Anlage 3 des DFÜ-Abkommens - Bundesverband deutscher Banken

DFÜ – Abkommen
Anlage 3: Spezifikation der Datenformate
• Fachliche camt-Beispiele in Form von XML-Dateien.
• Stylesheets (XSLT-Dateien) zur Prüfung von XML-Dateien mit camt-Nachrichten hinsichtlich
der nach ZKA-Belegungsregeln korrekten Inhalte. Das Prüfergebnis ist ein Protokoll
mit Klartexthinweisen.
Produktionshinweis
Für effizientes Antwortzeitverhalten bei einer Nachrichtenprüfung in der Produktion sollten
die erforderlichen XML-Schemas des Standards und die XSLT-Dateien lokal in den Kunden-
oder Banksystemen angewendet werden. Die Verfügbarkeit dieser Prüfmittel im Internet
dient vornehmlich der Dokumentation. Ein Produktionsbezug über das Internet kann Verzögerungen
bei der Auftragsverarbeitung zur Folge haben.
Referenzierte Dokumente
Diese Spezifikation baut auf folgenden Dokumenten auf. Wenn auf diese verwiesen wird,
dann gilt die hier aufgeführte Version (auch unter
http://www.iso20022.org/UNIFI_payments_messages.page):
• UNIFI (ISO 20022) Payments Maintenance 2009, Message Reference Report
(Edition April 2009)
• Schemadateien:
o BankToCustomer-AccountReportV01 (camt.052.001.02)
o BankToCustomer-StatementV01 (camt.053.001.02)
o BankToCustomer-DebitCreditNotificationV01 (camt.054.001.02)
7.1 Struktur und Ausdrucksmöglichkeiten der camt-Nachrichten
Jede camt.05x-Nachricht hat folgende Grundstruktur (wesentliche Elemente):
• Ein fachlich benanntes Wurzelelement direkt unter dem XML-Wurzelelement „document“,
das den bankfachlichen Geschäftsvorfall der Nachricht benennt.
• Die „GroupHeader“-Elementgruppe
Diese Elementgruppe muss vorhanden sein und existiert einmal. Dieser enthält u. a.
Nachrichten-ID, Angaben zum Empfänger und die Seitennummerierung (Pagination).
• Eine mit Bezug zur Wurzel benannte Elementgruppe (Report für camt.052 bzw. Statement
für camt.053 bzw. Notification für camt.054)
Sie enthält weitere fachliche Elementgruppen mit den Details des Geschäftsvorfalls.
Nach UNIFI-Standard kann die Gruppe als Nachrichtenblock wiederholt in einer Datei
mit jeweilig bestimmten Informationen vorkommen, gemäß ZKA-Belegungsregeln darf
sie aber nur einmal vorkommen. Die Informationen sind kontobezogen wie z. B.
IBAN, Währung, Salden etc. sowie Informationen zur Auszugsnummer.
• Die Elementgruppe „Entry“ (Umsatz)
© Z ENTRALER KREDITAUSSCHUSS Seite: 363
Version 2.5 vom 10.06.2010 (Final Version)