Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
150 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
Figuur B5.5<br />
2,7%<br />
1,5%<br />
8,3%<br />
1,7%<br />
4,1%<br />
81,7%<br />
Overzicht van betalingsmethod<strong>en</strong> die gebruikt word<strong>en</strong> bij<br />
frauduleuze transacties uit banking malware <strong>en</strong> phishing<br />
2012<br />
mules<br />
ideal<br />
luxe<br />
voucher<br />
bitcoin<br />
overig<br />
2013 2,7% 1,7%<br />
mules<br />
1,4% 5,5%<br />
4,1%<br />
84,6%<br />
ideal<br />
luxe<br />
voucher<br />
bitcoin<br />
overig<br />
1,2% 9,4%<br />
4,8%<br />
5,8%<br />
14,0%<br />
2014<br />
64,8%<br />
mules<br />
ideal<br />
luxe<br />
voucher<br />
bitcoin<br />
0,5%<br />
7,7%<br />
4,0%<br />
8,4%<br />
6,6%<br />
2015<br />
72,8%<br />
mules<br />
ideal<br />
luxe<br />
voucher<br />
bitcoin<br />
overig<br />
overig<br />
Figuur B5.5 is als volgt tot stand gekom<strong>en</strong>. Allereerst is het attribuut ‘Indicatie<br />
of rek<strong>en</strong>ingnummer van begunstigde zakelijk of particulier is’ gebruikt om de<br />
uitsplitsing te mak<strong>en</strong> naar witwass<strong>en</strong> via money mules (alle particuliere rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong>)<br />
<strong>en</strong> product<strong>en</strong> (alle zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong>). Uit de nam<strong>en</strong> die bij de<br />
zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> behor<strong>en</strong>, kond<strong>en</strong> de bek<strong>en</strong>de Bitcoin exchanges <strong>en</strong><br />
online betalingsdi<strong>en</strong>st<strong>en</strong> (iDeal-betaling<strong>en</strong>) word<strong>en</strong> gefilterd. Er is gekoz<strong>en</strong><br />
om aankop<strong>en</strong> bij zowel de grote internet-winkels (zoals Bol.com <strong>en</strong> Coolblue)<br />
als internetwinkels van bek<strong>en</strong>de bedrijv<strong>en</strong> (zoals BCC <strong>en</strong> Mediamarkt)<br />
onder iDeal-betaling<strong>en</strong> te lat<strong>en</strong> vall<strong>en</strong> in plaats van ze als e<strong>en</strong> aparte groep te<br />
classificer<strong>en</strong>. De groep vouchers bestaat voornamelijk uit beltegoed<strong>en</strong> of<br />
cadeaukaart<strong>en</strong> die webwinkels aanbied<strong>en</strong>. Uiteraard bestaat bij de grote<br />
webwinkels ook de mogelijkheid tot aanschaf van e<strong>en</strong> voucher, maar deze<br />
winkels zijn toch voornamelijk bek<strong>en</strong>d voor hun product<strong>en</strong> <strong>en</strong> zijn dus onder<br />
iDeal-betaling<strong>en</strong> geschaard. Voor de luxeproduct<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong> we alle bedrijv<strong>en</strong><br />
geselecteerd die de term<strong>en</strong> ‘autodealer’, ‘juwelier’, ‘goud’ <strong>en</strong> synoniem<strong>en</strong><br />
daarop bevatt<strong>en</strong>. De overige zakelijke rek<strong>en</strong>ing<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong> we onder de groep<br />
‘overig’ geschaard. Uit e<strong>en</strong> visuele inspectie van de nam<strong>en</strong> lijkt het dat deze<br />
groep voornamelijk uit kleine zelfstandig<strong>en</strong> bestaat.
Change language