Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
K<strong>en</strong>merk<strong>en</strong> van actor<strong>en</strong> bij het witwass<strong>en</strong> van opbr<strong>en</strong>gst<strong>en</strong> uit banking malware <strong>en</strong> ransomware 101<br />
bankrek<strong>en</strong>ing doelbewust voor witwasactiviteit<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong> geop<strong>en</strong>d. Om deze<br />
hypothese te toets<strong>en</strong> zijn de statistiek<strong>en</strong> over het aantal Oost-European<strong>en</strong> in<br />
Nederland gebruikt (CBS, 2012b) 247 voor zowel de drie grote sted<strong>en</strong> als geheel<br />
Nederland minus de drie grote sted<strong>en</strong>.<br />
In Amsterdam heeft tuss<strong>en</strong> de 7,9% <strong>en</strong> 12,9% van de money mules e<strong>en</strong> Oost-<br />
Europese nationaliteit, terwijl volg<strong>en</strong>s cijfers van het CBS (2012) dit 1,4% van<br />
de inwoners zou moet<strong>en</strong> zijn. Vergelijkbare perc<strong>en</strong>tages word<strong>en</strong> ook voor<br />
andere grote sted<strong>en</strong> gevond<strong>en</strong>. Voor geheel Nederland minus de drie grote<br />
sted<strong>en</strong> wordt e<strong>en</strong> perc<strong>en</strong>tage van Oost-Europese money mules gevond<strong>en</strong><br />
tuss<strong>en</strong> 2,7% <strong>en</strong> 3,4%, terwijl ook hier het verwachte perc<strong>en</strong>tage veel lager is<br />
(namelijk 0,9%). Daar de perc<strong>en</strong>tages van Oost-Europese money mules veel<br />
groter zijn dan verwacht op basis van het aantal inwoners met e<strong>en</strong> Oost-<br />
Europese nationaliteit, is het aannemelijk dat de hypothese correct is.<br />
5.2.3 Ronsel<strong>en</strong><br />
Door te controler<strong>en</strong> of in e<strong>en</strong> geme<strong>en</strong>te e<strong>en</strong> groot aantal money mules in<br />
dezelfde periode werd gebruikt, kan word<strong>en</strong> nagegaan of ronsel<strong>en</strong> heeft<br />
plaatsgevond<strong>en</strong>. De gedachte hierachter is dat de bankrek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> van de<br />
money mules die in dezelfde periode word<strong>en</strong> geronseld ook in e<strong>en</strong>zelfde<br />
periode word<strong>en</strong> gebruikt voor e<strong>en</strong> frauduleuze transactie. Hiervoor is voornamelijk<br />
naar de middelgrote geme<strong>en</strong>t<strong>en</strong> gekek<strong>en</strong> waar gemiddeld twee tot<br />
vijf frauduleuze transacties per maand plaatsvind<strong>en</strong>. In 75% van deze<br />
geme<strong>en</strong>t<strong>en</strong> vindt e<strong>en</strong> groot deel van de transacties in één <strong>en</strong> dezelfde maand<br />
plaats. E<strong>en</strong> voorbeeld daarvan wordt getoond in figuur 5.6. In deze figuur is te<br />
zi<strong>en</strong> dat in de meeste maand<strong>en</strong> twee of minder transacties plaatsvond<strong>en</strong>,<br />
maar dat er in januari 2013 (maand 13) plotseling twaalf transacties war<strong>en</strong>.<br />
Omdat de kans dat er twaalf of meer transacties in één maand voorkom<strong>en</strong> zo<br />
klein is (veel kleiner dan 1%) 248 , lijkt het waarschijnlijk dat de money mules<br />
die bij deze transacties betrokk<strong>en</strong> war<strong>en</strong> all<strong>en</strong> in dezelfde periode zijn gerekruteerd.<br />
247 Beschikbaar op: http://statline.cbs.nl (laatst geraadpleegd in februari 2016).<br />
248 Om te berek<strong>en</strong><strong>en</strong> wat de kans is op meer dan 12 gebeurt<strong>en</strong>iss<strong>en</strong> in e<strong>en</strong> maand, is e<strong>en</strong> binomiale verdeling<br />
aang<strong>en</strong>om<strong>en</strong> met 38 gebeurt<strong>en</strong>iss<strong>en</strong> e<strong>en</strong> kans van 1/48 dat e<strong>en</strong> gebeurt<strong>en</strong>is voorkomt.
Change language