Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
54 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
voor e<strong>en</strong> bedrag van meer dan 2 miljard dollar aan transacties per jaar<br />
(UNODC, 2014, p. 7). Echter, in 2007 werd E-Gold in de Ver<strong>en</strong>igde Stat<strong>en</strong><br />
beschuldigd van witwass<strong>en</strong> <strong>en</strong> het operer<strong>en</strong> als financiële di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>er zonder<br />
vergunning. 113 Als gevolg hiervan werd E-Gold uiteindelijk platgelegd in<br />
2009.<br />
WebMoney is in 1998 opgericht in Moskou door het bedrijf WebMoney Transfer<br />
Ltd. Om e<strong>en</strong> WebMoney rek<strong>en</strong>ing te op<strong>en</strong><strong>en</strong>, is ge<strong>en</strong> bankrek<strong>en</strong>ing of creditcard<br />
nodig. Ti<strong>en</strong>duiz<strong>en</strong>d<strong>en</strong> online winkels accepter<strong>en</strong> betaling<strong>en</strong> van<br />
WebMoney. De e<strong>en</strong>hed<strong>en</strong> waarin WebMoney rek<strong>en</strong>t, zijn verschill<strong>en</strong>d. Zo<br />
zijn er rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> in euro’s (WME), Amerikaanse dollars (WMZ), in Russische<br />
roebels (WM) <strong>en</strong> in Bitcoins (WMX). Het verdi<strong>en</strong>model van WebMoney is<br />
gebaseerd op e<strong>en</strong> commissie: voor elke transactie wordt e<strong>en</strong> bedrag van 0,8%<br />
in rek<strong>en</strong>ing gebracht. Het aanmak<strong>en</strong> van e<strong>en</strong> rek<strong>en</strong>ing <strong>en</strong> het ontvang<strong>en</strong> van<br />
geld is gratis. Het stort<strong>en</strong> op e<strong>en</strong> WebMoney rek<strong>en</strong>ing kan via e<strong>en</strong> overboeking<br />
van e<strong>en</strong> gewone bankrek<strong>en</strong>ing of van e<strong>en</strong> rek<strong>en</strong>ing met virtueel geld,<br />
zoals e<strong>en</strong> Bitcoin-rek<strong>en</strong>ing. 114<br />
Liberty Reserve was e<strong>en</strong> digitale financiële di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>er uit Costa Rica. Met<br />
behulp van <strong>en</strong>kel e<strong>en</strong> naam, e-mailadres <strong>en</strong> geboortedatum kond<strong>en</strong> gebruikers<br />
e<strong>en</strong> rek<strong>en</strong>ing aanmak<strong>en</strong> <strong>en</strong> geld overmak<strong>en</strong> naar andere gebruikers<br />
(UNODC, 2014, p. 7). Omdat de id<strong>en</strong>titeit<strong>en</strong> van gebruikers niet werd<strong>en</strong><br />
gecontroleerd, was Liberty Reserve aantrekkelijk voor cybercriminel<strong>en</strong> voor<br />
fraude <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong>. Bedrag<strong>en</strong> kond<strong>en</strong> word<strong>en</strong> gestort in dollars <strong>en</strong> euro’s.<br />
Geld werd verdi<strong>en</strong>d door voor elke transactie e<strong>en</strong> kleine commissie te rek<strong>en</strong><strong>en</strong>,<br />
ongeveer 1% per transactie (Richet, 2013). In 2013 beschuldigde het<br />
Amerikaanse ministerie van Justitie Liberty Reserve van het operer<strong>en</strong> als<br />
financiële di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>er zonder vergunning <strong>en</strong> het witwass<strong>en</strong> van meer dan<br />
6 miljard dollar uit illegaal verkreg<strong>en</strong> geld. 115 Datzelfde jaar werd Liberty<br />
Reserve ontmanteld. In 2014 werd de eig<strong>en</strong>aar van Liberty Reserve uitgeleverd<br />
vanuit Spanje aan de Ver<strong>en</strong>igde Stat<strong>en</strong>. 116 Er war<strong>en</strong> in deze zaak verschill<strong>en</strong>de<br />
verband<strong>en</strong> met Nederland. Zo leefde de topman van Liberty<br />
Reserve in Nederland <strong>en</strong> speeld<strong>en</strong> politie <strong>en</strong> OM in Nederland e<strong>en</strong> belangrijke<br />
rol in het opsporingsonderzoek. 117<br />
113 Zie ook het persbericht van de U.S. Departm<strong>en</strong>t of Justice, ‘Over $56.6 Million Forfeited In E-Gold Accounts<br />
Involved In Criminal Off<strong>en</strong>ses’, 23 april 2014. Beschikbaar op : www.justice.gov/usao-md/pr/over-566-millionforfeited-e-gold-accounts-involved-criminal-off<strong>en</strong>ses<br />
(laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).<br />
114 Zie www.wmtransfer.com/<strong>en</strong>g/inout/topup.shtml (laatst geraadpleegd op 10 augustus 2016).<br />
115 Zie Santora, M., Rashbaum, W.K. & Perlroth, N. (2013). Online Curr<strong>en</strong>cy Exchange Accused of Laundering<br />
$6 Billion, 28 mei 2013. Beschikbaar op: www.nytimes.com/2013/05/29/nyregion/liberty-reserve-operatorsaccused-of-money-laundering.html<br />
(laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).<br />
116 Zie het persbericht van het Amerikaanse ministerie van Justitie, ‘Liberty Reserve Founder Extradited from<br />
Spain’, 10 oktober 2014. Beschikbaar op: www.justice.gov/opa/pr/liberty-reserve-founder-extradited-spain<br />
(laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).<br />
117 ANP, ‘Topman Liberty Reserve leefde in Nederland’. Trouw, 30 mei 2013. Beschikbaar op: www.trouw.nl/tr/nl/<br />
4492/Nederland/article/detail/3449885/2013/05/30/Topman-Liberty-Reserve-leefde-in-Nederland.dhtml<br />
(laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).
Change language