IRR310312.pdf - Relações com Investidores - Banco Itaú

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Sumário ExecutivoApresentamos a seguir a demonstração do resultado sob a perspectiva que destaca o Produto Bancário. Este é obtido a partir doagrupamento das principais rubricas em que são registradas as rendas oriundas das operações bancárias e das operações de seguros,previdência e capitalização.Demonstração de Resultado | Perspectiva do Produto Bancário1º T/12 4º T/11 1º T/111ºT/12 -4ºT/11Variação1º T/12 -1º T/11Produto Bancário 19.914 19.676 17.674 238 1,2% 2.240 12,7%Margem Financeira Gerencial 13.307 12.993 11.714 313 2,4% 1.593 13,6%Margem Financeira com Clientes 12.352 11.969 10.779 384 3,2% 1.573 14,6%Margem Financeira com o Mercado 954 1.025 935 (70) -6,9% 20 2,1%Receitas de Prestação de Serviços e de Tarifas Bancárias 5.003 5.088 4.467 (84) -1,7% 536 12,0%Resultado de Operações de Seg., Prev. e Cap. antes das Despesascom Sinistros e das Despesas de Comercialização1.461 1.392 1.224 69 4,9% 237 19,3%Outras Receitas Operacionais 57 108 128 (50) -46,6% (71) -55,2%Resultado de Participações em Coligadas 81 93 97 (12) -12,9% (16) -16,5%Resultado não Operacional 4 2 43 2 - (39) -Perdas com Créditos e Sinistros Líquidas de Recuperação (5.304) (4.202) (3.575) (1.102) 26,2% (1.729) 48,4%Despesas de Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (6.031) (5.453) (4.380) (578) 10,6% (1.651) 37,7%Recuperação de Créditos Baixados como Prejuízo 1.192 1.574 1.207 (381) -24,2% (15) -1,2%Despesas com Sinistros (465) (322) (402) (142) 44,2% (63) 15,7%Margem Operacional 14.610 15.474 14.099 (864) -5,6% 511 3,6%Outras Despesas Operacionais (9.440) (9.774) (8.866) 334 -3,4% (574) 6,5%Despesas não Decorrentes de Juros (8.153) (8.547) (7.686) 394 -4,6% (467) 6,1%Despesas Tributárias de ISS, PIS, Cofins e Outras (1.041) (976) (935) (65) 6,7% (106) 11,4%Despesas de Comercialização de Seguros (246) (251) (245) 5 -2,0% (1) 0,3%Resultado antes da Tributação e Participações 5.170 5.700 5.233 (530) -9,3% (63) -1,2%Imposto de Renda e Contribuição Social (1.408) (1.689) (1.392) 281 -16,6% (16) 1,1%Participações no Lucro (28) (29) (35) 1 -2,9% 7 -21,0%Participações Minoritárias nas Subsidiárias (191) (237) (168) 46 -19,4% (23) 13,5%Lucro Líquido Recorrente 3.544 3.746 3.638 (202) -5,4% (94) -2,6%Apresentamos a seguir a demonstração do resultado sob a perspectiva em que destacamos a Margem Financeira Gerencial.R$ milhõesDemonstração de Resultado | Perspectiva da Margem Financeira1º T/12 4º T/11 1º T/111ºT/12 -4ºT/11Variação1º T/12 -1º T/11R$ milhõesMargem Financeira Gerencial 13.307 12.993 11.714 313 2,4% 1.593 13,6%Margem Financeira com Clientes 12.352 11.969 10.779 384 3,2% 1.573 14,6%Margem Financeira com o Mercado 954 1.025 935 (70) -6,9% 20 2,1%Resultado de Créditos de Liquidação Duvidosa (4.839) (3.880) (3.173) (959) 24,7% (1.666) 52,5%Despesa de Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (6.031) (5.453) (4.380) (578) 10,6% (1.651) 37,7%Recuperação de Créditos Baixados como Prejuízo 1.192 1.574 1.207 (381) -24,2% (15) -1,2%Resultado Bruto da Intermediação Financeira 8.468 9.114 8.541 (646) -7,1% (73) -0,9%Outras Receitas/(Despesas) Operacionais (3.302) (3.415) (3.350) 113 -3,3% 49 -1,5%Receitas de Prestação de Serviços e de Tarifas Bancárias 5.003 5.088 4.467 (84) -1,7% 536 12,0%Resultado com Operações de Seg., Prev. e Cap. 750 819 577 (69) -8,4% 173 30,0%Despesas não Decorrentes de Juros (8.153) (8.547) (7.686) 394 -4,6% (467) 6,1%Despesas Tributárias de ISS, PIS, Cofins e Outras (1.041) (976) (935) (65) 6,7% (106) 11,4%Resultado de Participações em Investimentos Permanentes 81 93 97 (12) -12,9% (16) -16,5%Outras Receitas Operacionais 57 108 128 (50) -46,6% (71) -55,2%Resultado Operacional 5.166 5.698 5.190 (533) -9,3% (25) -0,5%Resultado não Operacional 4 2 43 2 - (39) -Resultado antes da Tributação e Participações 5.170 5.700 5.233 (530) -9,3% (63) -1,2%Imposto de Renda e Contribuição Social (1.408) (1.689) (1.392) 281 -16,6% (16) 1,1%Participações no Lucro (28) (29) (35) 1 -2,9% 7 -21,0%Participações Minoritárias nas Subsidiárias (191) (237) (168) 46 -19,4% (23) 13,5%Lucro Líquido Recorrente 3.544 3.746 3.638 (202) -5,4% (94) -2,6%Análise Gerencial da OperaçãoItaú Unibanco Holding S.A.8
Sumário ExecutivoLucro LíquidoR$ milhõesProduto BancárioR$ milhões16.364 16.76317.93717.67418.14119.34219.67619.9143.8903.298 3.1583.6383.400 3.5303.165 3.0343.6033.3173.9403.8073.7463.6813.5443.4262ºT/10 3ºT/10 4ºT/10 1ºT/11 2ºT/11 3ºT/11 4ºT/11 1ºT/1224,40,730,70Lucro Líquido Recorrente23,5 23,5 23,5 23,3 22,3 22,6 22,322,5 23,0 23,40,700,670,860,750,800,7820,40,790,7323,50,870,8421,80,830,8221,420,02ºT/10 3ºT/10 4ºT/10 1ºT/11 2ºT/11 3ºT/11 4ºT/11 1ºT/12ROE Recorrente Médio (trimestral)Lucro LíquidoO Lucro Líquido Recorrente atingiu R$ 3.544 milhões no primeirotrimestre de 2012, redução de 2,6% em relação ao mesmoperíodo do ano anterior e de 5,4% em relação ao trimestreanterior. Essas reduções devem-se ao continuado cenário deaumento da inadimplência na economia brasileira que impacta aqualidade do crédito, e foram parcialmente compensadas pelasevoluções de 14,6% (3,2% no trimestre) da Margem Financeiracom Clientes, de 12,0% (redução de 1,7% no trimestre) dasReceitas de Prestações de Serviços e de Tarifas Bancárias e de30,0% (redução de 8,4% no trimestre) do resultado de seguros,previdência e capitalização. Também, com trajetória favorável, asDespesas não Decorrentes de Juros apresentaram redução de4,6% comparado com o quarto trimestre de 2011 e umcrescimento de 6,1% na comparação com o primeiro trimestredo ano anterior.Retorno sobre o Patrimônio LíquidoROE Recorrente Médio Acumulado 12 mesesO retorno recorrente anualizado alcançou 20,0% no primeirotrimestre de 2012. O patrimônio líquido de 31 de março de 2012atingiu R$ 72,5 bilhões, crescimento de 13,7% em relação aomesmo período do ano anterior.Lucro por Ação e Lucro Recorrente por Ação0,780,762ºT/10 3ºT/10 4ºT/10 1ºT/11 2ºT/11 3ºT/11 4ºT/11 1ºT/12%R$1ºT/124ºT/113ºT/112ºT/111ºT/114ºT/103ºT/102ºT/102ºT/10 3ºT/10 4ºT/10 1ºT/11 2ºT/11 3ºT/11 4ºT/11 1ºT/12No primeiro trimestre de 2012, o Produto Bancário, querepresenta as rendas oriundas das operações bancárias e dasoperações de seguros, previdência e capitalização, totalizouR$19.914 milhões. A seguir, são apresentados os principaiscomponentes do Produto Bancário e demais itens do resultado.Margem Financeira Gerencial9541.0251.1366909351.21490689112.35211.96911.80111.23110.77910.81710.1439.857Margem Financeira com ClientesMargem Financeira com o Mercado11.71411.04910.74811.92112.03113.30712.99312.937Receitas de Serviços e Rendas de Tarifas BancáriasR$ milhõesA margem financeira gerencial totalizou R$ 13.307 milhões noprimeiro trimestre de 2012, correspondendo a um aumento deR$ 313 milhões em relação ao quarto trimestre de 2011. NossaMargem Financeira com Clientes totalizou R$ 12.352 milhões, umaumento de 3,2% em relação ao período anterior. No trimestre, amargem financeira das operações realizadas com o mercadosomou R$ 954 milhões, apresentando uma pequena redução deR$ 70 milhões sobre o trimestre anterior.Em comparação com o primeiro trimestre de 2011, nossamargem financeira gerencial cresceu 13,6%, com evolução de14,6% da margem financeira com clientes e pequena redução(2,1%) da margem financeira com o mercado.Conforme descrito na página 6, os descontos concedidos emrenegociações de operações já baixadas para prejuízo (write-offs)deixaram de ser deduzidos da margem financeira. Caso tivessemsido deduzidos, a margem financeira teria sido de R$ 13.168milhões e o crescimento de 1,3%, ao invés de 2,4%R$ milhõesLucro Líquido Recorrente por AçãoLucro Líquido por AçãoNo primeiro trimestre de 2012, o lucro líquido por ação teve umaredução de 7,5% em comparação com o trimestre anterior,atingindo R$ 0,76 e diminuiu 2,3% em relação ao mesmo períododo ano anterior. O lucro líquido recorrente por ação reduziu 5,1%em relação ao quarto trimestre de 2011 e 1,9% em relação aoprimeiro trimestre de 2011.5.0884.8205.0034.2044.379 4.4934.6724.4672ºT/10 3ºT/10 4ºT/10 1ºT/11 2ºT/11 3ºT/11 4ºT/11 1ºT/12Análise Gerencial da OperaçãoItaú Unibanco Holding S.A.9
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