Cybercrime en witwassen

80 Cybercrime en witwassen
Figuur 4.3
(Eenvoudig) witwasmodel op basis van de feiten uit de Mega
Server-zaak
Figuur 4.3 illustreert de verschillende wijzen waarop cybercriminelen met
gebruik van banking malware het verkregen geld van slachtoffers hebben witgewassen.
4.2 Witwasproces bij ransomware
Uit literatuuronderzoek, dossieronderzoek en interviews komen twee verschillende
modellen van witwassen voor geld verkregen via ransomware naar
voren. Het is goed om hier te benadrukken dat losgeld van ransomware soms
wordt opgeëist in de vorm van vouchers en in toenemende mate in de vorm
van bitcoins (Europol, 2015b, p. 11; Cyber Threat Alliance, 2015, p. 4.). De
twee modellen voor witwassen van geld verkregen uit ransomware worden
hieronder nader omschreven. Het ene model ziet op het witwassen via
vouchers, het andere model op het witwassen via bitcoins.
Het ene witwasmodel wordt beschreven in paragraaf 4.2.1. In dit model
wordt uitgelegd hoe het geld verkregen met ransomware wordt witgewassen
wanneer het losgeld met vouchers is betaald. Deze vouchers zijn bij verschillende
fysieke winkels te verkrijgen. Het gaat dan bijvoorbeeld om Paysafecards
(voorheen Ukash). Het politievirus is hier een voorbeeld van, waarbij
slachtoffers werd gevraagd om een bedrag van € 100 te betalen om weer toegang
te krijgen tot de computer.