Cybercrime en witwassen

Digitale betalingsmiddelen 65
andere landen (paragraaf 3.4.1) en naar toezicht op het gebruik van virtueel
geld, met eveneens focus op bitcoins (paragraaf 3.4.2).
3.4.1 Juridische status
Deze paragraaf gaat in op hoe virtueel geld, in het bijzonder bitcoins, juridisch
kan worden gezien. 172 In verschillende landen wordt verschillend aangekeken
tegen de juridische status van virtueel geld. In de eerste plaats is het
gebruik van en de handel in bitcoins en andere virtuele valuta in verschillende
landen verboden. 173 Voorbeelden van landen waar bitcoins zijn verboden,
zijn: Argentinië, Bangladesh, Bolivia, Indonesië, Kirgizië, Rusland, Thailand
en Vietnam. In Vietnam bijvoorbeeld stelt de overheid zich op het standpunt
dat het gebruik van bitcoins veel risico’s met zich meebrengt waarvoor
de overheid niet garant kan staan of bescherming kan bieden, en dat het de
economie kan ontwrichten. Andere landen plaatsen restricties aan het
gebruik van bitcoins. Zo mogen in China bitcoins niet worden gebruikt door
banken en andere financiële instellingen. In IJsland wordt het aankopen van
bitcoins uit het buitenland gezien als uitgaand kapitaalverkeer, hetgeen niet
is toegestaan. Hoe het zit met binnenlandse Bitcoin-transacties is onduidelijk,
maar Bitcoin mining is wel toegestaan. In Taiwan mogen wel bitcoins
worden verhandeld, maar zijn Bitcoin-geldautomaten verboden. 174 In de EU
en andere Westerse landen, waaronder Australië, Canada, de Verenigde Staten
en Zwitserland is het gebruik van en de handel in bitcoins gewoon toegestaan.
In Zuid-Korea is virtueel geld wel toegestaan, maar is speelgeld in
online games gereguleerd: het is er verboden speelgeld uit games te kopen of
verkopen met echt geld. 175
Zoals hierboven is aangegeven, wordt virtueel geld in Nederland en de Europese
Unie niet gezien als geld en ook niet als financieel product. Bitcoins en
andere vormen van virtueel geld zouden gelet op hun aard en functie uiteraard
wel gezien kunnen worden als geld of financieel product. In de landen
waar bitcoins zijn toegestaan, is echter (tot dusver) nergens sprake van officiële
erkenning van bitcoins als wettig betaalmiddel. 176 Duitsland is het eerste
land dat bitcoins min of meer als rechtmatig betaalmiddel beschouwt: in
augustus 2015 gaf het ministerie van Financiën aan dat bitcoins een betaalmiddel
zijn. 177 Daarmee is de officiële juridische status van bitcoins in Duitsland
echter nog niet helder. In de meeste landen worden bitcoins en ander
172 Hoe virtueel geld economisch wordt gezien valt buiten het bereik van dit onderzoek.
173 Zie https://en.wikipedia.org/wiki/Legality_of_bitcoin_by_country (laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).
174 J. Horwitz, ‘Now you can buy bitcoin along with your snacks and sodas in 3,000 Taiwanese convenience
stores’, Tech in Asia, 8 oktober 2014. Beschikbaar via: www.techinasia.com (laatst geraadpleegd op 19 oktober
2015).
175 Yoon, A. (2007). ‘Selective Bombing of RMT in Korea’, TerraNova, 13 mei 2007.
176 Bij betalingen anders dan met een wettig betaalmiddel dienen partijen akkoord te gaan met het betreffende
betaalmiddel. Zie Bollen, 2012, p. 34.
177 Zie Nu.nl, ‘Duitsland eerste land dat Bitcoin erkent als valuta’. Beschikbaar op: www.nu.nl/tech/3553479/
duitsland-eerste-land-bitcoin-erkent-als-valuta.html (laatst geraadpleegd op 19 oktober 2015).