Esercizio 2012 - Cassa Rurale di Rovereto

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Le “spese amministrative” (voce 150) si riducono per 67 mila € a conferma dell’obiettivo di
contenimento dei costi definito nel piano industriale dal Consiglio di Amministrazione.
Le “spese del personale” sono di fatto invariate. Il numero medio di personale nel 2012 è pari
a 148,3 rispetto ai 149,6 del 2011 riflesso della politica di razionalizzazione degli sportelli e
delle mansioni. Il costo medio pro capite, al netto degli altri benefici indiretti (469 mila € nel
2012 e 487 mila € nel 2011) e dei compensi per amministratori e sindaci, a seguito della valorizzazione
degli arretrati per il rinnovo contrattuale passa da 63.200 a 63.800 €.
Le “altre spese amministrative”, evidenziano una diminuzione complessiva di 74 mila €. Le
spese di amministrazione sono in calo (-49 mila €) e in particolare, nelle spese pubblicitarie,
nelle spese di rappresentanza e nelle spese postali; in aumento invece i costi sostenuti per
prestazioni professionali e in spese informatiche. Le imposte indirette (-25 mila €) aumentano
nelle imposte indirette a carico dell’azienda (+39 mila €) mentre a fronte di altre imposte indirette
per 1.535 mila € ne sono state recuperate dalla clientela 1.401 mila € (vedere la voce
190 “altri proventi di gestione”).
Gli “accantonamenti netti a fondo per rischi ed oneri” (voce 160) registra l’onere di competenza
dovuto al Fondo di Garanzia dei Depositanti per 47 mila € per interventi a favore di
Banche di Credito Cooperativo in default e la ripresa di 10 mila € per l’eccedenza degli accantonamenti
effettuati nel 2011 per controversie legali ormai definite.
Le “rettifiche su attività materiali ed immateriali” (voce 170 e 180), sono in diminuzione
per i minori valori in ammortamento soprattutto per impianti, macchinari e mobilio.
Negli “altri oneri/proventi di gestione” (voce 190) vengono inclusi altri componenti di costo
e di recupero non derivanti da commissioni.
VOCE 190 DI CUI PROVENTI
(COMPONENTI AGGREGATI)
31/12/2012 31/12/2011
VARIAZIONE
ASSOLUTA
VARIAZIONE %
Rimborso spese da clientela 271 214 57 26,5%
Recupero imposte indirette 1.401 1.557 -156 -10,0%
Sopravvenienze nette 8 192 -184 nc
TOTALE 1.680 1.963 - 283 -14,4%
Dati in migliaia di €
VOCE 190 DI CUI ONERI
(COMPONENTI AGGREGATI)
31/12/2012 31/12/2011 VARIAZIONE
ASSOLUTA
VARIAZIONE %
Transazioni per cause passive -12 -25 13 -52,0%
Oneri per rapine 0 0 0 nc
Perdite per interventi a favore
Fondo di Garanzia dei Depositanti
Ammortamento spese per migliorie
su beni di terzi
-144 -69 -75 108%
-46 -55 9 -16,3%
Altri oneri al netto altri proventi -1 -1 0 nc
TOTALE - 203 - 150 - 53 34,6%
Dati in migliaia di €