Cybercrime en witwassen

Recommendations

Info

12 Cybercrime en witwassen gen geld uit banking malware en ransomware: (1) banken, (2) money mules, (3) geldtransfer kantoren, (4) Payment Service Providers, (5) webwinkels, (6) voucherdiensten, (7) e-wallet-diensten, (8) Bitcoin exchanges, (9) mixing services, en (10) Bitcoin-handelaren. Om in kaart te brengen met welke partijen de politie tijdens opsporingsonderzoeken in aanraking zou kunnen komen zijn in dit rapport de kenmerken van deze actoren beschreven. Met behulp van de transactiegegevens over phishing en banking malware is het mogelijk geweest op de meest gedetailleerde wijze de kenmerken van money mules in Nederland in kaart te brengen. Het beeld dat uit de analyses van de datasets naar voren komt, maakt duidelijk dat money mules voornamelijk jongvolwassenen tussen de 18 en 22 jaar zijn uit armere wijken die zich laten ronselen om tegen betaling hun pinpas af te staan. Hoewel jongeren in de achterstandswijken van de drie grote steden (Amsterdam, Rotterdam en Den Haag) oververtegenwoordigd zijn, komen money mules uit alle gemeenten in Nederland. De jongeren hebben relatief vaak een Oost-Europese nationaliteit. Uit dit onderzoek komt naar voren dat criminelen er in veel gevallen nog steeds voor kiezen om contant geld te gebruiken. Dit komt omdat contant geld snel en anoniem verplaatst kan worden. Daarmee is en blijft contant geld voor hen aantrekkelijk om ongestoord van de opbrengsten van criminaliteit te genieten, ook bij cybercrime. De omvang van witwassen met contant geld is dan ook vele malen groter dan die van witwassen met digitale betalingsmiddelen, waar in deze studie de nadruk op ligt. Of dat in de toekomst zal veranderen, hangt sterk af van de ontwikkelingen rondom digitale betalingsmiddelen en maatregelen die bedrijven en instellingen nemen om witwassen te bestrijden. Daarbij moeten verschillende expertises van politie en justitie worden ingezet om het witwassen met digitale betalingsmiddelen te bestrijden. Het verdient aanbeveling te overwegen om Nederlandse Bitcoin exchanges te reguleren. Nederlandse Bitcoin exchanges hebben op vrijwillige basis al een uitgebreid palet aan maatregelen genomen om witwassen tegen te gaan. Maar door regulering zouden zij bijvoorbeeld ook een melding aan de Financial Intelligence Unit (FIU) kunnen doen, hetgeen kan bijdragen aan de opsporing van witwassen met virtuele valuta. Het reguleren van bitcoin exchanges blijft echter een uitdaging, gezien het feit dat online betalingsdiensten wereldwijd hun diensten kunnen aanbieden en daarbij gevestigd kunnen zijn in jurisdicties met minder strenge regelgeving of een gebrek aan toezicht of handhaving. Bovendien zijn er ook andere online betalingsdiensten die het mogelijk maken digitale betalingsmiddelen en virtuele om te zetten en zich in jurisdicties vestigen met meer coulante regelgeving en gebrekkig toezicht. Het blijft noodzakelijk dat betalingsdienstverleners technische maatregelen nemen om verdachte transacties zo goed mogelijk te detecteren
Samenvatting 13 en blokkeren. Daarnaast moeten ook andere partijen, inclusief burgers, technische maatregelen nemen om de kwaadaardige software al aan de voorkant van het proces aan te pakken. Concreet kan daarbij gedacht worden aan het monitoren van netwerkverkeer (ook op phishing e-mails). Burgers en organisaties zouden daarbij in de basis een goede cyberhygiëne moeten aanhouden en regelmatig back-ups moeten maken. Daarnaast is het ook van belang het bewustzijn bij computergebruikers over cybercrime, in het bijzonder ransomware, verder te intensiveren door voorlichting te geven.
Page 1: Cybercrime en witwassen
Page 4 and 5: Onderzoek en beleid De reeks Onderz
Page 7 and 8: Inhoud Samenvatting 9 1 Inleiding 1
Page 9 and 10: Samenvatting Aanleiding, vraagstell
Page 11: Samenvatting 11 beheerd virtueel ge
Page 16 and 17: 16 Cybercrime en witwassen ware te
Page 18 and 19: 18 Cybercrime en witwassen 1.3 Onde
Page 21 and 22: 2 Cybercrime en witwassen In dit ho
Page 23 and 24: Cybercrime en witwassen 23 Daders k
Page 25 and 26: Cybercrime en witwassen 25 gesprek
Page 27 and 28: Cybercrime en witwassen 27 Uniek aa
Page 29 and 30: Cybercrime en witwassen 29 Een inmi
Page 31 and 32: Cybercrime en witwassen 31 Figuur 2
Page 33 and 34: Cybercrime en witwassen 33 Figuur 2
Page 35 and 36: Cybercrime en witwassen 35 wetgevin
Page 37 and 38: Cybercrime en witwassen 37 mogelijk
Page 39 and 40: Cybercrime en witwassen 39 tewitwas
Page 41 and 42: Cybercrime en witwassen 41 van het
Page 43 and 44: Cybercrime en witwassen 43 vatbaar
Page 45 and 46: Cybercrime en witwassen 45 - Integr
Page 47 and 48: 3 Digitale betalingsmiddelen In dit
Page 49 and 50: Digitale betalingsmiddelen 49 euro
Page 51 and 52: Digitale betalingsmiddelen 51 3.2 V
Page 53 and 54: Digitale betalingsmiddelen 53 Centr
Page 55 and 56: Digitale betalingsmiddelen 55 PayPa
Page 57 and 58: Digitale betalingsmiddelen 57 met e
Page 59 and 60: Digitale betalingsmiddelen 59 banke
Page 61 and 62: Digitale betalingsmiddelen 61 Bitco
Page 63 and 64:
Digitale betalingsmiddelen 63 Nadel
Page 65 and 66:
Digitale betalingsmiddelen 65 ander
Page 67 and 68:
Digitale betalingsmiddelen 67 monit
Page 69:
Digitale betalingsmiddelen 69 een b
Page 72 and 73:
72 Cybercrime en witwassen Uit het
Page 74 and 75:
74 Cybercrime en witwassen Aangezie
Page 76 and 77:
76 Cybercrime en witwassen Figuur 4
Page 78 and 79:
78 Cybercrime en witwassen komen, m
Page 80 and 81:
Page 82 and 83:
82 Cybercrime en witwassen Fase 1 N
Page 84 and 85:
84 Cybercrime en witwassen het geld
Page 86 and 87:
86 Cybercrime en witwassen 2 De mix
Page 88 and 89:
Page 90 and 91:
90 Cybercrime en witwassen gegeven
Page 92 and 93:
92 Cybercrime en witwassen 5.1 De b
Page 94 and 95:
94 Cybercrime en witwassen kunnen v
Page 96 and 97:
Page 98 and 99:
Page 100 and 101:
100 Cybercrime en witwassen genomen
Page 102 and 103:
102 Cybercrime en witwassen Figuur
Page 104 and 105:
104 Cybercrime en witwassen over he
Page 106 and 107:
106 Cybercrime en witwassen witwasr
Page 108 and 109:
108 Cybercrime en witwassen wetgevi
Page 110 and 111:
110 Cybercrime en witwassen Mixing
Page 112 and 113:
112 Cybercrime en witwassen Bitcoin
Page 114 and 115:
114 Cybercrime en witwassen onduide
Page 116 and 117:
116 Cybercrime en witwassen opspori
Page 118 and 119:
118 Cybercrime en witwassen kennis
Page 120 and 121:
120 Cybercrime en witwassen toezich
Page 122 and 123:
122 Cybercrime en witwassen ware),
Page 125 and 126:
Summary Cybercrime and money launde
Page 127 and 128:
Summary 127 In this study various m
Page 129 and 130:
Literatuur Akse, Th. (2003). En de
Page 131 and 132:
Literatuur 131 Falliere, N., & Chie
Page 133:
Literatuur 133 Soudijn, M.R.J., & Z
Page 137:
Bijlage 2 Lijst van respondenten Ge
Page 140 and 141:
140 Cybercrime en witwassen feiten
Page 142 and 143:
142 Cybercrime en witwassen Betalin
Page 144 and 145:
144 Cybercrime en witwassen attribu
Page 146 and 147:
Page 148 and 149:
Page 150 and 151:
show all

Cybercrime en witwassen

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?