Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Witwass<strong>en</strong> van geld verkreg<strong>en</strong> uit banking malware <strong>en</strong> ransomware 81<br />
In het andere model voor het witwass<strong>en</strong> van geld verkreg<strong>en</strong> via ransomware<br />
staat het witwass<strong>en</strong> van bitcoins c<strong>en</strong>traal. Dit model wordt beschrev<strong>en</strong> in<br />
paragraaf 4.2.2. Met name bij cryptoware wordt de betaling van het losgeld<br />
vaak opgeëist in de vorm van bitcoins. In dit model word<strong>en</strong> de bitcoins overgemaakt<br />
naar e<strong>en</strong> ander Bitcoin-adres of e<strong>en</strong> serie van Bitcoin-adress<strong>en</strong>,<br />
waarna vaak (maar niet altijd) e<strong>en</strong> cash-out volgt. Bov<strong>en</strong>di<strong>en</strong> wordt soms<br />
gebruikgemaakt van mixing services om de herkomst van de illegaal verkreg<strong>en</strong><br />
bitcoins verder te verhull<strong>en</strong>.<br />
4.2.1 Witwass<strong>en</strong> van vouchers<br />
Het eerste model voor het witwass<strong>en</strong> van geld verkreg<strong>en</strong> uit ransomware<br />
betreft geld dat is verkreg<strong>en</strong> in de vorm van vouchers. Het proces in dit model<br />
kan word<strong>en</strong> opgedeeld in twee fas<strong>en</strong> van witwass<strong>en</strong> (figuur 4.4). Fase 1 gaat<br />
over het proces nadat het losgeld in de vorm van vouchers door het slachtoffer<br />
aan de dader is overgedrag<strong>en</strong>. Merk op dat juridisch gezi<strong>en</strong> in fase 1 al<br />
sprake is van (strafbare) witwashandeling<strong>en</strong>. 210 Fase 2 betreft vervolg<strong>en</strong>s de<br />
verdere verhulling <strong>en</strong>/of besteding van het virtuele geld. In de meeste gevall<strong>en</strong><br />
word<strong>en</strong> de vouchers omgezet in contant geld door middel van e<strong>en</strong> cashout.<br />
Figuur 4.4<br />
Model 3 betreft het witwass<strong>en</strong> van losgeld in de vorm van<br />
vouchers<br />
Ransomware<br />
Fase 1 in witwasproces<br />
Fase 2 in witwasproces<br />
Besmee computer<br />
Aanschaf voucher<br />
A.<br />
Lad<strong>en</strong> van vouchers op e-<br />
wallet<br />
1. Aankoop goeder<strong>en</strong><br />
of di<strong>en</strong>st<strong>en</strong> via online<br />
aanbieder<br />
Gebruik voucher code<br />
Transace d.m.v.<br />
invoer<strong>en</strong> code naar<br />
aangegev<strong>en</strong> adres<br />
B.<br />
Inwissel<strong>en</strong> van vouchers<br />
op marktplaats of via<br />
online witwasdi<strong>en</strong>st<br />
C.<br />
2. Lad<strong>en</strong> bedrag<br />
voucher op pre-paid<br />
credit card<br />
3. Omze<strong>en</strong> van de<br />
voucher in e<strong>en</strong> ander<br />
digitaal of virtueel<br />
betaalmiddel<br />
4. Geld op account<br />
lat<strong>en</strong> staan<br />
Pinn<strong>en</strong> van bedrag bij<br />
automaat<br />
Het bested<strong>en</strong> van de<br />
voucher bij e<strong>en</strong> online<br />
di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>er.<br />
210 Strafbaarstelling op grond van artikel 420bis lid 1 sub b Sr, waarin het verwerv<strong>en</strong>, voorhand<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong>, omzett<strong>en</strong><br />
<strong>en</strong> gebruikmak<strong>en</strong> van zak<strong>en</strong> <strong>en</strong> vermog<strong>en</strong>srecht<strong>en</strong> afkomstig uit <strong>en</strong>ig misdrijf strafbaar word<strong>en</strong> gesteld.
Change language