Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Bijlage 5 149<br />
Figuur B5.4 Uitsplitsing van de transacties per jaar naar binn<strong>en</strong>landse of<br />
buit<strong>en</strong>landse bestemming<br />
2012<br />
2013<br />
9,2%<br />
32,3%<br />
Nederland<br />
Nederland<br />
67,7%<br />
Buit<strong>en</strong>land<br />
90,8%<br />
Buit<strong>en</strong>land<br />
2014<br />
2015<br />
1,1%<br />
0,9%<br />
Nederland<br />
Buit<strong>en</strong>land<br />
Nederland<br />
Buit<strong>en</strong>land<br />
98,9%<br />
99,1%<br />
Uit de gegev<strong>en</strong>sset komt naar vor<strong>en</strong> dat hoofdzakelijk vijf verschill<strong>en</strong>de strom<strong>en</strong><br />
kunn<strong>en</strong> word<strong>en</strong> geïd<strong>en</strong>tificeerd, namelijk het witwass<strong>en</strong> via (1) money<br />
mules, (2) webwinkels, (3) luxeproduct<strong>en</strong>, (4) vouchers <strong>en</strong> (5) Bitcoins.<br />
Figuur B5.5 toont het relatieve gewicht van elke geldstroom. Dit figuur laat<br />
zi<strong>en</strong> dat e<strong>en</strong> grote meerderheid van de verdi<strong>en</strong>st<strong>en</strong> uit banking malware <strong>en</strong><br />
phishing nog steeds via money mules word<strong>en</strong> witgewass<strong>en</strong>. Hoewel door de<br />
jar<strong>en</strong> e<strong>en</strong> daling met frauduleuze transacties via money mules is waar te<br />
nem<strong>en</strong>, is duidelijk dat money mules nog steeds e<strong>en</strong> disproportioneel<br />
belangrijke plaats innem<strong>en</strong> binn<strong>en</strong> het witwasproces van banking malware<br />
<strong>en</strong> phishing.
Change language