Cybercrime en witwassen

Conclusie 117
Duidelijk is dat criminelen een breed scala aan witwasmethoden gebruiken
voor het witwassen van gelden verkregen uit cybercrime. Daarbij worden
combinaties van ‘klassieke’ witwasmethoden en witwasmethoden met digitale
betalingsmiddelen gebruikt. In hoofdstuk 4 is duidelijk geworden dat er
met betrekking tot ransomware een verschuiving heeft plaatsgevonden van
de betaling bij ransomware via vouchers naar de betaling van het losgeld via
bitcoins. Deze verschuiving gaat samen met de opkomst van cryptoware.
Met enige regelmaat komt ook het gebruik van prepaid creditcards terug in
de bestudeerde dossiers. Verschillende e-wallet-diensten bieden eigen prepaid
creditcards aan waarop eenvoudig tegoeden kunnen worden geladen en
daarmee de cash-out van crimineel verkregen geld kan worden gefaciliteerd.
Na verhulling van het financiële spoor kan het geld worden uitgegeven in de
legale economie of in het criminele circuit worden gehouden. E-wallet-diensten,
zoals WebMoney, Netteller en Skrill, maken het relatief eenvoudig om
digitale en virtuele betalingsmiddelen om te zetten in contant geld of andere
betalingsmiddelen. Deze diensten zijn niet of nauwelijks gereguleerd en vaak
gevestigd in het buitenland, waardoor het lastig is bewijs voor het witwassen
te verzamelen.
6.1.1 Conclusies
De antwoorden op de onderzoeksvragen overziend, kunnen enkele conclusies
worden getrokken. Onder meer wordt duidelijk dat het probleem van
banking malware stevig wordt geadresseerd door banken en opsporingsdiensten,
maar dat het probleem van ransomware veel lastiger aan te pakken lijkt.
Ransomware, in het bijzonder de variant cryptoware, neemt stevig toe en er
is een duidelijke trend het losgeld op te eisen in de vorm van bitcoins, waar
dat voorheen vooral in vouchers gebeurde. Er zijn in Nederland nog geen
zaken met betrekking tot cryptoware voor de rechter gekomen.
Net als bij andere vormen van criminaliteit lijkt ook bij cybercrime het witwassen
erop gericht te zijn vroeg of laat contant geld op te leveren. Maar niet
altijd. In sommige gevallen is het voor criminelen niet nodig hun opbrengsten
om te zetten in contant geld. Daarnaast proberen criminelen door middel
van het gebruik van digitaal geld, in het bijzonder via bitcoins en online
financiële dienstverleners, de herkomst van hun geld verder te verhullen. De
rol van digitaal geld bij witwassen lijkt dus toe te nemen.
Het gebruik van virtueel geld, in het bijzonder bitcoins, is op veel vlakken
aantrekkelijk voor (cyber)criminelen. De snelheid, de lage kosten en het
gemak waarmee geld naar het buitenland kan worden overgemaakt, zijn legitieme
voordelen voor alle gebruikers waarop criminelen graag meeliften.
Daarnaast zijn het gebrek aan toezicht, de geboden anonimiteit, gebrek aan