Esercizio 2012 - Cassa Rurale di Rovereto

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2.3 RISCHIO DI CAMBIO Informazioni di natura qualitativa A. Aspetti generali, processi di gestione e metodi di misurazione del rischio di cambio Sulla base di quanto previsto dalle Istruzioni di Vigilanza della Banca d’Italia, le BCC nell'esercizio dell'attività in cambi non possono assumere posizioni speculative e devono contenere l’eventuale posizione netta aperta in cambi entro il 2% del patrimonio di vigilanza (Cfr. Circ. 229/99 Titolo VII, Cap. 1). Inoltre, per effetto di tale ultimo vincolo normativo sono escluse - anche secondo la nuova regolamentazione prudenziale - dalla disciplina relativa al calcolo dei requisiti patrimoniali per tale tipologia di rischio. La Banca è marginalmente esposta al rischio di cambio per effetto dei richiamati vincoli normativi. Tale esposizione deriva da operatività tradizionale con particolari tipologie di clientela e da attività di servizio alla clientela. La sua misurazione si fonda sul calcolo della “posizione netta in cambi”, cioè del saldo di tutte le attività e le passività (in bilancio e “fuori bilancio”) relative a ciascuna valuta, ivi incluse le operazioni in euro indicizzate all’andamento dei tassi di cambio di valute. B. Attività di copertura del rischio di cambio L’attività di copertura del rischio cambio avviene attraverso un’attenta politica di sostanziale pareggiamento delle posizioni in valuta rilevate. 306 | Cassa Rurale di Rovereto - Bilancio 2012 | Nota integrativa - Parte E
Informazioni di natura quantitativa 1. Distribuzione per valuta di denominazione delle attività, delle passività e dei derivati Voci Valute Dollari USA Sterline Yen Dollari canadesi Franchi svizzeri Altre valute A. Attività finanziarie 605 262 - 2 2.286 193 A.1 Titoli di debito - - - - - - A.2 Titoli di capitale - - - - - - A.3 Finanziamenti a banche 517 - - 2 209 193 A.4 Finanziamenti a clientela 89 262 - - 2.077 - A.5 Altre attività finanziarie - - - - - - B. Altre attività 22 5 1 - 2 3 C. Passività finanziarie 590 267 - - 2.269 93 C.1 Debiti verso banche - 267 - - 2.074 - C.2 Debiti verso clientela 590 - - - 196 93 C.3 Titoli di debito - - - - - - C.4 Altre passività finanziarie - - - - - - D. Altre passività - - - - - - E. Derivati finanziari (9) 1 - - - - - Opzioni - - - - - - + posizioni lunghe - - - - - - + posizioni corte - - - - - - - Altri derivati (9) 1 - - - - + posizioni lunghe 5 1 - - - - + posizioni corte 14 - - - - - Totale attività 633 267 1 3 2.288 196 Totale passività 604 267 - - 2.269 93 Sbilancio (+/-) 29 1 1 2 19 103 2. Modelli interni e altre metodologie per l'analisi di sensitività La Banca non utilizza modelli interni per l’analisi di sensitività. Nota integrativa - Parte E | Cassa Rurale di Rovereto - Bilancio 2012 | 307
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