Gorras - inaes

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Gorras
Reformas, incluyendo aumentos del Capital Social, el monto de éste se compara con el que aparece en
el último balance presentado.
Escrituras actualizadas de los Poderes otorgados a sus funcionarios para llevar a cabo Actos de
Administración y Actos de dominio.
Cuando existan modificaciones que no aparezcan en el Acta Constitutiva, y se encuentren registradas en
el R.P.P. y C., o viceversa, se deberá entregar copia del Libro de Actas.
El banco verifica la inscripción de la empresa en el R.P.P. y C., y efectúa una revisión en cuanto a la
constitución y duración de la sociedad, su objeto y Capital Social, sus principales Socios o Accionistas, su
Administración y Poderes.
Registro Federal de Contribuyentes. Copia de la hoja de alta en la S.H.C.P. y de la Cédula Fiscal.
Certificados de Concesión de Explotación y Beneficios. En caso de que para su operación el
solicitante requiera de algún permiso, licencia o concesión, deberá entregar fotocopia del mismo.
Seguros y Pólizas. Copia de la póliza de seguros con que cuente la empresa al momento de solicitar el
crédito. En caso de contar con préstamos prendarios, simples y/o revolventes con garantía de la unidad
industrial, avíos, refaccionarios e hipotecarios, las garantías que amparen esto también se deberán
asegurar, permanecer vigentes mientras dure el crédito y contener el endoso en primer lugar a favor del
banco.
INFORMACIÓN FINANCIERA.
Cuando los créditos solicitados sean a plazos de hasta un año, se entregarán:
Balance, Estado de Resultados y Estado de Cambios: Por los dos últimos ejercicios completos y
Dictaminados si cayeran dentro de los términos del Artículo 32 A., del Código Fiscal de la Federación,
que entre otros señala que están obligadas a dictaminar:
“Las Personas Físicas con Actividades Empresariales y las Personas Morales que en el
ejercicio inmediato anterior hayan obtenido: ingresos acumulables superiores a $ ______,
que el valor de su activo determinado en los términos de la ley del impuesto al activo sea
superior a $ _______, o que por lo menos 3000 de sus trabajadores, les hayan prestado
servicios en cada uno de los meses del ejercicio inmediato anterior. Las cantidades aquí
citadas se actualizarán en los términos del artículo 32 A., de este ordenamiento. Las que
estén autorizadas para recibir donativos deducciones en los términos de la Ley del
Impuesto sobre la Renta (LISR). Las que se fusionen o escindan, por el ejercicio en que
ocurran dichos actos”.
Parciales con una antigüedad no mayor a 3 meses, al mes en que se presenten. Esta información
deberá acompañarse de:
Relaciones analíticas de las principales cuentas del Balance.
Estado de Costos de Producción.
Copias de contratos de pasivos de largo plazo.
Copia de la declaración de impuestos y últimos pagos.