Cybercrime en witwassen

Recommendations

Info

8 Cybercrime en witwassen 4.3 Tussenconclusie 89 5 Kenmerken van actoren bij het witwassen van opbrengsten uit banking malware en ransomware 91 5.1 De banken 92 5.1.1 Rol bij banking malware 92 5.1.2 Rol bij ransomware 93 5.2 Money mules 94 5.2.1 Omgevingskenmerken 95 5.2.2 Leeftijd, geslacht en nationaliteit 100 5.2.3 Ronselen 101 5.2.4 Antecedenten 102 5.3 Geldtransferkantoren 104 5.4 Payment Service Providers 105 5.5 Webwinkels 106 5.6 Voucherdiensten 106 5.7 E-wallet-diensten 107 5.8 Bitcoin exchanges 108 5.9 Mixing services 109 5.10 Bitcoin-handelaren 110 5.11 Tussenconclusie 110 6 Conclusie 113 6.1 Antwoorden op de onderzoeksvragen 113 6.1.1 Conclusies 117 6.2 Aanbevelingen voor een verbeterde aanpak 118 6.3 Discussie en verder onderzoek 122 Summary 125 Literatuur 129 Bijlage 1 Begeleidingscommissie 135 Bijlage 2 Lijst van respondenten 137 Bijlage 3 Lijst van (geanonimiseerde) zaken 139 Bijlage 4 Overzicht kenmerken van betalingsdiensten 141 Bijlage 5 Overige resultaten kwantitatief onderzoek 143
Samenvatting Aanleiding, vraagstelling en scope Over het witwassen bij cybercrime is, vergeleken met witwassen bij andere delicten, relatief weinig bekend. Bij veel delicten verdienen criminelen geld in contanten. Bij het witwassen van verdiensten uit cybercrime lijken echter in toenemende mate andere digitale betalingsmiddelen te worden gebruikt dan contant geld dat bijvoorbeeld uit drugshandel wordt verkregen. Met de groei van cybercrime in de laatste jaren neemt de urgentie toe om zicht te krijgen op het witwasproces en de betrokken actoren in dit proces. Dit onderzoek richt zich om die reden op het witwasproces, en het in kaart brengen van de betrokken actoren bij banking malware en ransomware. Banking malware is, kort gezegd, kwaadaardige software die bedoeld is om slachtoffers geld afhandig te maken via betalingen met internetbankieren. Ransomware is kwaadaardige software waarmee iemands computersysteem (of bestanden die zich daarop bevinden) wordt ‘gegijzeld’ en losgeld wordt geëist om het systeem te ontsleutelen. Sinds een paar jaar is een variant van ransomware in opkomst, genaamd cryptoware, waarbij bestanden op een computer versleuteld worden en het losgeld in de virtuele valuta Bitcoin wordt geëist. De centrale vraagstelling in dit onderzoek is: op welke wijze en door welke actoren wordt geld verkregen uit banking malware en ransomware (al dan niet digitaal) witgewassen? Voor de beantwoording van deze vraag zijn zes deelvragen geformuleerd: 1 Wat wordt verstaan onder het witwassen van door banking malware en ransomware verkregen geld en hoe wordt witwassen juridisch gekwalificeerd? 2 Wat zijn digitale betalingsmiddelen, in het bijzonder virtuele valuta zoals Bitcoin, en hoe werken deze digitale betalingsmiddelen? 3 Op welke wijze en door welke actoren wordt geld witgewassen dat: a door middel van banking malware wordt verkregen? b door middel van ransomware wordt verkregen? 4 Wat zijn de kenmerken van actoren die betrokken zijn bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit banking malware en ransomware? 5 Welke informatie over de modus operandi van actoren, die betrokken zijn het bij het witwassen van geld dat verkregen wordt uit banking malware en ransomware, is beschikbaar op het dark web? 6 Welke rol spelen digitale betalingsmiddelen, in het bijzonder virtuele valuta zoals Bitcoin, bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit banking malware en ransomware?
Page 1: Cybercrime en witwassen
Page 4 and 5: Onderzoek en beleid De reeks Onderz
Page 7: Inhoud Samenvatting 9 1 Inleiding 1
Page 11 and 12: Samenvatting 11 beheerd virtueel ge
Page 13: Samenvatting 13 en blokkeren. Daarn
Page 16 and 17: 16 Cybercrime en witwassen ware te
Page 18 and 19: 18 Cybercrime en witwassen 1.3 Onde
Page 21 and 22: 2 Cybercrime en witwassen In dit ho
Page 23 and 24: Cybercrime en witwassen 23 Daders k
Page 25 and 26: Cybercrime en witwassen 25 gesprek
Page 27 and 28: Cybercrime en witwassen 27 Uniek aa
Page 29 and 30: Cybercrime en witwassen 29 Een inmi
Page 31 and 32: Cybercrime en witwassen 31 Figuur 2
Page 33 and 34: Cybercrime en witwassen 33 Figuur 2
Page 35 and 36: Cybercrime en witwassen 35 wetgevin
Page 37 and 38: Cybercrime en witwassen 37 mogelijk
Page 39 and 40: Cybercrime en witwassen 39 tewitwas
Page 41 and 42: Cybercrime en witwassen 41 van het
Page 43 and 44: Cybercrime en witwassen 43 vatbaar
Page 45 and 46: Cybercrime en witwassen 45 - Integr
Page 47 and 48: 3 Digitale betalingsmiddelen In dit
Page 49 and 50: Digitale betalingsmiddelen 49 euro
Page 51 and 52: Digitale betalingsmiddelen 51 3.2 V
Page 53 and 54: Digitale betalingsmiddelen 53 Centr
Page 55 and 56: Digitale betalingsmiddelen 55 PayPa
Page 57 and 58: Digitale betalingsmiddelen 57 met e
Page 59 and 60:
Digitale betalingsmiddelen 59 banke
Page 61 and 62:
Digitale betalingsmiddelen 61 Bitco
Page 63 and 64:
Digitale betalingsmiddelen 63 Nadel
Page 65 and 66:
Digitale betalingsmiddelen 65 ander
Page 67 and 68:
Digitale betalingsmiddelen 67 monit
Page 69:
Digitale betalingsmiddelen 69 een b
Page 72 and 73:
72 Cybercrime en witwassen Uit het
Page 74 and 75:
74 Cybercrime en witwassen Aangezie
Page 76 and 77:
76 Cybercrime en witwassen Figuur 4
Page 78 and 79:
78 Cybercrime en witwassen komen, m
Page 80 and 81:
Page 82 and 83:
82 Cybercrime en witwassen Fase 1 N
Page 84 and 85:
84 Cybercrime en witwassen het geld
Page 86 and 87:
86 Cybercrime en witwassen 2 De mix
Page 88 and 89:
Page 90 and 91:
90 Cybercrime en witwassen gegeven
Page 92 and 93:
92 Cybercrime en witwassen 5.1 De b
Page 94 and 95:
94 Cybercrime en witwassen kunnen v
Page 96 and 97:
Page 98 and 99:
Page 100 and 101:
100 Cybercrime en witwassen genomen
Page 102 and 103:
102 Cybercrime en witwassen Figuur
Page 104 and 105:
104 Cybercrime en witwassen over he
Page 106 and 107:
106 Cybercrime en witwassen witwasr
Page 108 and 109:
108 Cybercrime en witwassen wetgevi
Page 110 and 111:
110 Cybercrime en witwassen Mixing
Page 112 and 113:
112 Cybercrime en witwassen Bitcoin
Page 114 and 115:
114 Cybercrime en witwassen onduide
Page 116 and 117:
116 Cybercrime en witwassen opspori
Page 118 and 119:
118 Cybercrime en witwassen kennis
Page 120 and 121:
120 Cybercrime en witwassen toezich
Page 122 and 123:
122 Cybercrime en witwassen ware),
Page 125 and 126:
Summary Cybercrime and money launde
Page 127 and 128:
Summary 127 In this study various m
Page 129 and 130:
Literatuur Akse, Th. (2003). En de
Page 131 and 132:
Literatuur 131 Falliere, N., & Chie
Page 133:
Literatuur 133 Soudijn, M.R.J., & Z
Page 137:
Bijlage 2 Lijst van respondenten Ge
Page 140 and 141:
140 Cybercrime en witwassen feiten
Page 142 and 143:
142 Cybercrime en witwassen Betalin
Page 144 and 145:
144 Cybercrime en witwassen attribu
Page 146 and 147:
Page 148 and 149:
Page 150 and 151:
show all

Cybercrime en witwassen

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?