Formations cursus 2010 - Efe
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COMPÉTENCES MÉTIERS - GESTION DE PATRIMOINE<br />
Les fondamentaux des techniques de gestion<br />
de patrimoine - Audit, fiscalité et risques<br />
BANQUE - FINANCE - ASSURANCE<br />
OBJECTIFS<br />
• Acquérir une méthodologie pratique de l'audit patrimonial.<br />
• Maîtriser les règles fondamentales de détention, de gestion<br />
et de transmission patrimoniales.<br />
• Préconiser le montage adapté au profil et aux besoins<br />
du client.<br />
APPROCHE PÉDAGOGIQUE<br />
Afin de faciliter l'assimilation des connaissances,<br />
l'animateur s'appuie sur des fiches synthétiques<br />
et des illustrations très concrètes pour permettre<br />
aux participants de bien appréhender les différentes<br />
techniques patrimoniales.<br />
Les principaux montages de détention, de gestion<br />
et de transmission sont analysés et commentés.<br />
PUBLIC CONCERNÉ<br />
• Gestionnaires de patrimoine juniors<br />
• Chargés de clientèle particuliers<br />
• Clercs de notaire<br />
• Toute personne souhaitant s'initier aux techniques<br />
juridiques et fiscales de gestion patrimoniale<br />
ANIMATEUR<br />
Francine TORTIGET<br />
Diplômée du Notariat<br />
Consultante en gestion de patrimoine<br />
2 jours - 14 heures<br />
code 9034<br />
tarif HT : 1 420 e<br />
repas compris<br />
Marseille<br />
29-30 mars / 27-28 septembre <strong>2010</strong><br />
Lyon<br />
11-12 mars / 14-15 octobre <strong>2010</strong><br />
Paris<br />
27-28 mai / 18-19 novembre <strong>2010</strong><br />
Ce <strong>cursus</strong> en intra ? Contactez-nous au 04 78 18 32 37<br />
PROGRAMME<br />
Mener à bien un audit patrimonial<br />
• Collecter les informations relatives au client<br />
Situation personnelle, familiale et professionnelle<br />
Défi nition du profi l de risque du client<br />
• Diagnostic économique et juridique du patrimoine<br />
Repérer les points à analyser<br />
Déterminer les objectifs poursuivis<br />
Formuler des préconisations en fonction des résultats du diagnostic<br />
Exercice d'application : simulations d'audit et de diagnostic<br />
Optimiser la fiscalité du patrimoine<br />
• Détention et gestion de patrimoine<br />
Fiscalité du capital et de ses revenus : ISF, IR, personnes physiques<br />
(salaires, retraites, revenus de capitaux mobiliers ou immobiliers,<br />
plus-values sur cessions mobilières ou immobilières), sociétés<br />
Techniques d'allègement de l'ISF et de l'IR<br />
Assurance vie (revenus et transmission)<br />
Supports de défi scalisation (PEA, PERP, investissements<br />
immobiliers…)<br />
• Transmission de patrimoine et optimisation fiscale<br />
Transmission à titre gratuit à destination du conjoint (les droits<br />
du conjoint, les avantages matrimoniaux) et des descendants<br />
(successions et donations)<br />
Transmission à titre onéreux : cession, apports en sociétés…<br />
Exercice d'application : recherche des meilleures solutions<br />
d'optimisation fi scale à partir d'une situation patrimoniale donnée<br />
Maîtriser les risques et responsabilités<br />
• Abus de droit dans la gestion patrimoniale<br />
Les montages à haut risque fi scal<br />
Les moyens de prévention<br />
• Les montages suscitant des difficultés de gestion :<br />
les solutions<br />
• Devoir d'information et de conseil, secret professionnel :<br />
identifier leur portée et les précautions prendre<br />
Nature et conséquences<br />
Jeu de rôles : élaboration d'un plan de bonne<br />
conduite gestionnaire de patrimoine /client<br />
88 •<br />
EFE <strong>Formations</strong> Cursus <strong>2010</strong> • Toutes nos formations sont éligibles au DIF • 01 44 09 25 08
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