Cybercrime en witwassen

6 Conclusie
In dit onderzoek is nagegaan hoe geld verkregen uit cybercrime wordt witgewassen.
Daarbij is de nadruk gelegd op twee typen van cybercrime waarmee
veel geld wordt verdiend, namelijk banking malware en ransomware. Naast
verschillende ‘klassieke’ witwasmethoden die hierbij worden gebruikt, is in
het bijzonder ingegaan op witwasmethoden met behulp van Bitcoin en
andere virtuele valuta en de rol van online financiële dienstverleners. De
hoofdvraag van dit onderzoek is als volgt geformuleerd:
Op welke wijze en door welke actoren wordt geld dat wordt verkregen uit
banking malware en ransomware (al dan niet digitaal) witgewassen?
In dit hoofdstuk zal beknopt antwoord worden gegeven op bovenstaande
onderzoeksvraag door de zes deelvragen te beantwoorden (paragraaf 6.1).
Deze deelvragen zijn uitgebreid aan bod gekomen in de hoofdstukken 2 tot
en met 5. Vervolgens worden aanbevelingen gedaan over hoe deze vormen
van cybercrime gericht kunnen worden tegengegaan en digitaal witwassen
verder kan worden bestreden (paragraaf 6.2). Ten slotte worden suggesties
gedaan voor verder onderzoek (paragraaf 6.3).
6.1 Antwoorden op de onderzoeksvragen
1 Wat wordt verstaan onder het witwassen van door banking malware en
ransomware verkregen geld en hoe wordt witwassen juridisch gekwalificeerd?
Banking malware is, kort gezegd, kwaadaardige software die bedoeld is om
geld van slachtoffers afhandig te maken via betalingen met internetbankieren.
Ransomware is kwaadaardige software waarmee iemands computersysteem
(of bestanden die zich daarop bevinden) wordt ‘gegijzeld’ en losgeld
wordt geëist. Het geld dat wordt verkregen uit de twee typen misdrijven is
doorgaans digitaal van aard. Bij banking malware wordt doorgaans elektronisch
geld verdiend/buitgemaakt en bij ransomware wordt het losgeld doorgaans
betaald met vouchers of (in toenemende mate en vooral bij cryptoware)
met bitcoins. Het witwassen van deze opbrengsten bestaat uit het
verbergen of verhullen van de criminele herkomst van het geld.
Witwassen is strafbaar gesteld als opzetwitwassen (art. 420bis Sr), gewoontewitwassen
(art. 420ter Sr) en schuldwitwassen (art. 420quater Sr). Witwassen
omvat in de kern het verbergen of verhullen van de illegale herkomst van gelden
of voorwerpen, doorgaans met de bedoeling het geld te kunnen gebruiken
in het normale handelsverkeer. 266 De typologieën die zijn ontwikkeld om
opzet bij opzetwitwassen te bewijzen, hebben vooral betrekking op contant
geld bij (veelal) drugsdelicten. In de praktijk bestaat daardoor regelmatig
266 Het gaat niet om het verhullen van gelden of voorwerpen zelf, maar om de illegale herkomst ervan.