Cybercrime en witwassen

Recommendations

Info

122 Cybercrime en witwassen ware), waardoor er geen opbrengsten zijn om wit te wassen. Onder meer door middel van detectie in het netwerkverkeer van bedrijven en instellingen kan wellicht een belangrijke bron van besmetting, namelijk de phishing e-mails, worden tegengegaan. Phishing is namelijk een belangrijke bron van waaruit computergebruikers kunnen worden besmet met malware, waaronder ransomware. Het is van belang dat mensen zich bewust zijn van deze aanvalsbron en meer alert zijn bij het openen van e-mails. De overheid zou kunnen overwegen een voorlichtingscampagne over phishing én cryptoware te starten om meer bewustzijn over de problematiek te creëren en handvatten voor de slachtoffers te geven. Bedrijven en instellingen kunnen, zoals het Nationaal Cyber Security Centrum recentelijk in zijn Cyber Security Beeld Nederland ook heeft aangegeven, meer maatregelen nemen om phishingmails uit het e-mailverkeer te filteren. Het valt buiten de reikwijdte van dit onderzoek om alle technische maatregelen te beschrijven die bedrijven en overheidsinstellingen zouden moeten nemen om cryptoware tegen te gaan. Echter, het hebben van een crisis- en incidentenplan, het monitoren van netwerkverkeer (inclusief phishing e-mails), het maken van back-ups en voorlichting aan werknemers over ransomware lijken op het eerste gezicht aan de basis te liggen van een goede ‘cyberhygiëne’. De overheid kan ook burgers verder voorlichten over cyberhygiëne. 6.3 Discussie en verder onderzoek Dit onderzoek heeft een verkennend karakter: hoewel er veel onderzoek beschikbaar is over witwassen, is dit een van de eerste onderzoeken naar het witwassen van geld verkregen uit banking malware en ransomware. Verschillende nieuwe modi operandi zijn blootgelegd en de kenmerken van money mules zijn uitgebreid beschreven. Echter, door een gebrek aan onderzoeksgegevens is het niet mogelijk gebleken voor de andere actoren, de betalingsdiensten die worden gebruikt door criminelen om geld verkregen uit cybercrime wit te wassen (WebMoney, Paypal, Ukash/Paysafecard, Neteller, Skrill, PerfectMoney, Western Union en banken), verder te komen dan een beknopt overzicht van kenmerken. Zodra er onderzoeksgegevens beschikbaar komen, bijvoorbeeld wanneer meer opsporingsonderzoeken zijn afgerond op het gebied van ransomware, kan een diepgaander vervolgonderzoek worden gestart naar de kenmerken van deze actoren. Mogelijk komen daaruit ook kenmerken naar voren waarop risicoprofielen kunnen worden gebouwd die bruikbaar zijn voor opsporingsinstanties en toezichthouders. Middels een analyse van datasets van de grote Nederlandse banken zijn de kenmerken van money mules onderzocht. Vooraf was het al bekend dat de
Conclusie 123 banken uitgebreide maatregelen treffen om frauduleuze transacties te detecteren, en dankzij bestaande connecties met het ECTF was het dan ook mogelijk om deze dataset samen te stellen. Hierdoor is in dit onderzoek de focus op deze dataset, en dus de money mules, komen te liggen. Echter, tijdens het onderzoek is ook duidelijk geworden dat andere actoren die betrokken zijn bij het witwasproces in meer of mindere mate monitoren op frauduleuze transacties. Een onderzoek van deze gegevensets (bijvoorbeeld de Bitcoin exchanges) zou inzichten in andere criminele actoren kunnen geven. Daarnaast was het voor dit doel niet zinvol de money mules zelf te interviewen. Echter, het interviewen van money mules kan wel zinvol blijken wanneer de focus ligt op ronselaars. Via money mules zou kunnen worden achterhaald hoe ze geronseld zijn en door wie. Vervolgens zouden ronselaars gevonden en bevraagd kunnen worden. Via hen is wellicht ook te achterhalen welke opdrachtgevers zij op hun beurt hebben. Een gericht onderzoek naar de ronselaars van money mules voor de cash-out bij banking malware en andere vormen van cybercrime zou om die reden van toegevoegde waarde kunnen zijn. Omdat de ontwikkelingen volop in beweging zijn, zijn de resultaten van dit onderzoek, zeker met betrekking tot banking malware, beperkt houdbaar: banking malware lijkt alweer op zijn retour. Ransomware, in het bijzonder cryptoware, lijkt daarentegen enorm toe te nemen. Ook de schade uit phishing overstijgt de schade uit banking malware. Phishing vormt vaak ook de eerste stap om ander cyberdelicten te plegen. Het ligt daarom voor de hand meer onderzoek te doen naar phishing en de mogelijke aanpak daarvan verder te onderzoeken.
Page 1:
Cybercrime en witwassen
Page 4 and 5:
Onderzoek en beleid De reeks Onderz
Page 7 and 8:
Inhoud Samenvatting 9 1 Inleiding 1
Page 9 and 10:
Samenvatting Aanleiding, vraagstell
Page 11 and 12:
Samenvatting 11 beheerd virtueel ge
Page 13:
Samenvatting 13 en blokkeren. Daarn
Page 16 and 17:
16 Cybercrime en witwassen ware te
Page 18 and 19:
18 Cybercrime en witwassen 1.3 Onde
Page 21 and 22:
2 Cybercrime en witwassen In dit ho
Page 23 and 24:
Cybercrime en witwassen 23 Daders k
Page 25 and 26:
Cybercrime en witwassen 25 gesprek
Page 27 and 28:
Cybercrime en witwassen 27 Uniek aa
Page 29 and 30:
Cybercrime en witwassen 29 Een inmi
Page 31 and 32:
Cybercrime en witwassen 31 Figuur 2
Page 33 and 34:
Cybercrime en witwassen 33 Figuur 2
Page 35 and 36:
Cybercrime en witwassen 35 wetgevin
Page 37 and 38:
Cybercrime en witwassen 37 mogelijk
Page 39 and 40:
Cybercrime en witwassen 39 tewitwas
Page 41 and 42:
Cybercrime en witwassen 41 van het
Page 43 and 44:
Cybercrime en witwassen 43 vatbaar
Page 45 and 46:
Cybercrime en witwassen 45 - Integr
Page 47 and 48:
3 Digitale betalingsmiddelen In dit
Page 49 and 50:
Digitale betalingsmiddelen 49 euro
Page 51 and 52:
Digitale betalingsmiddelen 51 3.2 V
Page 53 and 54:
Digitale betalingsmiddelen 53 Centr
Page 55 and 56:
Digitale betalingsmiddelen 55 PayPa
Page 57 and 58:
Digitale betalingsmiddelen 57 met e
Page 59 and 60:
Digitale betalingsmiddelen 59 banke
Page 61 and 62:
Digitale betalingsmiddelen 61 Bitco
Page 63 and 64:
Digitale betalingsmiddelen 63 Nadel
Page 65 and 66:
Digitale betalingsmiddelen 65 ander
Page 67 and 68:
Digitale betalingsmiddelen 67 monit
Page 69:
Digitale betalingsmiddelen 69 een b
Page 72 and 73: 72 Cybercrime en witwassen Uit het
Page 74 and 75: 74 Cybercrime en witwassen Aangezie
Page 76 and 77: 76 Cybercrime en witwassen Figuur 4
Page 78 and 79: 78 Cybercrime en witwassen komen, m
Page 82 and 83: 82 Cybercrime en witwassen Fase 1 N
Page 84 and 85: 84 Cybercrime en witwassen het geld
Page 86 and 87: 86 Cybercrime en witwassen 2 De mix
Page 90 and 91: 90 Cybercrime en witwassen gegeven
Page 92 and 93: 92 Cybercrime en witwassen 5.1 De b
Page 94 and 95: 94 Cybercrime en witwassen kunnen v
Page 100 and 101: 100 Cybercrime en witwassen genomen
Page 102 and 103: 102 Cybercrime en witwassen Figuur
Page 104 and 105: 104 Cybercrime en witwassen over he
Page 106 and 107: 106 Cybercrime en witwassen witwasr
Page 108 and 109: 108 Cybercrime en witwassen wetgevi
Page 110 and 111: 110 Cybercrime en witwassen Mixing
Page 112 and 113: 112 Cybercrime en witwassen Bitcoin
Page 114 and 115: 114 Cybercrime en witwassen onduide
Page 116 and 117: 116 Cybercrime en witwassen opspori
Page 118 and 119: 118 Cybercrime en witwassen kennis
Page 120 and 121: 120 Cybercrime en witwassen toezich
Page 125 and 126: Summary Cybercrime and money launde
Page 127 and 128: Summary 127 In this study various m
Page 129 and 130: Literatuur Akse, Th. (2003). En de
Page 131 and 132: Literatuur 131 Falliere, N., & Chie
Page 133: Literatuur 133 Soudijn, M.R.J., & Z
Page 137: Bijlage 2 Lijst van respondenten Ge
Page 140 and 141: 140 Cybercrime en witwassen feiten
Page 142 and 143: 142 Cybercrime en witwassen Betalin
Page 144 and 145: 144 Cybercrime en witwassen attribu
show all

Cybercrime en witwassen

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?