Esercizio 2012 - Cassa Rurale di Rovereto

Regolamentazione Antiriciclaggio, adeguamento normativo ed organizzativo
Con lo scopo di aderire pienamente alla normativa di riferimento è stato aggiornato il
Regolamento Antiriciclaggio, la relativa modulistica di corredo, ed individuati i soggetti coinvolti
e le connesse responsabilità, compresi i controlli di linea e di rischio.
Tutta la documentazione è oggetto nel continuo di condivisione e collocata in apposito data
base a disposizione di tutta la Struttura, al fine di attivare il pieno rispetto della normativa in
parola.
Particolare attenzione è stata assegnata ai quattro pilastri di riferimento della normativa:
• Adeguata verifica della clientela e relativa profilazione di rischio; programmato il recupero
massivo dei questionari di adeguata verifica pregressi all’introduzione della normativa
di riferimento (29.12.2007), con blocco operativo allo sportello, previa compilazione del
questionario e della corrispondente adeguata verifica a cura del gestore di riferimento.
Iniziativa che è stata oggetto di informativa ai soci e alla clientela con avviso negli estratti
conto e affissione di avvisi presso ogni dipendenza. Argomento trattato inoltre in specifici
momenti di confronto con i collaboratori maggiormente coinvolti nell’iniziativa ed in particolare
nella corretta individuazione del titolare effettivo.
• Identificazione della clientela e corretta registrazione delle operazioni contabili al fine di
ottenere adeguate valorizzazioni dell’archivio unico informatico.
• Fornire adeguata consulenza alla clientela per ottemperare pienamente al dettato normativo
e ai divieti connessi di cui all’art. 49 del DLgs. 231/2007 in tema di “limitazione all’uso
del contante e dei titoli al portatore”.
• Strutturati i relativi percorsi comunicativi per adempiere alle raccomandazioni di cui
all’art. 41 e 42 del Dlgs. 231/2007 nella rilevazione delle operazioni sospette.
Progetto Anagrafiche
Allo scopo di uniformare le modalità di censimento delle diverse tipologie anagrafiche e al
fine di garantire un elevato livello qualitativo dei dati, è stato avviato un progetto per la realizzazione
di un apposito regolamento.
Nuove disposizioni della Banca d’Italia in materia di partecipazioni detenibili dalle banche
e dai gruppi bancari, Titolo V, Capitolo 4, Circolare 263/06.
La Banca ha condotto una valutazione con riguardo agli adeguamenti necessari per adempiere
alle citate nuove disposizioni al fine di individuare in modo puntuale le attività da porre
in essere. Con particolare riguardo alle prescrizioni in materia di organizzazione e controlli
interni è stato predisposto e adottato un documento di Politiche interne in materia di partecipazioni
in imprese non finanziarie, approvato dal Consiglio di Amministrazione, sentito
il Collegio Sindacale, nella seduta del 22 agosto 2012. Le soluzioni organizzative delineate
nell’ambito delle Politiche sono, nel rispetto del principio di proporzionalità, ritenute adeguate
alle caratteristiche e strategie della banca ed efficaci rispetto alla finalità di prevenzione e
gestione dei conflitti di interesse. Il documento formalizza le politiche interne in materia di
partecipazioni in imprese non finanziarie, al fine di garantire il rispetto delle previsioni normative
di riferimento.
Bilancio 2012 Cassa Rurale di Rovereto - Banca di Credito Cooperativo - Società Cooperativa
Relazione sulla Gestione
83