IRR310312.pdf - Relações com Investidores - Banco Itaú

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Índices de Capital (Basileia)Exposição ao RiscoR$ milhõesVariação31/mar/12 31/dez/11 31/mar/11mar/12 – mar/12 –dez/11 mar/11Exposição Ponderada pelo Risco de Crédito (EPR) 526.233 523.898 471.993 2.335 54.240Parcela exigida para cobertura do risco de crédito (PEPR = 0,11x(EPR)) 57.886 57.629 51.919 257 5.966FPR de 20% 355 349 347 6 8FPR de 35% 175 164 87 11 88FPR de 50% 4.598 4.672 4.203 (74) 395FPR de 75% 13.585 13.587 13.070 (2) 515FPR de 100% 35.996 35.392 32.912 604 3.084FPR de 150% 1.427 1.568 - (141) 1.427FPR de 300% 1.438 1.467 1.045 (29) 392Derivativos - Ganho Potencial futuro 313 431 256 (118) 57Parcela exigida para cobertura do Risco Operacional (POPR) 4.394 3.851 3.435 543 959Parcela exigida para cobertura do Risco de Mercado 2.051 1.076 1.033 975 1.017Operações sujeitas à variação de taxas de juros (PJUR) 1.828 965 695 863 1.133Operações sujeitas à variação do preço de commodities (PCOM) 112 72 185 40 (73)Operações sujeitas à variação do preço de ações (PACS) 111 39 154 72 (43)Exposição Total Ponderada pelo Risco[EPR+ (1/0,11x(Risco Operacional+Risco de Mercado))584.827 568.693 512.616 16.134 72.211A exposição total ponderada pelo risco atingiu R$ 584.827milhões em 31 de março de 2012, registrando um crescimentode R$ 16.134 milhões em relação a 31 de dezembro de 2011,principalmente pelo crescimento de R$ 975 milhões da parcelaexigida para a cobertura de risco de mercado, influenciado pelaimplantação das novas sistemáticas de cálculo (Circular 3.568/BACEN).A parcela exigida para cobertura de risco de crédito apresentoucrescimento de R$ 257 milhões em relação a 31 de dezembro de2011.De acordo com as Circulares 3.383 e 3.476/BACEN, recalculamosa parcela exigida para cobertura do risco operacional a cada seismeses. Em março de 2012, essa parcela alcançou R$ 4.394milhões, apresentando um aumento de R$ 543 milhões emrelação a 31 de dezembro de 2011.Evolução da composição da exposição ponderada pelo riscoComposição da parcela para cobertura do risco de crédito (PEPR = 0,11x(EPR))1,9% 2,3% 1,7% 1,8% 2,3% 1,5% 1,7%3,2%1ºT/12R$ 57,9 bilhões4ºT/11R$ 57,6 bilhões5,3% 5,4%5,8%6,1% 6,0%6,1% 6,2%6,8%5,3%22,6%24,3%4,5%23,5%23,6%92,7% 91,9% 92,9% 92,1% 91,7% 92,4% 92,1%90,0%jun/10 set/10 dez/10 mar/11 jun/11 set/11 dez/11 mar/1248,7%47,6%Risco de Crédito (PEPR) Risco Operacional (POPR) Risco de MercadoTítulos e Valores Mobiliários Varejo Não Varejo Outras ExposiçõesROA Ajustado ao Risco1ºT/12 4ºT/11 1ºT/11 1ºT/12 x 4ºT/11 1ºT/12 x 1ºT/11ROA - Retorno Recorrente sobre os Ativos (A) 1,6% 1,8% 1,9% -0,2 p.p. -0,3 p.p.Exposição total Ponderada pelo Risco Médio / Ativo Médio (B) 66,0% 67,6% 67,6% -1,6 p.p. -1,6 p.p.ROA Ajustado ao Risco (A/B) 2,5% 2,6% 2,8% -0,1 p.p. -0,3 p.p.Em 31 de março de 2012, o retorno recorrente sobre o ativomédio anualizado atingiu 1,6%, com redução de 0,2 pontopercentual em relação a 31 de dezembro de 2011.A relação entre exposição ponderada pelo risco de crédito,operacional e de mercado e o ativo total médio alcançou 66,0%em 31 de março de 2012 ante 67,6% em 31 de dezembro de2011, uma redução de 1,6 pontos percentuais.Como consequência, o ROA ajustado ao risco, que leva emconsideração o retorno e o total do ativo ponderado pelanecessidade de alocação de capital, atingiu 2,5% em 31 de marçode 2012, apresentando uma redução de 0,1 ponto percentual emrelação a 31 de dezembro de 2011.Análise Gerencial da OperaçãoItaú Unibanco Holding S.A.32
Estrutura AcionáriaA gestão de nossa estrutura societária tem como principalobjetivo a otimização da aplicação de capital entre os diversossegmentos que compõem o conglomerado.O custo médio de aquisição das ações em tesouraria, bem comoa movimentação das opções outorgadas a executivos doconglomerado por meio do "Plano de Outorga de Opções deAções", é apresentado na Nota Explicativa nº 16-f dasDemonstrações Contábeis Completas.A seguir demonstramos a posição das ações representativas docapital social e das ações em tesouraria em 31 de março de 2012:Quantidade de Ações | Itaú Unibanco Holding S.A.Em milharesOrdinárias (ON) Preferenciais (PN) TotalCapital Social 2.289.286 2.281.650 4.570.936Ações em Tesouraria 2 50.831 50.833Total de Ações (-) Tesouraria 2.289.284 2.230.819 4.520.103Abaixo apresentamos uma síntese da atual estrutura societária em 31/03/2012:FamíliaMoreira Salles100,00% TotalFamíliaEgydio Souza Aranha61,12% ON17,89% PN34,53% TotalFree Float*38,88% ON82,11% PN65,47% TotalCia. E. Johnstonde Participações50,00% ON33,47% TotalItaúsa50,00% ON66,53% Total38,66% ON19,58% TotalIUPARItaú UnibancoParticipações S.A.51,00% ON25,83% TotalFree Float*9,40% ON99,28% PN53,76% TotalItaú UnibancoHolding S.A.(*) Excluindo Controladores e TesourariaVolume Médio Diário Negociado (BM&FBovespa + NYSE) Ações Preferenciais em Circulação | em 31/03/2012CAGR 05-1ºT12 : 24,91%R$ milhõesCAGR 05-1ºT12 : 22,58%CAGR 05-1ºT12 : 26,52%641189319185 9545279224106874242632559191368735 743650207277 282443 458 461Estrangeiros naBM&FBovespa23%Estrangeiros naNYSE (ADR)38%Brasileiros naBM&FBovespa39%2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 1ºT 12NYSE (ADR)BM&FBOVESPA (ON+PN)Análise Gerencial da OperaçãoItaú Unibanco Holding S.A.33
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