Cybercrime en witwassen

110 Cybercrime en witwassen
Mixing services kunnen gevestigd zijn in jurisdicties waar minder strenge
regels met betrekking tot witwassen gelden. Uit de empirische oefening komt
naar voren dat op het dark web wordt geadverteerd door aanbieders van
mixing services. Echter, de fysieke locatie van deze diensten is vaak onduidelijk,
omdat wordt geadverteerd op websites via Tor en het vestigingsadres van
het bedrijf niet wordt genoemd. Het behoeft geen betoog dat het ontbreken
van kennis over de fysieke locatie van de bedrijven en het gebrek aan andere
identificerende informatie over de bedrijven die mixing services aanbieden
uitdagingen stellen aan de handhavingsinstanties.
5.10 Bitcoin-handelaren
Uit dossieronderzoek en interviews is gebleken dat bitcoins ook worden witgewassen
door een fysieke handelaar in te schakelen. Deze handelaren
komen op een afgesproken locatie samen met een klant. Tegen betaling van
een relatief hoge commissie kan de klant vervolgens bitcoins inruilen bij de
Bitcoin-handelaar voor contant geld (CSBN 6, 2016, p. 26). 265 Respondenten
geven aan dat handelaren hun diensten aanbieden via online marktplaatsen,
zoals Local Bitcoins. Het feit dat deze marktplaatsen geen strikte verificatieprocedure
hanteren, is aantrekkelijk voor criminelen. Uit interviews is één
zaak naar voren gekomen waarin gebruik werd gemaakt van deze methode.
De zaak begon met een melding van ongebruikelijke transacties van een
cliënt van een bank, waarbij grote bedragen zeer regelmatig en direct na ontvangst
contant werden opgenomen. In deze zaak spraken de verdachten via
een website zoals Localbitcoins.com af bij openbare eetgelegenheden (zoals
McDonald’s of Starbucks). Daar werden vervolgens bitcoins gekocht van personen
in ruil voor contant geld tegen een commissie. Vervolgens werden de
bitcoins direct verkocht via bitcoin exchanges. Het geld dat werd teruggestort
op de aangegeven bankrekening werd direct na ontvangst opgenomen. Het is
niet duidelijk geworden wat daarna met het geld gedaan werd, maar naar verwachting
zijn daar ook nieuwe bitcoins van gekocht. In een periode van
tweeënhalf jaar is minstens een paar miljoen euro witgewassen.
5.11 Tussenconclusie
In dit hoofdstuk is getracht om antwoord te geven op de vraag: Wat zijn de
kenmerken van actoren die betrokken zijn het bij het witwassen van geld dat
wordt verkregen uit cybercrime?
Aan de hand van de modellen in hoofdstuk 4 zijn, naast de cybercriminelen
zelf, ook de volgende actoren geïdentificeerd: (1) banken, (2) money mules,
265 Merk op dat deze hoge commissie eventueel als een indicatie voor opzet bij witwassen zou kunnen gelden.