BayernLB-Konzern – Überblick - Geschäftsbericht 2009 ...

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Auslandsaktivitäten der BayernLB
in Mittel- und Südosteuropa
Überblick
Die BayernLB war im Berichtszeitraum 2009
insbesondere über ihre Tochtergesellschaften
Hypo Group Alpe Adria (HGAA), Klagenfurt,
und MKB, Budapest, in Mittel­ und Südosteuropa
vertreten.
Die österreichischen Banken sind überdurchschnittlich
stark in mittel­ und osteuropäischen
Ländern engagiert, die von der Finanzkrise
besonders stark betroffen sind und in denen es
im Jahr 2009 zu einem starken Konjunktureinbruch
kam. Mit der Übernahme des Anteils
der BayernLB von 67,08 Prozent an der HGAA
durch die Republik Österreich im Dezember
2009 ist es gelungen, gemeinsam mit der
Republik Österreich und den übrigen Altaktionären
eine für Österreich und Südosteuropa
systemrelevante Bank zu stabilisieren.
Mit der MKB ist die BayernLB unverändert seit
1994 in Ungarn sowie seit 2006 mit deren
Tochtergesellschaften MKB Unionbank in Bulgarien
und MKB Romexterra in Rumänien vertreten.
Auch diese Länder waren stark von der
globalen Finanzkrise betroffen. Schwierigkeiten
bereitete Ungarn insbesondere die hohe
Auslandsverschuldung in Verbindung mit einer
starken Abwertung des ungarischen Forint.
Durch die deutlich gestiegene Risikoaversion
der Anleger haben viele Investoren ihre
Bestände aus risikoreichen Märkten abgezogen,
was den Forint unter starken Abwärtsdruck
gesetzt hat. Vor allem der Bankensektor
in Ungarn ist in hohem Maß von ausländischem
Kapital abhängig. Ebenso verzeichnete
Bulgarien, das seit 2007 EU­Mitglied ist,
2009 einen ausgeprägten konjunkturellen
Abschwung. Die rumänische Wirtschaft verbuchte
in den Jahren 2004 bis 2008 ein kräftiges
Wachstum, wurde aber von der internationalen
Finanzkrise besonders hart getroffen.
Rumänien hat jedoch von seinem EU­Beitritt
2007 profitiert, da neben der EU auch der
Internationale Währungsfonds (IWF) das Land
mit umfangreichen Kreditzusagen unterstützte.
Hypo Group Alpe Adria, Klagenfurt (HGAA)
Mit mehr als 380 Bank­ und Leasingstandorten
ist die HGGA in der erweiterten Alpen­Adria
Region (u. a. Bosnien und Herzegowina, Italien,
Kroatien, Österreich, Serbien und Slowenien)
tätig. Die internationale Finanzkrise und der
weltweite Konjunktureinbruch hatten im
Geschäftsjahr auch große Auswirkungen auf
zahlreiche Länder in dieser Region. Im Rahmen
eines Restrukturierungsprojektes wurde das
Geschäftsmodell der HGAA umfassend überprüft.
Ziel war es, das Geschäftsmodell auf die
geänderten Marktgegebenheiten anzupassen
und sich auf die Kernmärkte und Kernaktivitäten
zu konzentrieren. Ferner stand die Erhöhung
der Effizienz durch Einleitung von Maßnahmen
zur Kostensenkung im Fokus. Aufgrund
der deutlichen Erhöhung der Risikovorsorge
im ersten Halbjahr 2009 wurde im
zweiten Halbjahr eine zusätzliche Überprüfung
des Kreditportfolios der HGAA durch eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft
durchgeführt, die
im Ergebnis zu einem sehr hohen Risikovorsorgebedarf
führte. Dadurch entstand bei der
HGAA erneut erheblicher Kapitalbedarf. Auf
Basis der vorliegenden Ergebnisse dieser Portfolioüberprüfung
musste die Bank die strategische
Entscheidung treffen, ob es wirtschaftlich
im Interesse der BayernLB ist, sich erneut an
einer umfassenden Kapitalmaßnahme bei der
HGAA zu beteiligen. Unter Würdigung der vorliegenden
Informationen, des wirtschaftlichen
Umfelds und der damit verbundenen künftigen
Perspektiven der HGAA kam die Bank zu der
Einschätzung, dass eine Beteiligung seitens der
BayernLB . Geschäftsbericht 2009