Cybercrime en witwassen

88 Cybercrime en witwassen
Figuur 4.6
Een overzicht van ‘cash-out’-vormen zoals aangeboden door
een online dienstverlener. De afbeelding is verkregen uit de
empirische oefening
Tevens is nagegaan op welke manieren de cash-out van bitcoins kan plaatsvinden
(Wegberg, Oerlemans & Van Deventer, 2016). In het kader van de
empirische oefening is daarbij succesvol gebruikgemaakt van het uitbetalen
van de bitcoins op een PayPal-rekening en het ophalen van contant geld bij
Western Union. In beide gevallen moesten de bitcoins worden verstuurd
naar een aangegeven Bitcoin-adres van een Russische dienstverlener. 228
Vervolgens werd de actuele waarde van de bitcoins, minus de commissie van
6%, naar een door ons aangegeven PayPal-rekening overgemaakt. Binnen
een paar dagen werd ons bericht dat het bedrag kon worden opgehaald bij
Western Union in Den Haag. Dat bedrag werd door een Amerikaan, hoogstwaarschijnlijk
een money mule, overgemaakt. De bitcoins die voor de test
waren aangeschaft en door een mixing service zijn gehaald, zijn uiteraard
niet uit enig misdrijf verkregen, maar legitiem aangekocht. Wegens het ontbreken
van een gronddelict is er in dit geval dus geen sprake van witwassen.
Indien de bitcoins echter door een delict, zoals via ransomware, zouden zijn
verkregen, zouden de transacties waarschijnlijk als verhullings- en omzethandelingen
kunnen worden aangemerkt.
In de interviews werd door respondenten opgemerkt dat bitcoins via online
witwasdiensten tevens kunnen worden omgezet in de virtuele valuta Web-
Money (zie ook Odinot et al., 2017). 229 In het bijzonder cybercriminelen in
228 De namen van de mixing services worden hier niet genoemd. Door aan te geven welke mixing services wel en
niet goed bruikbaar zijn voor witwassen, zou dit rapport als handleiding voor criminelen kunnen dienen.
229 Zie hoofdstuk 3.