Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
68 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
zou de wetgeving hiervoor tot op zekere hoogte technologieonafhankelijk<br />
moet<strong>en</strong> word<strong>en</strong> geformuleerd om te voorkom<strong>en</strong> dat nieuwe technologieën<br />
mete<strong>en</strong> al buit<strong>en</strong> de reikwijdte kom<strong>en</strong> te vall<strong>en</strong> (Vandezande, 2014). Bitcoin<br />
exchanges zoud<strong>en</strong> in de toekomst e<strong>en</strong> rol kunn<strong>en</strong> spel<strong>en</strong> in het toezicht,<br />
maar daarvan is tot dusver slechts beperkt sprake.<br />
Het gebrek aan regulering <strong>en</strong> toezicht zou de verdere ontwikkeling van virtueel<br />
geld in de weg kunn<strong>en</strong> staan, omdat er (rechts)onzekerheid bestaat over<br />
wat wel <strong>en</strong> niet is toegestaan. Tegelijkertijd kan e<strong>en</strong> overvloed aan regulering<br />
verdere innovatie in de kiem smor<strong>en</strong>. E<strong>en</strong> gebalanceerde aanpak kan zijn<br />
‘smart regulation’, die gericht is op aanwezige risico’s: daar waar risico’s groter<br />
zijn, word<strong>en</strong> steviger interv<strong>en</strong>ties ingezet (Tropina, 2014, p. 81).<br />
Daarbij moet wel rek<strong>en</strong>ing word<strong>en</strong> gehoud<strong>en</strong> met het feit dat Bitcoin exchanges<br />
e<strong>en</strong>voudig van jurisdictie kunn<strong>en</strong> wissel<strong>en</strong> waardoor het lastig wordt<br />
lokale (Nederlandse) norm<strong>en</strong> af te dwing<strong>en</strong> (Christopher, 2013, p. 23). Zelfs<br />
wanneer het mogelijk is door middel van rechtshulp bewijs – zoals registratiegegev<strong>en</strong>s<br />
<strong>en</strong> transactiegegev<strong>en</strong>s – te verkrijg<strong>en</strong>, is rechtshulp e<strong>en</strong> relatief<br />
traag instrum<strong>en</strong>t vergelek<strong>en</strong> met de snelle verplaatsing van het geld via internet<br />
(Trautman, 2014, p. 41). Christopher (2013, p. 29) stelt daarom e<strong>en</strong> alternatieve<br />
b<strong>en</strong>adering voor door meer int<strong>en</strong>sief sam<strong>en</strong> te werk<strong>en</strong> met de di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>ers<br />
van nieuwe online betalingsdi<strong>en</strong>st<strong>en</strong> om meer ernstige delict<strong>en</strong> als<br />
witwass<strong>en</strong> teg<strong>en</strong> te gaan in plaats van direct over te gaan tot regulering <strong>en</strong><br />
handhaving van regelgeving met betrekking tot financieel toezicht. Sam<strong>en</strong>werking<br />
bij handhaving <strong>en</strong> het verzamel<strong>en</strong> van bewijs zijn daarbij cruciaal.<br />
Indi<strong>en</strong> toch tot regulering wordt overgegaan, moet rek<strong>en</strong>ing word<strong>en</strong> gehoud<strong>en</strong><br />
met verplaatsingseffect<strong>en</strong>. Om deze red<strong>en</strong> ligt het tev<strong>en</strong>s voor de hand<br />
ev<strong>en</strong>tuele regulering in EU-verband te lat<strong>en</strong> plaatsvind<strong>en</strong> om e<strong>en</strong> gefragm<strong>en</strong>teerd<br />
juridisch kader <strong>en</strong> ‘free hav<strong>en</strong>s’ binn<strong>en</strong> de Europese Unie teg<strong>en</strong> te gaan.<br />
3.5 Tuss<strong>en</strong>conclusie<br />
In dit hoofdstuk is antwoord gegev<strong>en</strong> op de vraag: Wat zijn digitale betalingsmiddel<strong>en</strong><br />
<strong>en</strong> hoe werk<strong>en</strong> ze? Digitaal geld kan daarbij word<strong>en</strong> omschrev<strong>en</strong> als<br />
de teg<strong>en</strong>hanger van fysiek geld (contant geld <strong>en</strong> plastic geld in de vorm van<br />
creditcards, pinpass<strong>en</strong> <strong>en</strong> chipkaart<strong>en</strong>) <strong>en</strong> kan bestaan uit elektronisch geld<br />
(de digitale weergave van echt geld) of virtueel geld (zoals vouchers, speelgeld<br />
in online games of cryptocurr<strong>en</strong>cies).<br />
Veruit de bek<strong>en</strong>dste cryptocurr<strong>en</strong>cy is Bitcoin, met 90% van de totale marktwaarde<br />
van virtuele valuta. Naast de voordel<strong>en</strong> die ook voor legitieme gebruikers<br />
geld<strong>en</strong>, heeft Bitcoin ook voordel<strong>en</strong> specifiek voor criminel<strong>en</strong>. Voorbeeld<strong>en</strong><br />
hiervan zijn het ontbrek<strong>en</strong> van toezicht vanuit financiële instelling<strong>en</strong>,
Change language