Esercizio 2012 - Cassa Rurale di Rovereto

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Schema dei portafogli alla cessione e al 31/12/2012 Ragione Sociale Debito Ceduto 278 | Cassa Rurale di Rovereto - Bilancio 2012 Numero di posizioni Debito residuo al 31/12/2012 Posizioni al 31/12/2012 Cassa Rurale Alto Garda 16.304.063 144 7.246.862,96 108 Cassa Raiffeisen Brunico 19.578.972 160 8.936.623,34 122 Cassa Rurale Centrofiemme 11.119.778 113 4.862.395,75 76 Cassa Rurale Lavis 28.159.713 246 11.764.079,97 163 Cassa Rurale Valle dei Laghi 11.402.389 123 4.363.413,04 78 Cassa Raiffeisen Merano 17.308.809 156 7.164.906,10 91 Cassa Rurale Mezzolombardo 8.736.469 52 3.996.976,06 33 Cassa Rurale Mori 21.971.981 227 7.167.210,01 125 Cassa Rurale Alta Valdisole 9.590.782 91 4.245.541,34 64 Cassa Rurale Pergine 15.909.262 151 7.951.861,21 116 Cassa Rurale Pinzolo 11.355.696 93 3.041.651,73 53 Cassa Rurale Rovereto 18.583.690 194 7.415.063,54 125 Cassa Rurale Valsugana e Tesino 16.142.497 157 7.536.433,14 112 Cassa Rurale Primiero 12.553.580 100 3.912.855,81 47 Cassa Rurale Tuenno 18.966.872 142 7.637.488,72 96 Cassa Rurale Trento 14.235.188 160 4.556.283,11 83 Cassa Raiffeisen Val d'Isarco 11.930.034 154 3.940.344,12 90 Banca del Veneziano 31.409.200 347 8.175.735,06 161 Cassa Padana 17.157.524 175 5.686.859,06 101 CRA Lucinico Farra Capriva 10.460.858 113 4.014.391,24 63 Banca di Cavola e Sassuolo 13.215.419 105 4.589.375,88 61 Banca Alto Vicentino 25.635.220 313 8.860.241,36 193 BCC Marcon 23.561.179 215 7.627.383,10 108 Banca delle Prealpi 45.102.721 345 20.624.214,58 243 Banca di Ancona 10.349.497 104 2.556.890,43 47 CRA Camerano 21.191.929 173 9.505.419,64 122 Totale 461.933.320 4.353 177.380.500,30 2681 Soggetti organizzatori (arranger) sono stati IXIS Corporate & Investment Bank e Cassa Centrale Banca, con il coinvolgimento, per le necessarie valutazioni di rating, delle Agenzie Moody’s Investors Service e Standard & Poor's Financial Services. Per l’operazione ci si è avvalsi di una Società veicolo appositamente costituita e omologata come previsto dalla L.130/99, denominata Cassa Centrale Securitisation Srl, nella quale la Banca non detiene interessenze, né suoi dipendenti rivestono ruoli societari, e le cui quote sono detenute da Stichting Dundridge, una fondazione di diritto olandese. | Nota integrativa - Parte E
L’operazione si è concretizzata per mezzo di più contratti tra loro collegati, il cui schema è di seguito rappresentato: • cessione pro-soluto, da parte degli originators, di un portafoglio di crediti individuati in “blocco”; • acquisizione dei crediti da parte del cessionario/emittente - società veicolo - ed emissione da parte di quest’ultimo di “notes” caratterizzate da un diverso grado di rimborsabilità al fine di reperire mezzi finanziari; • sottoscrizione delle “notes” Senior e Mezzanine da parte di intermediari collocatori; • sottoscrizione da parte dei singoli originators delle notes Serie C – Junior. I mutui ceduti sono stati selezionati ed identificati dal cedente sulla base dei seguenti criteri generali oggettivi: • mutui denominati in Euro (ovvero erogati in valuta diversa e successivamente ridenominati in euro); • mutui il cui debitore principale (o debitori principali, in caso di cointestazioni) rientri in una delle seguenti categorie: persona fisica, società per azioni, società a responsabilità limitata, società in accomandita per azioni, società in accomandita semplice, società in nome collettivo, società semplice, società cooperative; • mutui i cui debitori principali sono tutti residenti in Italia; • mutui garantiti da ipoteca di primo grado economico su immobili, intendendosi per tale: o un'ipoteca volontaria di primo grado legale; ovvero o un'ipoteca volontaria di grado legale successivo al primo nel caso in cui: - le ipoteche di grado legale precedente fossero cancellate; ovvero - le obbligazioni garantite dalle ipoteche di grado legale precedente fossero integralmente soddisfatte; • mutui che abbiano almeno una rata comprendente una componente capitale scaduta e pagata; • mutui il cui rimborso in linea capitale avviene, così come rilevabile alla data di stipula del mutuo o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema di ammortamento, in più quote secondo il metodo di ammortamento “alla francese” ossia mutui per i quali tutte le rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento dell’erogazione, e crescente nel tempo, e di una componente interesse variabile; • mutui (1) che, ad eccezione dell’ultima rata scaduta prima della Data di Valutazione, non abbiano rate scadute e non pagate e (2) in relazione ai quali l’eventuale ultima rata scaduta e non ancora pagata prima della Data di Valutazione non risulti impagata da più di quindici giorni; • mutui interamente erogati, in unica soluzione, entro il 31 dicembre 2006, per i quali non sussista alcun obbligo o possibilità di effettuare ulteriori erogazioni; • mutui la cui data di scadenza dell'ultima rata secondo il piano di ammortamento originariamente pattuito cada non oltre il 31 dicembre 2036 (incluso). Sono tuttavia esclusi dalla cessione i crediti nascenti dai mutui che, pur presentando alla data del 2 maggio 2007 le caratteristiche sopra indicate, presentano altresì alla data del 31 marzo 2007 una o più delle seguenti caratteristiche: • mutui che siano stati concessi a enti pubblici; • mutui che siano stati concessi a enti ecclesiastici; • mutui classificati alla data di stipulazione come mutui agrari ai sensi dell'articolo 43 del D.lgs. 1993 n. 385; • mutui che siano stati stipulati con erogazione ai sensi di qualsiasi legge (anche regionale) normativa che preveda contributi o agevolazioni in conto capitale e/o interessi (cosiddetti mutui agevolati e convenzionati). Nota integrativa - Parte E | Cassa Rurale di Rovereto - Bilancio 2012 | 279
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PARTE H - OPERAZIONI CON PARTI CORR
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