Cybercrime en witwassen
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
O%26B319_Volledige%20tekst_tcm28-228990
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
40 <strong>Cybercrime</strong> <strong>en</strong> witwass<strong>en</strong><br />
– het feit dat de handel in verdov<strong>en</strong>de middel<strong>en</strong> veel geld in kleine coupures<br />
oplevert; 65<br />
– het feit dat door de verdachte veel contact<strong>en</strong> werd<strong>en</strong> (word<strong>en</strong>) onderhoud<strong>en</strong><br />
met person<strong>en</strong> met criminele anteced<strong>en</strong>t<strong>en</strong>; 66<br />
– het feit dat de verdachte iets weigert te verklar<strong>en</strong> over de herkomst van<br />
het geld; 67<br />
– het feit dat het k<strong>en</strong>nelijk de bedoeling was om de meldgr<strong>en</strong>s te ontduik<strong>en</strong>;<br />
68<br />
– het feit dat er e<strong>en</strong> beloning werd verkreg<strong>en</strong> voor de door verdachte uitgevoerde<br />
wisseltransacties; 69<br />
– bij (veelvuldig) gebruik van money transfers (het is e<strong>en</strong> feit dat het aanmerkelijk<br />
duurder is om geld over te mak<strong>en</strong> naar het buit<strong>en</strong>land via<br />
money transfers dan via girale transacties); 70<br />
– het voorhand<strong>en</strong> hebb<strong>en</strong> van grote hoeveelhed<strong>en</strong> contant geld zonder<br />
noodzaak daartoe op grond van bedrijf of beroep. 71<br />
Respond<strong>en</strong>t<strong>en</strong> van onze interviews gev<strong>en</strong> aan dat er onduidelijkheid bestaat,<br />
onder meer als gevolg van het ontbrek<strong>en</strong> van jurisprud<strong>en</strong>tie, over de omstandighed<strong>en</strong><br />
waaruit e<strong>en</strong> ‘redelijk vermoed<strong>en</strong>’ van witwass<strong>en</strong> of e<strong>en</strong> gronddelict<br />
voor witwass<strong>en</strong> kan word<strong>en</strong> afgeleid indi<strong>en</strong> gebruik wordt gemaakt van cryptocurr<strong>en</strong>cies,<br />
zoals Bitcoin. E<strong>en</strong> financiële di<strong>en</strong>stverl<strong>en</strong>er kan bijvoorbeeld<br />
vaststell<strong>en</strong> dat ongebruikelijke Bitcointransacties plaatsvind<strong>en</strong> op e<strong>en</strong> rek<strong>en</strong>ing<br />
van e<strong>en</strong> klant. Meer concreet kan het voorkom<strong>en</strong> dat e<strong>en</strong> bank vaststelt<br />
dat er veel uitbetaling<strong>en</strong> van Bitcoin exchanges op e<strong>en</strong> bankrek<strong>en</strong>ing plaatsvind<strong>en</strong>,<br />
maar hier ge<strong>en</strong> reguliere inkomst<strong>en</strong> teg<strong>en</strong>over staan. Andersom kan<br />
e<strong>en</strong> klant continu bitcoins aankop<strong>en</strong>, waarbij de rek<strong>en</strong>ing continu wordt aangevuld<br />
met storting<strong>en</strong> in contant geld. De vraag is dan of er e<strong>en</strong> redelijk vermoed<strong>en</strong><br />
kan bestaan voor witwass<strong>en</strong>, waardoor e<strong>en</strong> opsporingsonderzoek<br />
kan word<strong>en</strong> gestart. Naar analogie van het meld<strong>en</strong> van ongebruikelijke transacties<br />
<strong>en</strong> het KYC-beleid (zie paragraaf 2.4.1) zou daarbij onderscheid<br />
gemaakt kunn<strong>en</strong> word<strong>en</strong> tuss<strong>en</strong> ongebruikelijke transacties <strong>en</strong> klant<strong>en</strong> met<br />
e<strong>en</strong> verhoogd risico <strong>en</strong>erzijds <strong>en</strong> verdachte transacties <strong>en</strong> verdachte klant<strong>en</strong><br />
anderzijds. Hierbij wordt gewerkt met e<strong>en</strong> trechtermodel, waarbij de FIU<br />
(Financial Intellig<strong>en</strong>ce Unit) ongebruikelijke transacties analyseert <strong>en</strong> daaruit<br />
verdachte transacties selecteert. Hiervoor kunn<strong>en</strong> verschill<strong>en</strong>de aanleiding<strong>en</strong><br />
zijn, zoals e<strong>en</strong> match met subject<strong>en</strong> in e<strong>en</strong> politieonderzoek of met gegev<strong>en</strong>s<br />
65 Rb. Leeuward<strong>en</strong> 7 juni 2011, ECLI:NL:RBLEE:2011:BQ8623, Rb. Rotterdam 30 mei 2008 ECLI:NL:RBROT:<br />
2008:BD3415.<br />
66 Rb. Oost-Brabant 30 juli 2013, ECLI:NL:RBOBR:2013:4278.<br />
67 HR 25 maart 2014, ECLI:NL:HR:2014:697, Rb. Leeuward<strong>en</strong> 7 juni 2011, ECLI:NL:RBLEE:2011:BQ8623.<br />
68 Rb. Noord-Holland 1 december 2014, ECLI:NL:RBNHO:2014:11716, Rb. Groning<strong>en</strong> 17 december 2009,<br />
ECLI:NL:RBGRO:2009:BK6970.<br />
69 Rb. Groning<strong>en</strong> 17 december 2009, ECLI:NL:RBGRO:2009:BK6970, Hof Arnhem 23 november 2011,<br />
ECLI:NL:GHARN:2012:BY5404.<br />
70 Rb. Overijssel 9 juni 2015, ECLI:NL:RBOVE:2015:2771, Rb. Groning<strong>en</strong> 17 december 2009, ECLI:NL:RBGRO:<br />
2009:BK6970.<br />
71 Hof ’s-Hertog<strong>en</strong>bosch 25 maart 2015, ECLI:NL:GHSHE:2015:1181, Hof Amsterdam 14 december 2010,<br />
ECLI:NL:GHAMS:2010:BO9255.
Change language