Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Bijlage 5 147<br />
Figuur B5.2<br />
1,6%<br />
2012<br />
Uitsplitsing van de transacties per jaar naar type<br />
bankrek<strong>en</strong>ing (zakelijk of particulier) van het slachtoffer<br />
2,6%<br />
2013<br />
parculier<br />
parculier<br />
zakelijk<br />
zakelijk<br />
98,4%<br />
97,4%<br />
2014<br />
2015<br />
8,6%<br />
40,3%<br />
parculier<br />
parculier<br />
59,7%<br />
zakelijk<br />
91,4%<br />
zakelijk<br />
Naast de daling merkt<strong>en</strong> respond<strong>en</strong>t<strong>en</strong> in paragraaf 2.2 ook op dat er e<strong>en</strong> verschuiving<br />
plaatsvindt van fraude met particuliere rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> naar die van<br />
het midd<strong>en</strong>- <strong>en</strong> kleinbedrijf (MKB). In figuur B5.2 wordt deze bewering<br />
gestaafd, door per jaar de transacties uit te splits<strong>en</strong> naar type bankrek<strong>en</strong>ing<br />
van het slachtoffer. Niet alle gegev<strong>en</strong>ssets van de bank<strong>en</strong> liet<strong>en</strong> toe om de uitsplitsing<br />
naar particuliere of zakelijke rek<strong>en</strong>ing te mak<strong>en</strong> <strong>en</strong> daarom is ervoor<br />
gekoz<strong>en</strong> om alle<strong>en</strong> perc<strong>en</strong>tages te ton<strong>en</strong> om herleiding naar individuele bank<strong>en</strong><br />
te voorkom<strong>en</strong>. In 2014 lijkt er e<strong>en</strong> sterke to<strong>en</strong>ame te zijn in het aantal<br />
zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> dat slachtoffer is geword<strong>en</strong> van financiële fraude, maar<br />
zoals figuur B5.3 toont, is dit relatief. Hier wordt de relatieve afname getoond<br />
van zowel de fraude met zakelijke (vaste lijn) als met particuliere (gestreepte<br />
lijn) rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> over de tijd. Het wordt duidelijk dat ook de fraude met zakelijke<br />
rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> is afg<strong>en</strong>om<strong>en</strong>, maar niet zo sterk als die met particuliere<br />
rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong>. Hoewel uit de gegev<strong>en</strong>sset niet kan word<strong>en</strong> bepaald waarom<br />
deze afname bij zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> minder sterk is, lijkt het erop dat detectie<br />
van frauduleuze transacties bij zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> lastiger is. E<strong>en</strong> red<strong>en</strong><br />
zou kunn<strong>en</strong> zijn dat zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> vaker te mak<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong> met overboeking<strong>en</strong><br />
van relatief grote hoeveelhed<strong>en</strong> geld dan particuliere rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong>,<br />
waardoor verdachte transacties minder opvall<strong>en</strong>.
Change language