Bildungsprogramm 2011 (PDF) - Sparkassen-Finanzgruppe Hessen ...

Expertenberatung der Kreditanalysten anhand von Praxisfällen aus Ihrer Sparkasse
Veranstaltungsnummer
05.301.20
Veranstaltungsziele
Sie analysieren zeiteffizient und formulieren
hochwertige Bonitätsurteile (z.B. Kreditanträge,
Zweitvoten) anhand von Fällen der Berater und
Praxisfällen aus Ihrer Sparkasse.
Sie tauschen sich, unter der Leitung eines erfahrenen
Beraters, gegenseitig über Probleme sowie Tricks
und Kniffe in der Kreditanalyse aus und erhalten
Lösungen für Ihre persönlichen Fragen.
Sie lernen, der Berater des Firmenkundenbetreuers
zu sein und sind in der Lage, sowohl Risiken als auch
Vertriebschancen einzelner Kreditengagements
aufzuzeigen.
Sie lernen in einer kleinen Gruppe.
Veranstaltungsinhalte
Teil I:
Bearbeitung von aufbereiteten Fällen der Berater zur
Bonitätsbeurteilung
• Fall 1:
Ein Neukunde mit verschiedenen miteinander
verflochtenen Unternehmen beantragt eine KK-
Linie. Der Firmenkundenbetreuer bittet um
konsolidierte EBIL-Auswertung und zügige
Stellungnahme. Bilanz, BWAs und
Gesprächsnotizen werden eingereicht.
Auf was kommt es bei einer zügigen
Bonitätsanalyse an?
Womit fange ich an bei der Bearbeitung
komplexer Fälle?
In welcher Reihenfolge gehe ich vor?
Muss ich immer konsolidieren oder kann ich
gegebenenfalls darauf verzichten?
Welche Unterlagen sind unverzichtbar zur
Bonitätsbeurteilung und auf welche kann ich
(zunächst) verzichten?
• Fall 2:
Ein Firmenkunde hat nach einem schlechten
Geschäftsjahr ein Konzept und Planzahlen für
das kommende Jahr eingereicht. Im kommenden
Jahr werden Monat für Monat die Planzahlen
verfehlt. Laut Aussagen des Firmenkunden wird
die Planverfehlung im Restjahr aufgeholt.
Wie überprüfe ich die Realisierbarkeit von
Planzahlen?
Unter welchen Voraussetzungen können
Planverfehlungen wirklich noch aufgeholt
werden?
Welche Fragen sind an den
Firmenkundenbetreuer bzw. an den
Firmenkunden zu stellen?
Vorbereitung des zweiten Teils.
Teil II:
• Bearbeitung der von den Teilnehmern
aufbereiteten Praxisfälle aus ihrer Sparkasse
• Jeder Teilnehmer bringt zum Seminar einen von
ihm ausgesuchten und aufbereiteten,
anonymisierten Praxisfall mit und stellt ihn den
anderen Teilnehmern vor.
• Der Praxisfall soll Problemstellungen in der
Bonitätsanalyse enthalten, die der Teilnehmer
mit den anderen Kreditanalysten und einem
erfahrenen Berater diskutieren möchte, um
Lösungen zu erarbeiten.
• Die Problemstellungen können z.B. in Original-
Jahresabschlüssen, in BWAs, im
Investitionsvorhaben, in der Finanzstruktur, in
der Ertrags- und Finanzplanung oder im
Unternehmenskonzept liegen. Die Probleme des
Einzelfalls werden erörtert.
• Erfahrungen aus der Gruppe werden genutzt, um
unter Leitung des Beraters effiziente und
hochwertige Lösungsansätze für die jeweiligen
Praxisfälle zu erarbeiten.
Besonderer Hinweis
Teil I: 09.09.2011, Eppstein
Teil II: 31.10. - 01.11.2011, Erfurt
Zielgruppe
Kreditanalysten
Termine und Preise, externe Teilnehmer + 25%
von bis Preis [EUR] Ort Meldeschluss
09.09.11 01.11.11 1.050,00 Epp 12.08.11
Referent/-in
RDG Management-Beratungen GmbH
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Oktober 2010 Kreditgeschäft
Sparkassenakademie Hessen-Thüringen
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