Cybercrime en witwassen

116 Cybercrime en witwassen
opsporingsdiensten als het ‘laaghangend fruit’ beschouwd van de criminele
organisatie die achter de exploitatie van banking malware zitten.
Van de andere actoren kunnen door een gebrek aan onderzoeksgegevens
geen uitgebreide kenmerken worden beschreven. Een beknopt overzicht van
de kenmerken van betalingsdiensten die worden gebruikt door criminelen
om geld verkregen uit cybercrime wit te wassen (WebMoney, PayPal, Ukash/
Paysafecard, Neteller, Skrill, PerfectMoney, Western Union en banken) is te
vinden in bijlage 4.
5 Welke informatie over de modus operandi van actoren die betrokken zijn
bij het witwassen van geld dat verkregen wordt uit banking malware en
ransomware, is beschikbaar op het dark web?
Op het dark web worden mixing services aangeboden waarbij, tegen betaling
van een commissie, bitcoins kunnen worden verruild voor andere bitcoins,
zodat de herkomst van de originele bitcoins verder verhuld kan worden. De
bitcoins kunnen vervolgens via verschillende manieren worden omgezet in
contant geld of andere valuta. Zowel mixing services als online witwasdiensten
worden via het dark web aangeboden, vaak via Tor, waardoor het lastig
is de locatie van deze dienstverleners vast te stellen. Dat maakt het lastig voor
opsporings- en handhavingsinstanties om bewijs te verzamelen of toezicht
uit te oefenen. Indien het mogelijk is een server van een mixing service met
transactiegegevens veilig te stellen, zou een analyse van de opgeslagen gegevens
op de server het koppelen van bitcoin transacties weer mogelijk kunnen
maken.
6 Welke rol spelen digitale betalingsmiddelen, in het bijzonder virtuele
valuta zoals Bitcoin, bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit
banking malware en ransomware?
De opbrengsten van banking malware zijn doorgaans in de vorm van elektronisch
geld en de opbrengsten van ransomware zijn doorgaans in de vorm van
vouchers of bitcoins. Daarmee zijn alle opbrengsten van banking malware en
ransomware digitale betalingsmiddelen. Ook in het daarop volgende witwasproces
komen verschillende digitale betalingsmiddelen naar voren, al is het
ook belangrijk om op te merken dat criminelen in veruit de meeste gevallen
ernaar lijken te streven de opbrengsten vroeg of laat om te zetten in contant
geld. In drie van de vier modellen beschreven in hoofdstuk 4 spelen virtuele
valuta een rol. Alleen bij het model waarbij meteen via money mules een
cash-out plaatsvindt, spelen virtuele valuta geen rol. Bij de andere modellen,
inclusief alle varianten voor het witwassen van gelden uit ransomware, kunnen
bitcoins en vouchers een rol spelen. Het witwassen van bitcoins gaat via
(offline en online) Bitcoin-handelaren of mixing services.