1. tertialrapport 2011 - Drammen kommune

Drammen kommune Finansrapport 1. tertial 2011denne rentemarginen, i tillegg til lån med flytende rente. Finanskostnadene til låneporteføljensandel med fastrente er beregnet ut fra de faktiske rentebetingelser på beregningstidspunktet.Lånefondets samlede vektede gjennomsnittsrenten består av både faste og flytende renter, ogder vi samtidige tar hensyn til hvor store lån som er knyttet til de ulike rentene (dvs. renteneer vektet mot de respektive lånene). Fig. 3, viser pr. 30. april, en vektet gjennomsnittsrente forlåneporteføljen på 3,63 %, dette er en svak økning på 0,18%-poeng fra prognosetidspunktet.Vektet nominell gjennomsnittsrente for de flytende lånene er pr. mai 2,90 %.Pr. 1. tertial, er det ikke grunn til å gjøre endringer i de beregningstekniske forutsetningene forfinansforvaltningen.Fig. 4. Renter på låneporteføljen 2009 -2011Vektet gjennomsnittsrente pr lånetype og samlet, og3 måneders NIBOR, pr 1.tertial 2009 ‐ 1.tertial 2011.5,50 %5,00 %4,50 %4,00 %Renter3,50 %3,00 %30/420091/1201030/4201030/9201031/12201030/420113 mnd NIBOR 2,87 % 2,25 % 2,39 % 2,64 % 2,65 % 2,69 %Gj.snitt vektetflytende renteLånefondet2,50 %2,00 %1,50 %1,00 %Gj.snitt vektet fastrente LånefondetSamlet vektet gj.snittrente Lånefondet3,28 % 2,37 % 2,55 % 2,61 % 2,78 % 2,90 %5,12 % 4,76 % 4,80 % 4,81 % 5,05 % 5,10 %4,24 % 3,40 % 3,42 % 3,45 % 3,65 % 3,63 %Av Fig.4, kan vi ved å sammenligne gjennomsnittsrenten for fast og flytende renter, senedsiden av rentesikringen i form av de høyere fastrentene som trekker oppgjennomsnittsrenten for låneportefølje. Rentesikring er imidlertid viktig for å redusererenterisiko og bidrar til mer forutsigbare rentekostnader på kort og mellomlang sikt.Startlån/formidlingslånFor 2011 er lånerammen for å søke Startlån i Husbanken utvidet til 80 mill. kroner. Det er sålangt i år innvilget Startlån for totalt kr. 53 mill, og samlet utbetalt lån på kr 18 mill .LikviditetsutviklingenGrunnlaget for likviditetsutviklingen er kommunens konsernkonto. Konsernkontoeninneholder kontiene til alle de juridiske enhetene som ligger under Drammen kommune.Drammen kommune har ikke hatt midler til plassering i løpet av 1. tertial 2011. Vedplanlegging og opptak av nye lån og /eller refinansiering av eksisterende lån tas det hensyn tilutviklingen i likviditeten i året. Drammen kommunes likviditetsbeholdning har de senereårene vært relativt lav, og benytter seg av trekkrettigheter på konsernkonto i Nordea.5