Esercizio 2012 - Cassa Rurale di Rovereto

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84 Lettera dell’11 gennaio 2012 del Governatore della Banca d’Italia in materia di organizzazione e governo societario delle banche. In ottemperanza a quanto richiesto nella citata comunicazione del Governatore la Banca ha predisposto un’apposita autovalutazione in tema da inviare alla stessa Banca d’Italia entro il 31 marzo 2012. Per migliorare la qualità della governance ed assicurare un efficace governo dei rischi, e quindi una gestione sana e prudente, il Consiglio di amministrazione è chiamato a porre l’attenzione su alcuni aspetti di particolare importanza per assicurare efficacia alla propria azione, e sui quali sono opportuni ulteriori miglioramenti: ruolo degli organi aziendali a presidio dei rischi, funzionalità degli organi, professionalità e composizione degli organi. Nel provvedimento è altresì precisato che il funzionamento corretto ed efficace degli organi di vertice è assicurato non solo dalla presenza di componenti adeguati, meglio qualificati seguendo i criteri indicati dalla stessa Vigilanza, ma anche da procedure, metodi di lavoro, flussi informativi, tempistica delle riunioni, parimenti adeguate. Ricognizione oggetto di annuale aggiornamento. Nuove disposizioni della Banca d’Italia in materia di attività di rischio e conflitti di interesse nei confronti di soggetti collegati alla banca o al gruppo bancario, Titolo V, Capitolo 5, Circolare 263/06. A dicembre 2011 la Banca d’Italia ha introdotto nella Circolare 27 dicembre 2006, n. 263, la nuova disciplina in materia di attività di rischio e conflitti d’interesse nei confronti di soggetti collegati. L’obiettivo delle richiamate disposizioni è presidiare il rischio che la vicinanza di taluni soggetti ai centri decisionali della Banca possa compromettere l’oggettività e l’imparzialità delle decisioni relative alla concessione di finanziamenti e alle altre transazioni nei confronti dei medesimi soggetti, con possibili distorsioni nel processo di allocazione delle risorse, esposizione della Banca a rischi non adeguatamente misurati o presidiati, potenziali danni per depositanti e azionisti. In conformità a quanto richiesto dalle norme, il Consiglio di Amministrazione ha disciplinato, attraverso appositi riferimenti dispositivi interni i limiti prudenziali e le procedure deliberative applicabili, rispettivamente, all’assunzione di attività di rischio e all’esecuzione di operazioni nei confronti dei soggetti collegati, allo scopo di preservare la correttezza formale e sostanziale di tutte le operazioni con tali soggetti, nonché ad assicurare l’integrità dei relativi processi decisionali da condizionamenti esterni. A tale scopo è stata istituita una Commissione degli Amministratori indipendenti, con il compito di valutare l’operazione in proposta ed esprimere e verbalizzare motivato parere vincolante; gli ambiti e i compiti sono descritti in apposita Regolamentazione oggetto di delibera e di pubblicazione sul sito internet della Cassa, nonché di esplicitazione nella Regolamentazione interna della Cassa. Una specifica delibera Quadro, adottata dal Consiglio di Amministrazione, con l’assenso degli Amministratori Indipendenti, relativa alle “operazioni di minore rilevanza” e “operazioni ordinarie”, escluse le operazioni di credito e limitata ai servizi di raccolta e servizi finanziari, prevede deroghe laddove tali operazioni siano svolte a condizioni di mercato come da tariffario. La regolamentazione di processo del credito è stata oggetto di aggiornamento.
Tecnologia informatica (potenziamento strutturale di hardware e software, attivazione di nuovi servizi telematici, ad esempio Internet, etc.); Nell’anno 2012 sono state realizzate le seguenti implementazioni relative alla configurazione delle linee di rete allo scopo di elevare la qualità dei servizi offerti con attenzione al presidio dei rischi: • introduzione della fibra ottica nel collegamento della sede con il gestore dei servizi informatici Phoenix Informatica Spa comprensivo di collegamento per la gestione del Disaster Recovery su Settimo Milanese; • introduzione della fibra ottica nel collegamento della filiale di Schio; • spostamento del centro stella delle apparecchiature di rete dalla nostra sede di Rovereto alla sede della Phoenix Informatica Spa a Trento con conseguente ristrutturazione della architettura di rete delle filiali, sostituzione ed implementazione linee di back-up delle filiali; • aggiornate diverse stampanti multifunzione in sede ed introdotte nuove stampanti multifunzione presso le dipendenze; • aggiornamenti in ambito software, in particolare è stata installata la versione dell’Office 2010 su tutte le postazioni di lavoro e a novembre 2012 è stata resa operativa una nuova versione dell’ applicativo bancario che ha impattato trasversalmente su tutte le funzionalità della banca; • implementati ed affiancati nuovi servizi telematici di pagamento sulle postazioni ATM (bonifici) e nel servizio Inbank a disposizione della clientela. Bilancio 2012 Cassa Rurale di Rovereto - Banca di Credito Cooperativo - Società Cooperativa Relazione sulla Gestione 85
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