prorendita 5 - Ideenkapital
prorendita 5 - Ideenkapital
prorendita 5 - Ideenkapital
Sie wollen auch ein ePaper? Erhöhen Sie die Reichweite Ihrer Titel.
YUMPU macht aus Druck-PDFs automatisch weboptimierte ePaper, die Google liebt.
PRORENDITA 5<br />
8 Angebot im Überblick<br />
reicht werden. Anderenfalls verbleibt die anteilige Vergütung in der Limited Partnership<br />
und kommt somit der Fondsgesellschaft zugute. Auch die Leistungen des britischen<br />
Fondsmanagements werden bei einer Überperformance der wirtschaftlichen<br />
Fondsentwicklung durch variable Vergütungsbestandteile honoriert.<br />
Die Anlage im Überblick<br />
� Beteiligung an einer deutschen GmbH & Co. KG, welche in eine britische Limited<br />
Partnership investiert, die britische Zweitmarkt-Policen handelt.<br />
� Beratung beim An- und Verkauf von Policen sowie bei der Administration des Portfolios<br />
durch Surrenda-link und den Aktuar Barnett Waddingham. Beide Unternehmen<br />
zählen zu den qualifiziertesten und renommiertesten ihrer Branche.<br />
� Jederzeitiges Andienungsrecht gegenüber Surrenda-link für Verkauf der Policen zu<br />
99 % des jeweiligen Marktpreises.<br />
� Erfolgsabhängige Vergütungsstrukturen bei Market Maker Surrenda-link und dem<br />
Management der Limited Partnership, dadurch Anreiz zur Vermittlung überdurchschnittlicher<br />
Policen und zu optimalem Management.<br />
� Ein hoher Freibetrag von 5.225 GBP und niedrige Eingangssteuersätze in Großbritannien<br />
bilden zusammen mit der Freistellung in Deutschland unter Progressionsvorbehalt<br />
attraktive steuerliche Rahmenbedingungen.<br />
� Ausschüttungen ansteigend im Jahr 2010 von 6 % p. a. bis zu 33 % p. a. bis zum Jahr<br />
2023, inkl. Kapitalrückzahlung. Die prognostizierten Rückflüsse betragen insgesamt<br />
ca. 230 %.<br />
� Teilweise Absicherung der Policen durch britische Versicherungsaufsicht, Anlageund<br />
Verkaufskriterien und Einlagensicherungsfonds.<br />
PRORENDITA 5 – Britische Leben<br />
� Teilweise Absicherung des Fremdkapitalzinssatzes über einen Zeitraum von 5 Jahren<br />
ab Kreditaufnahme im April 2009.<br />
� Es werden nur Policen gekauft, die bereits einen beachtlichen Wert erreicht haben.<br />
Dabei wird das Portfolio so strukturiert, dass das Durchschnittsrating der Versicherer<br />
nach S & P oder einem gleichwertigen Anbieter „A“ beträgt (❿ Seite 31, Portfolio).<br />
� Die Anlagekriterien sehen eine Streuung des Fondskapitals auf ca. 1.850 Policen von<br />
mindestens 15 verschiedenen Versicherungsgesellschaften vor.<br />
Investitionsvolumen<br />
in EUR in %<br />
Kommanditkapital 25.000.000 51,82<br />
Agio 1.250.000 2,59<br />
Fremdkapital 21.998.421 45,59<br />
Gesamtkapital 48.248.421 100,00<br />
Kaufpreis des Versicherungsportfolios 43.611.170 90,39<br />
Initiale Kosten 4.637.251 9,61<br />
Gesamtinvestition 48.248.421 100,00<br />
Beitrittsmöglichkeiten<br />
Es ist vorgesehen, dass sich die Anleger über die Treuhandgesellschaft IDEENKAPITAL<br />
PRORENDITA EINS Treuhand GmbH, Düsseldorf, indirekt an der Fondsgesellschaft beteiligen.<br />
Auf Wunsch hat der Anleger jederzeit die Möglichkeit, seine mittelbare Beteiligung<br />
über die Treuhänderin in eine unmittelbare Beteiligung, bei der der Anleger persönlich<br />
ins Handelsregister eingetragen wird, umzuwandeln.
Change language