Reporte Anual que se presenta de acuerdo con las disposiciones ...

h) El informe a que se refiere el artículo 77 de las presentes disposiciones.
Designar y remover al responsable de la unidad para la Administración Integral de Riesgos.
La designación o remoción respectiva deberá ratificarse por el Consejo de la Institución.
Informar al Consejo, cuando menos trimestralmente, sobre la exposición al riesgo asumida
por la Institución y los efectos negativos que se podrían producir en el funcionamiento de la
misma, así como sobre la inobservancia de los límites de exposición al riesgo y niveles de
tolerancia al riesgo establecidos.
Informar al Consejo sobre las acciones correctivas implementadas, conforme a lo previsto en
la fracción II, inciso e).
Asegurar, en todo momento, el conocimiento por parte de todo el personal involucrado en la
toma de riesgos, de los límites de exposición al riesgo, así como los niveles de tolerancia al
riesgo.
El comité de riesgos revisará cuando menos una vez al año, lo señalado en los incisos a), b)
y c) de la fracción II.
El comité de riesgos previa aprobación del Consejo podrá, de acuerdo con los objetivos,
lineamientos y políticas para la Administración Integral de Riesgos, ajustar o autorizar de
manera excepcional que se excedan los Límites Específicos de Exposición al Riesgo,
cuando las condiciones y el entorno de la Institución así lo requieran. En los mismos
términos, el comité podrá solicitar al Consejo el ajuste o la autorización para que se excedan
excepcionalmente los Límites Globales de Exposición al Riesgo.
3.4.3.1 Prevención y detección de operaciones inusuales y preocupantes
Ante la publicación en el Diario Oficial de la nueva normativa de prevención de lavado de dinero y
financiamiento al terrorismo, se adecuaron de acuerdo a los plazos previstos por la Ley las
políticas, normas, procedimientos y sistemas de la Institución.
Adicionalmente, se continuaron los esfuerzos de capacitación y reforzamiento al personal que
labora en la Institución, así como con la implantación de recomendaciones sobre mejores prácticas
internacionales en esta materia.
3.4.3.2 Código de conducta
En Bancomer, el principio corporativo de ―La Ética Como Forma de Entender Nuestra Actividad” se
va consolidando día a día a través del Código de Conducta, el cual se va posicionando como un
elemento clave para la toma de decisiones objetivas y un punto de referencia de la forma de hacer
negocios y de relacionarnos con nuestros Grupos de Interés: Clientes, Empleados, Accionistas y la
Sociedad.
Canales de reporte “Actitud Responsable”
Los canales de reporte de situaciones presuntamente éticamente cuestionables denominados
“Actitud Responsable”, permiten conocer y resolver posibles de forma oportuna incidencias a
nuestro Código de Conducta y fomentar una cultura de Cumplimiento, de Prevención del fraude y
de Respeto a la dignidad de las personas entre otro. Las comunicaciones recibidas han permitido
conocer con mayor oportunidad aquellas situaciones que se desapegan al espíritu del Código. Por
otro lado, se ha trabajado en la identificación de las ―causas raíz‖ de las situaciones reportadas y
esto ha permitido la mejora de políticas y procedimientos, así como la revisión de procesos y
modificación a los sistemas.
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