Cybercrime en witwassen

Recommendations

Info

16 Cybercrime en witwassen ware te zien (CSBN 6, 2016, p. 17). 5 Cryptoware is een bijzonder vervelende variant van ransomware, waarbij niet de computer zelf, maar de bestanden op de besmette computer worden versleuteld. 6 Zodra de versleuteling is voltooid, zijn de bestanden op de geïnfecteerde computer niet meer toegankelijk. Bij ransomware en meer in het bijzonder bij cryptoware, vindt de betaling van het ‘losgeld’ veelal via de virtuele valuta Bitcoin 7 plaats. Net als bij andere vormen van criminaliteit is er ook bij cybercrime een behoefte of noodzaak bij daders om de uit criminaliteit verkregen gelden wit te wassen. Immers, als het geld niet is witgewassen, is het minder eenvoudig te besteden aan legale goederen en diensten. Tevens is dan de kans groter voor een crimineel om tegen de lamp te lopen, omdat de herkomst van de gelden kan worden getraceerd. Kenmerkend voor het witwassen van geld dat afkomstig is uit cybercrime is dat het geld door middel van het gebruik van het internet wordt verkregen. Daarna moet dit geld worden witgewassen om het te kunnen besteden. Het verhullen van de illegale oorsprong van het verdiende geld – de essentie van witwassen – brengt daarmee digitale geldstromen op gang die tot op heden nog niet goed in kaart zijn gebracht. In dit onderzoek wordt nagegaan hoe geld verkregen uit cybercrime wordt witgewassen, welke actoren daarbij een rol spelen en welke rol digitale betalingsmiddelen daarbij spelen. Daarbij wordt nadrukkelijk gekeken of bitcoins en andere virtuele betalingsmiddelen een rol spelen en, zo ja, welke rol dat is. Europol signaleert bijvoorbeeld een verschuiving van de meer traditionele betaalmiddelen naar digitale betalingsmiddelen, zoals Bitcoin, die meer anonimiteit bieden (Europol, 2015b, p. 30). Dit onderzoek beoogt de werkwijze (modus operandi) en de betrokken actoren bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit cybercrime, in het bijzonder banking malware en ransomware, bloot te leggen. Als het gaat om betrokken actoren, kan niet alleen aan daders en slachtoffers worden gedacht, maar ook aan actoren die het witwassen, al dan niet bewust, faciliteren. Dit zijn onder meer money mules (‘geldezels’ die hun bankrekening ter beschikking stellen) en online financiële dienstverleners, zoals PayPal, Ukash 5 Zie bijvoorbeeld ook: www.fbi.gov/news/stories/2015/january/ransomware-on-the-rise, https://blogs. mcafee.com/mcafee-labs/ransomware-will-rise-2015, https://blog.kaspersky.com/ask-expert-ransomwareepidemic/9332 en www.trendmicro.com/vinfo/us/security/research-and-analysis/threat-reports/roundup/thereign-of-ransomware (laatst geraadpleegd op 23 augustus 2016). 6 Er bestaat dus ook ransomware die geen cryptoware is. In die gevallen blokkeert de ransomware doorgaans de toegang tot het computersysteem zonder dat de bestanden op het computersysteem worden versleuteld. 7 Het is in de literatuur gebruikelijk een hoofdletter te gebruiken voor het woord ‘Bitcoin’ indien naar het (betalings)systeem zelf wordt verwezen. Een kleine letter voor ‘bitcoin’ wordt gebruikt indien naar de individuele eenheden van het betalingsmiddel wordt verwezen (zie ook Christopher, 2013, p. 11). Wij sluiten ons bij deze gewoonte aan.
Inleiding 17 en Bitcoin-handelaren. Deze actoren worden ook wel aangeduid als ‘financial facilitators’. 8 1.2 Onderzoeksvragen De hoofdvraag van dit onderzoek luidt: Op welke wijze en door welke actoren wordt geld dat wordt verkregen uit banking malware en ransomware (al dan niet digitaal) witgewassen? De deelvragen van het onderzoek luiden als volgt: 1 Wat wordt verstaan onder het witwassen van door banking malware en ransomware verkregen geld en hoe wordt witwassen juridisch gekwalificeerd? 2 Wat zijn digitale betalingsmiddelen, in het bijzonder virtuele valuta zoals Bitcoin, en hoe werken deze digitale betalingsmiddelen? 3 Op welke wijze en door welke actoren wordt geld witgewassen dat: a door middel van banking malware wordt verkregen? b door middel van ransomware wordt verkregen? 4 Wat zijn de kenmerken van actoren die betrokken zijn bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit banking malware en ransomware? 5 Welke informatie over de modus operandi van actoren, die betrokken zijn het bij het witwassen van geld dat verkregen wordt uit banking malware en ransomware, is beschikbaar op het dark web? 6 Welke rol spelen digitale betalingsmiddelen, in het bijzonder virtuele valuta zoals bitcoins, bij het witwassen van geld dat wordt verkregen uit banking malware en ransomware? Inzicht in het digitaal witwassen van uit cybercrime verkregen geld draagt bij aan het ontwikkelen van strategieën van handhavingsinstanties om cybercrime én witwassen beter te bestrijden. De primaire doelgroep van dit onderzoek bestaat uit degenen die bezig zijn met het opsporen en vervolgen van cybercrime en witwassen, onder meer bij politie, Openbaar Ministerie en banken. 9 Daarnaast is dit onderzoek ook bedoeld voor beleidsmakers, wetenschappers en professionals werkzaam in het domein van cybercrime en witwassen. Om deze bredere doelgroep te faciliteren wordt in hoofdstuk 2 en 3 het fenomeen van banking malware, ransomware, witwassen en digitale betalingsmiddelen (waaronder bitcoins) onderzocht. 8 Merk op dat de term financial facilitators soms enkel wordt gebruikt voor dienstverleners die onder toezicht staan van de financiële toezichthouders. Omdat virtuele valuta doorgaans juist niet onder dit toezicht vallen (zie hoofdstuk 3), is in dit onderzoek een ruimer bereik aan de term financial facilitators toegekend. In het buitenland staan Bitcoin exchanges en/of gecentraliseerde virtuele valuta soms wel onder toezicht. 9 Voor deze doelgroep bevatten hoofdstuk 2 en 3 van dit rapport informatie die mogelijk grotendeels reeds bekend is.
Page 1: Cybercrime en witwassen
Page 4 and 5: Onderzoek en beleid De reeks Onderz
Page 7 and 8: Inhoud Samenvatting 9 1 Inleiding 1
Page 9 and 10: Samenvatting Aanleiding, vraagstell
Page 11 and 12: Samenvatting 11 beheerd virtueel ge
Page 13: Samenvatting 13 en blokkeren. Daarn
Page 18 and 19: 18 Cybercrime en witwassen 1.3 Onde
Page 21 and 22: 2 Cybercrime en witwassen In dit ho
Page 23 and 24: Cybercrime en witwassen 23 Daders k
Page 25 and 26: Cybercrime en witwassen 25 gesprek
Page 27 and 28: Cybercrime en witwassen 27 Uniek aa
Page 29 and 30: Cybercrime en witwassen 29 Een inmi
Page 31 and 32: Cybercrime en witwassen 31 Figuur 2
Page 33 and 34: Cybercrime en witwassen 33 Figuur 2
Page 35 and 36: Cybercrime en witwassen 35 wetgevin
Page 37 and 38: Cybercrime en witwassen 37 mogelijk
Page 39 and 40: Cybercrime en witwassen 39 tewitwas
Page 41 and 42: Cybercrime en witwassen 41 van het
Page 43 and 44: Cybercrime en witwassen 43 vatbaar
Page 45 and 46: Cybercrime en witwassen 45 - Integr
Page 47 and 48: 3 Digitale betalingsmiddelen In dit
Page 49 and 50: Digitale betalingsmiddelen 49 euro
Page 51 and 52: Digitale betalingsmiddelen 51 3.2 V
Page 53 and 54: Digitale betalingsmiddelen 53 Centr
Page 55 and 56: Digitale betalingsmiddelen 55 PayPa
Page 57 and 58: Digitale betalingsmiddelen 57 met e
Page 59 and 60: Digitale betalingsmiddelen 59 banke
Page 61 and 62: Digitale betalingsmiddelen 61 Bitco
Page 63 and 64: Digitale betalingsmiddelen 63 Nadel
Page 65 and 66: Digitale betalingsmiddelen 65 ander
Page 67 and 68:
Digitale betalingsmiddelen 67 monit
Page 69:
Digitale betalingsmiddelen 69 een b
Page 72 and 73:
72 Cybercrime en witwassen Uit het
Page 74 and 75:
74 Cybercrime en witwassen Aangezie
Page 76 and 77:
76 Cybercrime en witwassen Figuur 4
Page 78 and 79:
78 Cybercrime en witwassen komen, m
Page 80 and 81:
Page 82 and 83:
82 Cybercrime en witwassen Fase 1 N
Page 84 and 85:
84 Cybercrime en witwassen het geld
Page 86 and 87:
86 Cybercrime en witwassen 2 De mix
Page 88 and 89:
Page 90 and 91:
90 Cybercrime en witwassen gegeven
Page 92 and 93:
92 Cybercrime en witwassen 5.1 De b
Page 94 and 95:
94 Cybercrime en witwassen kunnen v
Page 96 and 97:
Page 98 and 99:
Page 100 and 101:
100 Cybercrime en witwassen genomen
Page 102 and 103:
102 Cybercrime en witwassen Figuur
Page 104 and 105:
104 Cybercrime en witwassen over he
Page 106 and 107:
106 Cybercrime en witwassen witwasr
Page 108 and 109:
108 Cybercrime en witwassen wetgevi
Page 110 and 111:
110 Cybercrime en witwassen Mixing
Page 112 and 113:
112 Cybercrime en witwassen Bitcoin
Page 114 and 115:
114 Cybercrime en witwassen onduide
Page 116 and 117:
116 Cybercrime en witwassen opspori
Page 118 and 119:
118 Cybercrime en witwassen kennis
Page 120 and 121:
120 Cybercrime en witwassen toezich
Page 122 and 123:
122 Cybercrime en witwassen ware),
Page 125 and 126:
Summary Cybercrime and money launde
Page 127 and 128:
Summary 127 In this study various m
Page 129 and 130:
Literatuur Akse, Th. (2003). En de
Page 131 and 132:
Literatuur 131 Falliere, N., & Chie
Page 133:
Literatuur 133 Soudijn, M.R.J., & Z
Page 137:
Bijlage 2 Lijst van respondenten Ge
Page 140 and 141:
140 Cybercrime en witwassen feiten
Page 142 and 143:
142 Cybercrime en witwassen Betalin
Page 144 and 145:
144 Cybercrime en witwassen attribu
Page 146 and 147:
Page 148 and 149:
Page 150 and 151:
show all

Cybercrime en witwassen

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?