BayernLB-Konzern – Überblick - Geschäftsbericht 2009 ...

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Bericht des Verwaltungsrates
Während des abgelaufenen Geschäftsjahres
hat der Verwaltungsrat den Vorstand bei der
Geschäftsführung beraten und regelmäßig
überwacht. Der Vorstand berichtete dem
Verwaltungsrat regelmäßig, zeitnah und
umfassend schriftlich und mündlich über
die Geschäftspolitik der Bank sowie über die
grundsätzlichen Fragen der Unternehmensplanung,
insbesondere die Finanz­, Investitions­
und Personalplanung. Der Vorstand
informierte den Verwaltungsrat regelmäßig,
umfassend und zeitnah über die Geschäftsentwicklung
der Bank, insbesondere die Ertrags­,
Aufwands­, und Risikosituation, die Liquiditätsund
Eigenmittelsituation und die rechtlichen
und geschäftlichen Beziehungen zu verbundenen
Unternehmen sowie über wesentliche
Ereignisse und Geschäftsvorfälle, insbesondere
auch bei den verbundenen Unternehmen.
Über besondere Vorkommnisse, die für die
Beurteilung der Lage und Entwicklung der
Bank von wesentlicher Bedeutung waren,
wurden der Vorsitzende und stellvertretende
Vorsitzende des Verwaltungsrates unverzüglich
durch den Vorsitzenden des Vorstandes
informiert. Im Sinne einer guten Unternehmensführung
hat zwischen dem Verwaltungsrat
und dem Vorstand stets eine offene Diskussion
zum Wohle der Bank stattgefunden. Die
aufsichtsrechtlichen Anforderungen an die
Berichterstattung des Vorstandes über von der
internen Revision festgestellte Mängel wurden
erfüllt.
Ferner informierte der Vorstand den Verwaltungsrat
regelmäßig über Risikolage und Risikomanagement
der Bank. Die Entwicklung des
Kreditportfolios verfolgte der Verwaltungsrat
mittels einer Risiko­ und Portfolioberichterstattung,
die ihrerseits laufend verbessert wird
und so einer teilweise veränderten Risikobetrachtung
und ­bewertung Rechnung trägt.
Der Verwaltungsrat ließ sich darüber hinaus
regelmäßig über die internationale Finanzkrise
und die in ihrer Folge ausgelöste weltweite
Vertrauens­ und Liquiditätskrise der Finanzmärkte
und die damit verbundenen Auswirkungen
auf die Bank berichten.
In den insgesamt 13 Sitzungen des Verwaltungsrates
2009 wurden die nach Gesetz und
Satzung erforderlichen Beschlüsse gefasst.
Vertreter der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
und/oder der Deutschen
Bundesbank nahmen an einzelnen Sitzungen
des Verwaltungsrates teil.
Umfassende Restrukturierung weiter
vorangetrieben und Abgabe der
Hypo Group Alpe Adria
Die Eckpunkte des Restrukturierungs­ und
Redimensionierungsprogramms der Bank wurden
vom Vorstand zu Beginn des Jahres 2009
im Rahmen des Projekts Herkules konkretisiert
und vom Verwaltungsrat in seiner Sitzung im
März umfassend erörtert. In der Sitzung am
24. April 2009 hat der Verwaltungsrat dem
vorgelegten Geschäftsmodell mit den vier
Säulen Großkunden, Immobilien, Mittelstand
und Privatkunden/DKB inklusive Business­Plan
zugestimmt und somit den Weg für dessen
Einreichung bei der EU­Kommission geebnet.
Die konsequente Umsetzung des fokussierten
Geschäftsmodells mit dem mittelfristigen Ziel
der Kapitalmarktfähigkeit der BayernLB hat
oberste Priorität für Vorstand und Verwaltungsrat.
Das Jahresende 2009 war besonders geprägt
durch die Ereignisse um die Hypo Group Alpe
Adria (HGAA). In mehreren ordentlichen und
außerordentlichen Sitzungen hat sich der Verwaltungsrat
kontinuierlich und intensiv mit
hoher Berichtsfrequenz über den jeweiligen
aktuellen Sachstand informieren lassen. Nach
ausführlicher Analyse und Diskussion haben
Vorstand und Verwaltungsrat beschlossen,
BayernLB . Geschäftsbericht 2009