NOTA 17 - PARTES RELACIONADASa) As operações realizadas entre partes relacionadas são divulgadas em atendimento à Deliberação nº 642, de07/10/2010, da CVM e Resolução nº 3.750, de 30/06/2009, do CMN. Essas operações são efetuadas avalores, prazos e taxas médias usuais de mercado, vigentes nas respectivas datas, e em condições de<strong>com</strong>utatividade.As operações entre as empresas incluídas na consolidação foram eliminadas nas demonstraçõesconsolidadas e consideram, ainda, a ausência de risco.As partes relacionadas não consolidadas são as seguintes: O <strong>Itaú</strong> Unibanco Participações S.A.(IUPAR) e a ITAÚSA, controladores do ITAÚ UNIBANCO HOLDING. As controladas não financeiras da ITAÚSA, destacando-se: Itautec S.A., Duratex S.A., Elekeiroz S.A. e<strong>Itaú</strong>sa Empreendimentos S.A.; A Fundação Itaubanco, o FUNBEP – Fundo de Pensão Multipatrocinado, a Caixa de Previdência dosFuncionários do BEG (PREBEG), Fundação Bemgeprev, Itaubank Sociedade de Previdência Privada,UBB – Prev Previdência Complementar e Fundação Banorte Manuel Baptista da Silva de SeguridadeSocial, entidades fechadas de previdência privada que administram planos de aposentadoria<strong>com</strong>plementar patrocinados pelo ITAÚ UNIBANCO HOLDING e/ou por suas controladas; A Fundação <strong>Itaú</strong> Social, o Instituto <strong>Itaú</strong> Cultural, o Instituto Unibanco, Instituto Assistencial Pedro DiPerna, Instituto Unibanco de Cinema e a Associação Clube “A”, entidades mantidas pelo ITAÚUNIBANCO e controladas para atuação nas suas respectivas áreas de interesse, conforme Notas 22e a22j; O investimento na Porto Seguro <strong>Itaú</strong> Unibanco Participações S.A., SERASA S.A. e <strong>Banco</strong> BPI, S.A.Adicionalmente existem operações <strong>com</strong> as entidades sob controle conjunto destacando-se o <strong>Banco</strong>Investcred Unibanco S.A., Financeira <strong>Itaú</strong> CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento, Luizacred S.A.Soc. Créd. Financiamento Investimento, FAI Financeira Americanas <strong>Itaú</strong> S.A. Crédito, Financiamento eInvestimento, FIC Promotora de Vendas Ltda. e Ponto Frio Leasing S.A. Arrendamento Mercantil.<strong>Itaú</strong> Unibanco Holding S.A. – Demonstrações Contábeis Completas – 31 de Março de 2012 168
As operações <strong>com</strong> tais partes relacionadas caracterizam-se basicamente por:ITAÚ UNIBANCO HOLDINGITAÚ UNIBANCO HOLDING CONSOLIDADOATIVO/(PASSIVO) RECEITAS/(DESPESAS) ATIVO/(PASSIVO) RECEITAS/(DESPESAS)31/03/2012 31/03/201101/01 a 01/01 a01/01 a 01/01 aTaxa Anual 31/03/2012 31/03/201131/03/2012 31/03/201131/03/2012 31/03/2011Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 32.291.172 13.808.221 641.843 268.888 1.792.691 - 45.572 42.096<strong>Itaú</strong> Unibanco S.A. 32.291.172 13.808.221 641.843 268.888 - - - -Financeira <strong>Itaú</strong> CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - 103% do CDI606.275 - 15.466 11.9979,11% a 13,79% pré-fixadaMédia 11,06% pré-fixadaFAI Financeira Americanas <strong>Itaú</strong> S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - 103% do CDI164.959 - 4.834 7.1789,11% a 13,25% pré-fixadaMédia 10,58% pré-fixadaLuizacred S.A. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento - - - - 103% do CDI1.021.457 - 25.272 22.91712,07% a 12,12% pré-fixadaMédia 12,09% pré-fixadaOutras - - - - - - - 4Instrumentos Financeiros Derivativos - - - (183) - - - -<strong>Itaú</strong> Unibanco S.A. - - - (183) - - - -Depósitos (4.952.254) (3.432.489) (119.810) (88.482) - (36.886) (1.520) (1.217)<strong>Itaú</strong> Unibanco S.A. (4.952.254) (3.432.489) (119.810) (88.482) - - - -Duratex S.A. - - - - - (5.045) (1.067) (290)Elekeiroz S.A. - - - - - (23.892) (209) (916)Itautec S.A. - - - - - (3) - (11)Porto Seguro S.A. - - - - - (2.291) (3) -Financeira <strong>Itaú</strong> CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - - (234) (186) -FAI Financeira Americanas <strong>Itaú</strong> S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - - (258) (48) -Ponto Frio Leasing S.A. Arrendamento Mercantil - - - - - (5.163) - -Outras - - - - - - (7) -Captações no Mercado Aberto - - - - (100.296) (107.859) (3.367) (256)<strong>Itaú</strong>sa Empreendimentos S.A. - - - - - (53.366) - -Duratex S.A. - - - - - (8.070) (257) (212)Elekeiroz S.A. - - - - - - (41) (44)Itautec S.A. - - - - - (14.201) - -FIC Promotora de Venda Ltda. - - - - 100% da SELIC (12.291) (7.786) (199) -Facilita Promotora S.A. - - - - 100% da SELIC (2.127) (6.206) (66) -Olimpia Promoção e Serviços S.A. - - - - 100% da SELIC (801) (4.728) (43) -<strong>Banco</strong> Investcred Unibanco S.A. - - - - 9,65% a.a. pré-fixada (19.741) (13.502) (483) -Maxfácil Participações S.A - - - - 100% da SELIC (65.336) - (1.584) -Outras - - - - - - (694) -Valores a Receber (Pagar) Sociedades Ligadas (369) (503) (949) (1.210) (128.230) (101.884) - -<strong>Itaú</strong> Unibanco S.A. - - - - - 1.422 - -<strong>Itaú</strong> Corretora de Valores S. A. (369) (503) (949) (1.210) - - - -<strong>Itaú</strong>sa Investimentos <strong>Itaú</strong> S.A. - - - - 83 54 - -Porto Seguro S.A. - - - - - 18.945 - -Financeira <strong>Itaú</strong> CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - (442) (1.609) - -FIC Promotora de Venda Ltda. - - - - - (4.445) - -FAI Financeira Americanas <strong>Itaú</strong> S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - (1.000) (1.435) - -Facilita Promotora S.A. - - - - - (1.664) - -Olimpia Promoção e Serviços S.A. - - - - (1.639) (132) - -<strong>Banco</strong> Investcred Unibanco S.A. - - - - - (14) - -Luizacred S.A. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento - - - - (2.445) (1.073) - -Maxfácil Participações S.A - - - - - (270) - -Fundação Itaubanco - - - - 1.234 - - -Caixa de Prev.dos Func. do <strong>Banco</strong> Beg - PREBEG - - - - (7.933) (9.901) - -Fundação BEMGEPREV - - - - (8.362) (3.242) - -UBB Prev Previdência Complementar - - - - (25.416) (19.894) - -Fundação Banorte Manuel Baptista da Silva de Seguridade Social - - - - (82.664) (80.400) - -Outras - - - - 354 1.774 - -Receitas (Despesas) de Prestação de Serviços - - - - - - 3.121 43.414Fundação Itaubanco - - - - - - 5.776 5.258FUNBEP - Fundo de Pensão Multipatrocinado - - - - - - 1.246 1.247<strong>Itaú</strong>sa Investimentos S.A. - - - - - - - 1.075Financeira <strong>Itaú</strong> CBD S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - - - - 13.884FAI Financeira Americanas <strong>Itaú</strong> S.A. Crédito, Financiamento e Investimento - - - - - - - 5.215Luizacred S.A. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento - - - - - - (3.092) -Olimpia Promoção e Serviços S.A. - - - - - - (2.742) -Porto Seguro S.A. - - - - - - - 15.755Outras - - - - - - 1.933 980Receitas (Despesas) <strong>com</strong> Aluguéis - - (54) - - - (9.675) (8.462)<strong>Itaú</strong>sa Investimentos S.A. - - (4) - - - - (354)Fundação Itaubanco - - - - - - (6.831) (5.720)FUNBEP - Fundo de Pensão Multipatrocinado - - - - - - (2.508) (2.069)Outras - - (50) - - - (336) (319)Despesas <strong>com</strong> Doações - - - - - - (20.700) (14.093)Instituto <strong>Itaú</strong> Cultural - - - - - - (19.900) (14.000)Fundação <strong>Itaú</strong> Social - - - - - - - (93)Associação Clube "A" - - - - - - (800) -Despesas de Processamento de Dados - - (7) - - - (72.493) (74.045)Itautec S.A. - - (7) - - - (72.493) (74.045)Além das operações acima discriminadas, o ITAÚ UNIBANCO HOLDING e partes relacionadas não consolidadas, <strong>com</strong>o parte integrante do Convênio de Rateio de Custos Comuns do <strong>Itaú</strong> Unibanco, registraram em OutrasDespesas Administrativas, R$ 1.988 (R$ 1.672 de 01/01 a 31/03/2011) em função da utilização da estrutura <strong>com</strong>um.Conforme as normas vigentes, as instituições financeiras não podem conceder empréstimos ou adiantamentos a:a)b)c)quaisquer pessoas físicas ou jurídicas que controlem a Instituição ou qualquer entidade sob controle <strong>com</strong>um<strong>com</strong> a instituição, ou qualquer diretor, conselheiro, membro do conselho fiscal ou membros da família imediatade tais pessoas físicas;qualquer entidade controlada pela Instituição; ouqualquer entidade da qual o banco detenha, direta ou indiretamente, 10% ou mais do capital social.Dessa forma, não são efetuados empréstimos ou adiantamentos a quaisquer subsidiárias, diretores, membros doConselho de Administração ou seus familiares.O ITAÚ UNIBANCO HOLDING fez doações regulares para a Fundação <strong>Itaú</strong> Social, uma fundação filantrópicacujos objetivos são: criar o "Programa <strong>Itaú</strong> Social", destinado a coordenar atividades de interesse da <strong>com</strong>unidade,apoiar e desenvolver projetos sociais, científicos e culturais, principalmente na área de ensino básico e saúde;apoiar os projetos ou iniciativas em andamento, sustentados ou patrocinados por entidades qualificadas segundo o"Programa <strong>Itaú</strong> Social". Além disso o <strong>Itaú</strong> Unibanco é sócio-fundador e mantenedor do Instituto <strong>Itaú</strong> Cultural - IIC,uma entidade cujo objetivo é a promoção e preservação da herança cultural brasileira.<strong>Itaú</strong> Unibanco Holding S.A. – Demonstrações Contábeis Completas – 31 de Março de 2012 169
- Page 1 and 2:
esultados1º trimestre de 2012Itaú
- Page 3 and 4:
análisegerencial daoperaçãoItaú
- Page 5 and 6:
Sumário ExecutivoApresentamos, aba
- Page 7 and 8:
Sumário ExecutivoAbaixo, apresenta
- Page 9 and 10:
Sumário ExecutivoLucro LíquidoR$
- Page 11 and 12:
Sumário ExecutivoBalanço Patrimon
- Page 13 and 14:
análise doresultadoItaú Unibanco
- Page 15 and 16:
Análise do ResultadoMargem Finance
- Page 17 and 18:
Análise do ResultadoReceitas de Pr
- Page 19 and 20:
Análise do ResultadoÍndice de Ina
- Page 21 and 22:
Análise do ResultadoÍndice de Efi
- Page 23 and 24:
alançopatrimonial,balanço pormoed
- Page 25 and 26:
Balanço PatrimonialMaturidade dos
- Page 27 and 28:
Balanço PatrimonialCaptações31/m
- Page 29 and 30:
Balanço por Moedas (*)Adotamos uma
- Page 31 and 32:
Índices de Capital (Basileia)Índi
- Page 33 and 34:
Estrutura AcionáriaA gestão de no
- Page 35 and 36:
Oferta Pública de Ações - Redeca
- Page 37 and 38:
análise dossegmentosItaú Unibanco
- Page 39 and 40:
Análise dos SegmentosAjustes Pro F
- Page 41 and 42:
Análise dos SegmentosApresentamos
- Page 43 and 44:
Análise dos SegmentosGestão de At
- Page 45 and 46:
seguros, vida eprevidência &capita
- Page 47 and 48:
Seguros, Vida e Previdência & Capi
- Page 49 and 50:
SegurosComposição dos Prêmios Ga
- Page 51 and 52:
CapitalizaçãoDemonstração Detal
- Page 53 and 54:
negócios noexteriorItaú Unibanco
- Page 55 and 56:
Negócios no ExteriorAmérica Latin
- Page 57 and 58:
Negócios no ExteriorEuropa, Caribe
- Page 60 and 61:
(Esta página foi deixada em branco
- Page 62 and 63:
RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO - 1º
- Page 64 and 65:
2) Informações e IndicadoresA tab
- Page 66 and 67:
No exterior, a carteira de crédito
- Page 68 and 69:
24,2% de participação de mercado.
- Page 70 and 71:
virtuais. A primeira grande exposi
- Page 72 and 73:
10) Circular nº 3.068/01 - BacenO
- Page 74 and 75:
ITAÚ UNIBANCO S.A.Diretor Presiden
- Page 76 and 77:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.Balanço
- Page 78 and 79:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.Demonstr
- Page 80 and 81:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.Demonstr
- Page 82 and 83:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.Demonstr
- Page 84 and 85:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.Demonstr
- Page 86 and 87:
ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.NOTAS EX
- Page 88 and 89:
No ITAÚ UNIBANCO HOLDING CONSOLIDA
- Page 90 and 91:
O Patrimônio de Referência utiliz
- Page 92 and 93:
NOTA 4 - RESUMO DAS PRINCIPAIS PRÁ
- Page 94 and 95:
l) Intangível - Corresponde aos di
- Page 96 and 97:
II - Obrigações Legais - Fiscais
- Page 98 and 99:
NOTA 6 - APLICAÇÕES INTERFINANCEI
- Page 100 and 101:
) Resumo por Tipo de CarteiraTÍTUL
- Page 102 and 103:
d) Títulos Disponíveis para Venda
- Page 104 and 105:
h) Instrumentos Financeiros Derivat
- Page 106 and 107:
Conta de CompensaçãoValor Referen
- Page 108 and 109:
CustoAjustes ao Valor deMercado (no
- Page 110 and 111:
IV -Derivativos de CréditoAbaixo,
- Page 112 and 113:
VI -Resultado Realizado e não Real
- Page 114 and 115:
j) Análise de Sensibilidade - CART
- Page 116 and 117:
NOTA 8 - OPERAÇÕES DE CRÉDITO, A
- Page 118 and 119: III - Por Setores de Atividade31/03
- Page 120 and 121: ) Concentração de CréditoOperaç
- Page 122 and 123: e) Operações Ativas VinculadasApr
- Page 124 and 125: NOTA 9 - CARTEIRA DE CÂMBIO31/03/2
- Page 126 and 127: c) Captações no Mercado Aberto31/
- Page 128 and 129: e)Obrigações por Empréstimos e R
- Page 130 and 131: DescriçãoNome do Papel Emissão V
- Page 132 and 133: ) Recursos Garantidores das Provis
- Page 134 and 135: NOTA 12 - ATIVOS E PASSIVOS CONTING
- Page 136 and 137: - Ações Fiscais e Previdenciária
- Page 138 and 139: As principais discussões relativas
- Page 140 and 141: c) Contas a Receber - Reembolso de
- Page 142 and 143: ) Despesas Antecipadas31/03/2012 31
- Page 144 and 145: d)Receitas de Prestação de Servi
- Page 146 and 147: f)Despesas de PessoalRemuneraçãoE
- Page 148 and 149: NOTA 14 - TRIBUTOSa)Composição da
- Page 150 and 151: ) Tributos DiferidosI - O saldo de
- Page 152 and 153: III -Aestimativa de realizaçãoeov
- Page 154 and 155: d)Tributos Recolhidos ou Provisiona
- Page 156 and 157: II -Composição dos Investimentos3
- Page 158 and 159: II) ÁgioMOVIMENTAÇÕESPeríodo de
- Page 160 and 161: NOTA 16 - PATRIMÔNIO LÍQUIDOa) A
- Page 162 and 163: c) Reservas de Capital e de Lucros3
- Page 164 and 165: f) Plano para Outorga de opções d
- Page 166 and 167: Resumo da Movimentação dos Instru
- Page 170 and 171: )Remuneração do Pessoal-Chave da
- Page 172 and 173: Para a obtenção dos valores de me
- Page 174 and 175: ) Planos de Benefício DefinidoI -
- Page 176 and 177: IV- Evolução dos Ativos Líquidos
- Page 178 and 179: NOTA 20 - INFORMAÇÕES DE SUBSIDI
- Page 180 and 181: O controle de risco de mercado é r
- Page 182 and 183: Em linha com os princípios da Reso
- Page 184 and 185: e) Fundação Itaú Social - O ITA
- Page 186 and 187: Relatório de revisão sobre as dem
- Page 188: ITAÚ UNIBANCO HOLDING S.A.CNPJ. 60