Anlage 3 des DFÜ-Abkommens - Bundesverband deutscher Banken

DFÜ – Abkommen
Anlage 3: Spezifikation der Datenformate
9.1.4.1 Auftragsarten
Sende-
Auftragsart
Geschäftsvorfall Namespace der SEPA-Nachricht (ZKA)
CCC Credit Transfer Initiation
(mittels Container)
urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.002.03
CDC Direct Debit Initiation -
SEPA-Basislastschrift
(mittels Container)
C2C Direct Debit Initiation -
SEPA-Firmenlastschrift
(mittels Container)
urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.002.02
urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.002.02
Die SEPA-Basislastschrift bezieht sich auf das SEPA Core Direct Debit Scheme, die SEPA-
Firmenlastschrift bezieht sich das auf das SEPA Business to Business (B2B) Direct Debit
Scheme.
An der Kunde-Bank-Schnittstelle sind für die Rückgabe vor Settlement (Rejects) die folgenden
Nachrichtentypen (Richtung Bank-Kunde) spezifiziert worden:
Abhol-
Auftragsart
Geschäftsvorfall Namespace der SEPA-Nachricht (ZKA)
CRC Payment Status Report for
Credit Transfer
(mittels Container)
urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.002.002.03
CBC Payment Status Report for
Direct Debit
(mittels Container)
urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.002.002.03
Zudem dient der Container dem Kunden dazu, abgesichert auch SEPA-Nachrichten (Dateien)
ohne Elektronische Unterschrift an die Bank senden und eindeutig einen papierhaften
Begleitzettel zur Datei zuordnen zu können (BGL-Verfahren).
Durch das Container-Schema ist sichergestellt, dass die im Container enthaltenen XML-
Nachrichten immer genau einem XML-Nachrichtentyp (z. B. pain.002.002.03) entsprechen
müssen.
Wenn der XML-Container im SEPA-Zahlungsverkehr genutzt wird, ist über die Auftragsart
festgelegt, welcher Geschäftsvorfall im Container enthalten ist. Insbesondere ist es nicht zulässig,
XML-Nachrichten, die zwar dem gleichen Schema, jedoch nicht dem gleichen Geschäftsvorfall
entsprechen, zu „mischen“:
pain.002.002.03:
Entweder nur „Payment Status Report for Credit Transfer“ (CRC) oder
„Payment Status Report for Direct Debit” (CBC)
pain.008.002.02:
Entweder nur „SEPA-Basislastschrift“ (CDC) oder
„SEPA-Firmenlastschrift“ (C2C).
© Z ENTRALER KREDITAUSSCHUSS Seite: 490
Version 2.5 vom 10.06.2010 (Final Version)