1. tertialrapport 2011 - Drammen kommune

Drammen kommune 1. tertialrapport 2011Renteutvikling 3mnd.NIBOR og 12 mnd. NIBOR, pr.30.04.2011Blå graf = NIBOR 3 mnd – Rød graf = NIBOR 12 mnd , perioden 01.01.- 30.04.2011Tremåneders pengemarkedsrente lå i de tre første månedene av året rundt 2,6 %, mens den iapril har ligget rundt 2,70%. Etter økningen av styringsrenten steg markedsrenten raskt opp til2,81% mot slutten av mai.Kommunalbankens flytende rente har et marginpåslag på 0,5%, og har ligger på rundt 2,65% iførste del av 2011. De korte rentene på lån i Kommunalbanken justeres hver 3 måned ogforventes å følge markedsrente. Kommunalbankens fastrenter er for en 3-åring på nominelt3,87% og for en 5-åring på 4,28%.LånefondetLånefondet har budsjettert med en gjennomsnittlig markedsrente (lik 3 mnd. NIBOR) på3,00%, i 2011. Prognostiserte finansutgifter baserer seg på at nye lån kan tas opp innenfordenne rentemarginen, i tillegg til lån med flytende rente. Finanskostnadene til låneporteføljensandel med fastrente er beregnet ut fra de faktiske rentebetingelser på beregningstidspunktet.Lånefondets samlede vektede gjennomsnittsrenten er pr. 30.04 på 3,63%, dette er en svakøkning på 0,18%-poeng fra prognosetidspunktet i fjor høst.Vektet nominell gjennomsnittsrente for de flytende lånene er pr. mai 2,90 %.Pr. 1. tertial, er det ut fra renteutviklingen i markedet hittil i år, samt renteprognoser for restenav året, ikke grunn til å gjøre endringer i de budsjettmessige forutsetningene for Lånefondet.BykassenFor bykassen påvirker rentesatsen renteutgiftene på kommunes innlån med flytende rente,samt renteinntekter fra innskudd og utlån. Pr. 30.04 fremstår netto renteinntekter for bykassenmed et budsjett tilnærmet i balanse. Det legges til grunn at denne situasjonen også vil holdeseg ut året.LikviditetenGrunnlaget for likviditetsutviklingen er kommunens konsernkonto. Konsernkontoeninneholder kontiene til alle de juridiske enhetene som ligger under Drammen kommune.Drammen kommune har ikke hatt midler til plassering i løpet av 1. tertial 2011. Vedplanlegging og opptak av nye lån og /eller refinansiering av eksisterende lån tas det hensyn tilutviklingen i likviditeten i året. Drammen kommunes likviditetsbeholdning har de senere50