Ársskýrsla 2007 - BTB

143 Landsbankinn
4.3.1 Gjaldeyrisáhætta
Gjaldeyrisáhættu samstæðunnar er stýrt með það að markmiði að lágmarka þennan heildaráhættuþátt innan ákveðinnar nettóstöðu sem sett er af Fjármálanefnd
(ALCO). Breytingar á verði gjaldmiðla miðað við íslenskar krónur hefur áhrif á eiginfjárhlutfall samstæðunnar þar sem eignir í erlendum gjaldmiðli
nema 69% af eignagrunni samstæðunnar og eigið fé samstæðunnar er í Íslenskum krónum. Samstæðan viðheldur töluvert opinni gjaldeyrisstöðu
og gefur út víkjandi lán í erlendum gjaldmiðli sem áhættuvörn.
Eftirfarandi tafla sýnir eignir og skuldir samstæðunnar á bókfærðu verði flokkaðar eftir gjaldmiðli. Fjárhæðir utan efnahagsreiknings sýnir grundvallarfjárhæðir
fjármálagerninga í erlendum gjaldmiðlum.
Samandregnar eignir, skuldir og liðir utan efnahagsreiknings.
Staðan 31. desember 2007 ISK EUR USD GBP CHF Annað Samtals
Eignir
Handbært fé og innstæða hjá Seðlabanka 69.285 8.510 0 1.145 0 2.619 81.559
Útlán og kröfur á fjármálafyrirtæki 22.411 59.290 15.168 57.906 1.203 6.951 162.929
Útlán og kröfur á viðskiptavini 568.579 458.048 190.106 323.779 213.366 268.860 2.022.738
Skuldabréf 116.166 170.072 59.917 11.730 823 3.909 362.617
Hlutabréf 19.656 17.802 1.199 6.421 7 19.322 64.407
Veltufjáreignir á móti framvirkum samningum 92.931 40.169 23.157 11.440 399 8.085 176.181
Markaðsafleiður 18.066 13.694 9.289 2.516 591 6.044 50.198
Afleiðusamningar vegna áhættuvarna 783 485 7.142 213 5 92 8.719
Fjárfesting í hlutdeildarfélögum 5.404 416 0 0 0 0 5.820
Rekstrarfjármunir 10.355 657 62 789 0 0 11.862
Óefnislegar eignir 2.996 10.539 0 14.144 0 0 27.679
Fastafjármunir og eignasamstæður í sölumeðferð 608 0 0 3.033 0 0 3.641
Óuppgerð verðbréfaviðskipti 3.724 26.270 799 27.982 0 70 58.845
Aðrar eignir 4.201 10.189 26 5.478 426 32 20.352
Samtals eignir 935.164 816.140 306.864 466.575 216.820 315.983 3.057.546
Skuldir
Innlán frá lánastofnunum 19.167 90.845 20.373 25.084 5.999 176.447 337.915
Innlán frá einstaklingum 300.444 191.999 20.472 897.372 1.365 9.758 1.421.410
Lántaka 99.302 460.718 160.976 6.171 17.453 30.134 774.754
Fjárskuldir á gangverði 0 37.706 895 0 0 22.630 61.231
Víkjandi lán 6.569 74.310 28.326 0 0 2.685 111.890
Veltufjárskuldir 7.373 20.882 12.371 18.463 582 2.490 62.161
Afleiðusamningar vegna áhættuvarna 0 6.720 0 0 103 130 6.953
Skattskuld 8.149 0 0 0 0 0 8.149
Óuppgerð verðbréfaviðskipti 0 22.122 443 23.516 2.285 33 48.399
Aðrar skuldir 17.872 10.978 131 11.018 643 37 40.679
Eigið fé 184.004 0 0 0 0 0 184.004
Samtals skuldir og eigið fé 642.880 916.280 243.987 981.624 28.430 244.344 3.057.546
Hrein staða í efnahagsreikningi 292.284 (100.141) 62.877 (515.049) 188.390 71.639
Hrein staða utan efnahagsreiknings 406.483 (162.831) 26.569 (530.217) 187.887 72.110
Hrein staða (114.199) 62.690 36.309 15.168 503 (471)
Milljónir króna