Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
108 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
wetgeving op de activiteit<strong>en</strong> van e-wallet-di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> gecompliceerd is. De<br />
red<strong>en</strong> daarvoor is dat veel van deze betalingsdi<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>ers in het buit<strong>en</strong>land<br />
gevestigd zijn <strong>en</strong> niet altijd onder de reikwijdte van de wetgeving vall<strong>en</strong>.<br />
Criminel<strong>en</strong> kunn<strong>en</strong> gebruik- <strong>en</strong> misbruik mak<strong>en</strong> van financiële di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> die<br />
via internet op de Nederlandse markt word<strong>en</strong> aangebod<strong>en</strong>, terwijl de handhaving<br />
van Nederlandse regelgeving problematisch is.<br />
Europol geeft aan dat e-wallet-di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> buit<strong>en</strong> de EU, zoals WebMoney, veel<br />
gebruikt word<strong>en</strong> door Russisch sprek<strong>en</strong>de cybercriminel<strong>en</strong> (Europol 2016,<br />
p. 21). Het gebruik van dergelijke di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> door cybercriminel<strong>en</strong> wordt in<br />
onze interviews <strong>en</strong> in twee van de onderzochte dossiers bevestigd. Gebruikers<br />
moet<strong>en</strong> zich registrer<strong>en</strong> met onder andere e<strong>en</strong> kopie van hun id<strong>en</strong>titeitsbewijs.<br />
Respond<strong>en</strong>t<strong>en</strong> van interviews gev<strong>en</strong> aan dat daarvoor ook valse of<br />
gestol<strong>en</strong> id<strong>en</strong>titeitsbewijz<strong>en</strong> word<strong>en</strong> gebruikt. Om e<strong>en</strong> rek<strong>en</strong>ing te op<strong>en</strong><strong>en</strong> is<br />
ge<strong>en</strong> bankrek<strong>en</strong>ing of creditcard nodig. De betalingsdrempel wisselt per<br />
gekoz<strong>en</strong> wallet <strong>en</strong> status van het account. Tegelijkertijd geeft Europol aan dat<br />
ook door de aangebod<strong>en</strong> e-wallet-di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> buit<strong>en</strong> de EU steeds meer wordt<br />
geïnvesteerd in antiwitwasmaatregel<strong>en</strong>, waardoor de di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> minder aantrekkelijk<br />
word<strong>en</strong> door cybercriminel<strong>en</strong> (Europol 2016, p. 22). De di<strong>en</strong>st<strong>en</strong><br />
word<strong>en</strong> namelijk ook gebruikt voor legitieme doeleind<strong>en</strong> <strong>en</strong> op die doelgroep<br />
will<strong>en</strong> veel van deze di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> zich richt<strong>en</strong>. In onder meer Rusland, maar ook<br />
in andere land<strong>en</strong>, hor<strong>en</strong> pinautomat<strong>en</strong> met toegang tot e-wallets <strong>en</strong> andere<br />
betaaldi<strong>en</strong>st<strong>en</strong> bij het straatbeeld.<br />
5.8 Bitcoin exchanges<br />
Uit ons dossieronderzoek, de interviews met respond<strong>en</strong>t<strong>en</strong> <strong>en</strong> <strong>en</strong>kele rechtszak<strong>en</strong><br />
is af te leid<strong>en</strong> dat bitcoins door criminel<strong>en</strong> word<strong>en</strong> aangeschaft vanaf<br />
de rek<strong>en</strong>ing van e<strong>en</strong> slachtoffer van banking malware. 260 Wanneer e<strong>en</strong> transactie<br />
met bitcoins e<strong>en</strong>maal heeft plaatsgevond<strong>en</strong>, kan de transactie niet meer<br />
word<strong>en</strong> teruggedraaid. De onderligg<strong>en</strong>de infrastructuur voor de handel in<br />
bitcoins laat dit niet toe (zie hoofdstuk 3). Wel is het mogelijk om beschikbare<br />
gegev<strong>en</strong>s van Bitcoin exchanges te vorder<strong>en</strong> met de juiste wettelijke grondslag.<br />
Bitcoin exchanges in Nederland 261 zijn niet gereguleerd <strong>en</strong> zijn daarom niet<br />
verplicht e<strong>en</strong> KYC-beleid aan te houd<strong>en</strong> <strong>en</strong> monitoring van de betaling<strong>en</strong> toe<br />
te pass<strong>en</strong> (zie hoofdstuk 3). Transacties met Bitcoins gaan doorgaans via de<br />
blockchain, maar het wissel<strong>en</strong> van Bitcoins teg<strong>en</strong> fiatvaluta gaat vaak via Bitcoin<br />
exchanges. Zoals in hoofdstuk 3 is uitgelegd, word<strong>en</strong> bitcoins niet<br />
260 Rb. Rotterdam, 2 oktober 2015, ECLI:NL:RBROT:2015:7038.<br />
261 In het buit<strong>en</strong>land zijn Bitcoin exchanges soms wel gereguleerd, bijvoorbeeld in de VS via FINCEN, het Financial<br />
Crimes Enforcem<strong>en</strong>t Network van het Amerikaanse ministerie van Financiën.
Change language