Formations cursus 2010 - Efe
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COMPÉTENCES MÉTIERS - GESTION DE PATRIMOINE<br />
Les fondamentaux de la gestion de patrimoine<br />
pour chargés de clientèle<br />
OBJECTIFS<br />
• Définir l'environnement du client patrimonial.<br />
• Repérer et analyser les objectifs du client.<br />
• Découvrir le rôle du diagnostic patrimonial.<br />
• Découvrir les fondamentaux de la gestion de portefeuille<br />
et de l'assurance vie.<br />
APPROCHE PÉDAGOGIQUE<br />
À travers l'alternance d'apports de connaissances et d'exercices<br />
d'application, les participants appréhendent l'étendue<br />
du métier de conseiller en gestion de patrimoine.<br />
PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Chargés de clientèle particuliers<br />
• Conseillers en gestion de patrimoine juniors<br />
• Toute personne souhaitant s'orienter vers les métiers<br />
de la gestion de patrimoine<br />
ANIMATEUR<br />
José FERNANDEZ<br />
Direction Marketing, Épargne Longue<br />
& Financements Patrimoniaux<br />
BARCLAYS BANK PLC France<br />
2 jours - 14 heures<br />
code 9166<br />
tarif HT : 1 420 e<br />
repas compris<br />
Marseille<br />
14-15 janvier / 23-24 septembre <strong>2010</strong><br />
Lyon<br />
25-26 janvier / 13-14 septembre <strong>2010</strong><br />
Paris<br />
8-9 avril / 4-5 octobre <strong>2010</strong><br />
BANQUE - FINANCE - ASSURANCE<br />
Ce <strong>cursus</strong> en intra ? Contactez-nous au 04 78 18 32 37<br />
PROGRAMME<br />
Analyser l'approche du client patrimonial<br />
• Présenter les principales segmentations de la clientèle<br />
Retail, personal banking, gestion privée, gestion de fortune,<br />
family offi ce…<br />
• Comprendre l'approche globale du client<br />
De l'approche produit à l'approche conseil<br />
Exercice d'application : analyse et classement des clients types<br />
par segmentation<br />
Identifier les principaux objectifs<br />
du client patrimonial<br />
• Valoriser un capital<br />
• Protéger sa famille<br />
Les dispositions fi nancières et juridiques à prendre<br />
• Réduire la pression fiscale<br />
Proposer les principales solutions<br />
• Transmettre un patrimoine personnel…<br />
Transmettre de son vivant / à son décès<br />
• … et professionnel<br />
Exercice d'application : analyse des besoins patrimoniaux<br />
de clients types<br />
Maîtriser la technique du diagnostic patrimonial<br />
• Intégrer l'importance du recueil d'informations<br />
Repérer les attentes du client<br />
• Dresser un bilan et une analyse patrimoniale<br />
• Formuler des solutions<br />
Mise en situation : entraînement au décodage<br />
des besoins d'un client fictif, au recueil<br />
des informations essentielles<br />
Cener l'environnement du client patrimonial<br />
• Maîtriser son environnement juridique<br />
Faire le point sur la situation familiale du client<br />
Différencier les régimes matrimoniaux<br />
• Cerner son environnement fiscal<br />
L'IR et l'ISF<br />
Les incidences fi scales des placements mobiliers et immobiliers<br />
• Inventorier les stocks<br />
Immobilier, valeurs mobilières, dettes…<br />
• Recenser les flux<br />
Les revenus et les charges du client<br />
Exercice d'application : sur la base de données fournies, calcul<br />
de l'impôt, identifi cation des charges déductibles, des réductions…<br />
Découvrir les fondamentaux de la gestion<br />
de portefeuille<br />
• Classer les actifs<br />
Taux, change, actions, produits dérivés…<br />
OPCVM<br />
• Comprendre l'allocation d'actifs : les portfolio models<br />
Exercice d'application : classement des actifs par risque<br />
et durée de détention<br />
Comprendre les mécanismes de l'assurance vie<br />
• Maîtriser les aspects réglementaires<br />
• Connaître la gamme des produits<br />
Les contrats " vie universelle ", les contrats " multisupports "…<br />
Exercice d'application : simulations de placement en fonction<br />
des attentes du client<br />
Maîtriser les risques et les responsabilités<br />
• Respecter le devoir d'information et de conseil<br />
• Connaître la démarche KYC<br />
• Participer efficacement à la lutte contre le blanchiment<br />
Exercice d'application : identification des objectifs<br />
client et préconisation de solutions de placement<br />
selon différents cas<br />
EFE <strong>Formations</strong> Cursus <strong>2010</strong> • Renseignements & inscriptions • 01 44 09 25 08 • fax : 01 44 09 22 22 • info@efe.fr<br />
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