Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Digitale betalingsmiddel<strong>en</strong> 69<br />
e<strong>en</strong> beperkte of afwezige klant<strong>en</strong>id<strong>en</strong>tificatieplicht (Know Your Customer),<br />
afwezigheid van e<strong>en</strong> meldplicht voor ongebruikelijke transacties, het stapel<strong>en</strong><br />
van accounts <strong>en</strong> transacties om de herkomst van geld te verhull<strong>en</strong> <strong>en</strong> e<strong>en</strong><br />
lagere pakkans t<strong>en</strong> gevolge van beperkte k<strong>en</strong>nis, ervaring <strong>en</strong> internationale<br />
sam<strong>en</strong>werking van opsporingsinstanties t<strong>en</strong> gevolge van niet-geharmoniseerd<br />
beleid <strong>en</strong> jurisdictieproblem<strong>en</strong>. 189 Cryptocurr<strong>en</strong>cies kunn<strong>en</strong> ook word<strong>en</strong><br />
gebruikt om geld te stall<strong>en</strong> t<strong>en</strong>einde belasting te ontduik<strong>en</strong>/ontwijk<strong>en</strong>.<br />
Bitcoin-transacties hebb<strong>en</strong> e<strong>en</strong> bepaalde mate van anonimiteit. Het is echter<br />
wel zo dat via de block chain in beginsel de herkomst van elke bitcoin kan<br />
word<strong>en</strong> getraceerd <strong>en</strong> transacties van e<strong>en</strong> bepaald Bitcoin-adres aan elkaar<br />
kunn<strong>en</strong> word<strong>en</strong> gekoppeld. 190 Wanneer iemands id<strong>en</strong>titeit dan bek<strong>en</strong>d wordt<br />
voor e<strong>en</strong> bepaalde transactie of Bitcoin-adres, is voor alle transacties de anonimiteit<br />
verdw<strong>en</strong><strong>en</strong>. Bitcoins lat<strong>en</strong> dus in vergelijking met contant geld relatief<br />
veel (digitale) spor<strong>en</strong> achter, die in opsporingsonderzoek van belang kunn<strong>en</strong><br />
zijn om de transacties na te gaan.<br />
Vanuit het perspectief van politie <strong>en</strong> justitie zou regulering van virtueel geld,<br />
met name van cryptocurr<strong>en</strong>cies als Bitcoin, e<strong>en</strong> bijdrage kunn<strong>en</strong> lever<strong>en</strong> aan<br />
de criminaliteitsbestrijding. Daarbij kan in het bijzonder in overweging word<strong>en</strong><br />
g<strong>en</strong>om<strong>en</strong> Bitcoin exchanges te reguler<strong>en</strong>. Echter, juist bij cryptocurr<strong>en</strong>cies<br />
is het door het dec<strong>en</strong>trale beheer zeer e<strong>en</strong>voudig om uit te wijk<strong>en</strong> naar<br />
land<strong>en</strong> waar toezicht ontbreekt. Omdat bitcoins niet als geld of financieel<br />
product word<strong>en</strong> beschouwd, is de rol van bank<strong>en</strong> <strong>en</strong> financiële toezichthouders<br />
<strong>en</strong>igszins beperkt. Zij kunn<strong>en</strong> weliswaar waarschuw<strong>en</strong> voor de risico’s<br />
van virtueel geld, <strong>en</strong> do<strong>en</strong> dat ook, maar kunn<strong>en</strong> op dit punt niet hun volledige<br />
ars<strong>en</strong>aal aan toezicht- <strong>en</strong> handhavingsmaatregel<strong>en</strong> inzett<strong>en</strong>. Zo kunn<strong>en</strong><br />
zij slechts beperkt e<strong>en</strong> bijdrage lever<strong>en</strong> aan de opsporing <strong>en</strong> vervolging<br />
van witwaspraktijk<strong>en</strong>.<br />
189 In het buit<strong>en</strong>land spel<strong>en</strong> vergelijkbare, maar niet altijd dezelfde problem<strong>en</strong>. Bijvoorbeeld in de Ver<strong>en</strong>igde Stat<strong>en</strong><br />
staan grote bitcoin exchanges wel onder toezicht <strong>en</strong> moet<strong>en</strong> zij verdachte transacties meld<strong>en</strong> aan FINCEN.<br />
190 Bov<strong>en</strong>di<strong>en</strong> kunn<strong>en</strong> Bitcoin-adress<strong>en</strong> behor<strong>en</strong>de bij dezelfde Bitcoin wallet word<strong>en</strong> geclusterd.
Change language