Cybercrime en witwassen

84 Cybercrime en witwassen
het geld voldoende is verhuld, kan het geld door cybercriminelen eenvoudig
worden besteed in de legale economie. Dat is doorgaans wel pas het geval
nadat het geld vele malen is verplaatst van de ene naar de andere betaaldienst
en meerdere malen is omgezet van het ene naar het andere betalingsmiddel.
Het Europol-rapport benadrukt dat criminelen simpelweg geld van
de ene (online) betaaldienst naar de andere verplaatsen (Europol, 2015b,
p. 47). Dit kan plaatsvinden via onder andere online fora of door gebruik van
verschillende exchanges. Exchange-diensten in de breedste zin van het
woord zijn een van de meest gebruikte methoden om virtuele valuta te verhandelen.
Ten slotte kan ook gebruik worden gemaakt van een Payment
Service Provider om een overboeking naar bijvoorbeeld PayPal of Western
Union te realiseren (UNODC, 2014, p. 17).
4.2.2 Witwassen van bitcoins
Het andere model voor het witwassen van geld verkregen uit ransomware
betreft losgeld dat is verkregen in de vorm van bitcoins. Dit model (figuur 4.5)
kent twee fasen van witwassen. In fase 1 vindt (eventueel) een verhullingshandeling
plaats door de bitcoins door een ‘mixing’ dienst te halen. Als
gebruik wordt gemaakt van een dergelijke mixing service, is juridisch gezien
naar alle waarschijnlijkheid reeds sprake van witwassen, omdat het een verhullingshandeling
betreft. In fase 2 worden de bitcoins overgemaakt naar een
Bitcoin-adres van een of meerdere tussenpersonen, waarna de dader het geld
kan besteden.
Figuur 4.5
Model 4 betreffende het witwassen van geld in de vorm van
Bitcoin