Anlage 3 des DFÜ-Abkommens - Bundesverband deutscher Banken

DFÜ – Abkommen
Anlage 3: Spezifikation der Datenformate
Enthält Elemente für Umsatzinformationen mit detaillierten Informationen zum Betrag,
ob es sich um eine Soll- oder Haben-Buchung handelt, über das Buchungsdatum etc.
Sie ist wiederholbar und kann fehlen, wenn keine Umsätze vorliegen.
• Die Entry-Elementgruppe „Transaction-Details”
Umfasst Datailelemente mit Angaben zum jeweiligen Umsatz (Entry). Hier können
neben dem Verwendungszweck auch Informationen wie Referenzen, involvierte Parteien
und Betragsdetails strukturiert angegeben werden. In „Transaction-Details“ können
auch die einzelnen Transaktionen einer Sammelbuchung aufgeführt werden. Alternativ
kann bei Sammelbuchungen auf eine andere camt-Nachricht referenziert
werden. Sie enthält u. a. Elemente, die sich auf die Empfängerseite (Begünstigter
bzw. Zahlungspflichtiger) beziehen wie z. B. den Verwendungszweck.
Diese Elementgruppe ist optional pro „Entry“, ist aber auch wiederholbar (z. B. zur
Auflösung eines Sammlers). Die ZKA-Belegungsregeln für alle 3 camt-Nachrichten
schreiben jedoch vor, dass diese Elementgruppe pro „Entry“ mindestens einmal vorkommen
muss.
Die folgende Tabelle zeigt die Ausdrucksmöglichkeiten der Nachrichten camt.052, camt.053
und camt.054. In der Tabelle zeigt ein Haken, dass diese Datenelementgruppe gemäß UNIFI
vorhanden ist (entweder verpflichtend oder optional). Das Kreuz signalisiert, dass die Datenelementgruppe
in UNIFI nicht vorhanden ist (betrifft Salden) bzw. ein Code nicht zulässig/definiert
ist (betrifft Umsätze).
Account Report
camt.052
Statement
camt.053
Notification
camt.054
Konto / Account Verpflichtend Verpflichtend Verpflichtend
Salden / Balance Optional Verpflichtend
Umsatzinformationen /
Entry Info
Gebuchte Umsätze /
Booked Entries
Vorgemerkte Umsätze /
Pending Entries
Transaktionsdetails /
Transaction Details
Optional Optional Verpflichtend
7.2 Auftragsarten zum Abholen von camt-Nachrichten
Zur Abholung der camt-Nachrichten vom Kreditinstitut sind die Auftragsarten C52, C53 und
C54 definiert (siehe dazu Kapitel 9.2.1).
7.3 Generelle Festlegungen zu den ZKA-Belegungsregeln
Den ZKA-Belegungsregeln liegt der UNIFI-Standard „UNIFI-Spezifikation (ISO 20022)“ vom
Stand Payments Maintenance 2009, Message Reference Report (Edition April 2009)
zugrunde.
© Z ENTRALER KREDITAUSSCHUSS Seite: 364
Version 2.5 vom 10.06.2010 (Final Version)