Cybercrime en witwassen

18 Cybercrime en witwassen
1.3 Onderzoeksmethoden
Het beantwoorden van de bovenstaande hoofdvraag vergt de toepassing van
verschillende onderzoeksmethodieken. In dit onderzoek wordt daarom van
de volgende onderzoekmethodieken gebruikgemaakt: (1) deskresearch,
(2) interviews, (3) dossieronderzoek, (4) het uitvoeren van een experiment
waarbij bitcoins zijn aangeschaft en door mixing services zijn gehaald, en
(5) een kwantitatieve analyse van transactiegegevens die zijn gerelateerd aan
banking malware en phishing.
Door middel van deskresearch, dat wil zeggen een analyse van de beschikbare
literatuur en relevante mediaberichten, is de benodigde achtergrondkennis
vergaard over (en de onderlinge relatie tussen) (1) cybercrime,
(2) witwassen, en (3) digitale betalingsmiddelen. Daarbij is nadrukkelijk ook
Amerikaanse literatuur bestudeerd. De reden hiervoor is dat opsporingsautoriteiten
in de Verenigde Staten ruime ervaring hebben met zaken waarbij geld
verkregen uit cybercrime wordt witgewassen. De literatuuranalyse is tevens
bedoeld om de resultaten uit de andere onderzoeksmethoden te valideren.
Daarnaast zijn er twintig interviews afgenomen met experts op het gebied
van cybercrime, witwassen en het gebruik van digitale betalingsmiddelen.
Deze experts zijn afkomstig uit de opsporingspraktijk, het bankwezen en de
sector van digitale betalingsdiensten. In bijlage 2 is een lijst opgenomen met
de namen en organisaties van de geïnterviewde personen. De resultaten uit
interviews leveren kennis op over het gebruik van digitale betalingsmiddelen
voor het digitaal witwassen van geld dat wordt verkregen uit cybercrime.
Ten behoeve van het dossieronderzoek zijn vier zaken onderzocht die betrekking
hebben op cybercrime en witwassen. De dossiers zijn beschikbaar
gesteld door het Team High Tech Crime en het Openbaar Ministerie. De
informatie die uit opsporingsdossiers is verkregen, verschaft de nodige
inzichten over daderkenmerken en modi operandi. In bijlage 3 is een lijst
opgenomen met een korte beschrijving van de (geanonimiseerde) zaken.
Daarbij is ook een overzicht gemaakt van de gebruikte betaalmethoden voor
het witwassen van de crimineel verkregen gelden.
Tevens is een ‘experiment’ 10 uitgevoerd waarbij is nagegaan op welke wijze
bitcoins via mixing services op het dark web geanonimiseerd kunnen worden
en via online witwasdiensten kunnen worden omgezet in andere valuta. De
opzet en resultaten van de empirische oefening zijn in hoofdstuk 4 uiteengezet.
10 Hier moet geen experiment in termen van de Maryland Scientific Methods Scale onder worden verstaan.
Daarom wordt het experiment tevens beschreven als ‘empirische oefening’.