Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
76 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
Figuur 4.2<br />
Banking malware<br />
Model 2 betreff<strong>en</strong>de het witwass<strong>en</strong> van geld door directe uitgave<br />
Witwass<strong>en</strong><br />
Banking malware slachtoffer<br />
A. Webshops<br />
Paym<strong>en</strong>t Service Provider<br />
Money mule Pakket bezorger Opdrachtgever<br />
Bankrek<strong>en</strong>ing slachtoffer<br />
B. Bitcoin exchange<br />
(Witwass<strong>en</strong> van bitcoins<br />
zie modus operandi ransomware)<br />
C. Aankoop van (luxe)goeder<strong>en</strong><br />
Opdrachtgever<br />
Aanschaf van product<strong>en</strong> via webshops<br />
Uit ons dossieronderzoek <strong>en</strong> de interviews is duidelijk geword<strong>en</strong> dat criminel<strong>en</strong><br />
die gebruikmak<strong>en</strong> van banking malware om frauduleuze transacties uit te<br />
voer<strong>en</strong> regelmatig product<strong>en</strong> bij webwinkels kop<strong>en</strong>. In Nederland wordt<br />
daarbij in de meeste gevall<strong>en</strong> gebruikgemaakt van de betalingsdi<strong>en</strong>st iDeal.<br />
In veel gevall<strong>en</strong> faciliter<strong>en</strong> Paym<strong>en</strong>t Service Providers zoals Global Collect of<br />
Ady<strong>en</strong> de betaling<strong>en</strong> bij de webshop voor de aankoop van de goeder<strong>en</strong>. Paym<strong>en</strong>t<br />
Service Providers bied<strong>en</strong> naast iDeal ook de mogelijkheid om te betal<strong>en</strong><br />
met bijvoorbeeld creditcard <strong>en</strong> PayPal. De kost<strong>en</strong> voor de aankoop word<strong>en</strong><br />
afgeschrev<strong>en</strong> van de rek<strong>en</strong>ing van het slachtoffer. De levering van het pakketje<br />
resulteert mogelijk in e<strong>en</strong> spoor naar de opdrachtgever. Om die red<strong>en</strong><br />
wordt vaak het adres van e<strong>en</strong> money mule gebruikt voor de levering van pakketjes.<br />
206 In sommige zak<strong>en</strong> komt het voor dat tijd<strong>en</strong>s e<strong>en</strong> huiszoeking veel<br />
ongeop<strong>en</strong>de pakketjes met bijvoorbeeld spelcomputers werd<strong>en</strong> aangetroff<strong>en</strong>.<br />
Uit interviews komt naar vor<strong>en</strong> dat pakkett<strong>en</strong> veelal naar Oost-Europese land<strong>en</strong><br />
word<strong>en</strong> verscheept. Uit ons dossieronderzoek blijkt ook dat via online<br />
winkels prepaidkaart<strong>en</strong>, cadeaukaart<strong>en</strong> <strong>en</strong> zelfs beltegoed<strong>en</strong> word<strong>en</strong> aangekocht.<br />
207 Deze waardeproduct<strong>en</strong> kunn<strong>en</strong> vervolg<strong>en</strong>s teg<strong>en</strong> e<strong>en</strong> commissie<br />
online word<strong>en</strong> doorverkocht of word<strong>en</strong> besteed. Dit gebeurt overweg<strong>en</strong>d via<br />
illegale kanal<strong>en</strong> maar er kan ook gedacht word<strong>en</strong> aan besteding van tegoed<br />
bij grote webwinkels.<br />
206 Eig<strong>en</strong>lijk gaat het in deze situatie strikt g<strong>en</strong>om<strong>en</strong> niet om e<strong>en</strong> money mule maar om e<strong>en</strong> ‘katvanger’ of e<strong>en</strong><br />
‘drop’. Immers e<strong>en</strong> money mule stelt zijn of haar bankrek<strong>en</strong>ing ter beschikking, terwijl in deze situatie niet de<br />
bankrek<strong>en</strong>ing maar het adres ter beschikking wordt gesteld.<br />
207 Zie ook het hierna beschrev<strong>en</strong> Mega Server-onderzoek (Rb. Rotterdam, 2 oktober 2015, ECLI:NL:RBROT:<br />
2015:7038).
Change language