Jaarrekening - Gemeente Venlo

Saldo baten en lasten (Bedragen x € 1.000)
Lasten 2011 2012 Baten 2011 2012
Omschrijving Bedrag Bedrag Omschrijving Bedrag Bedrag
Externe financieringskosten
Externe financieringsbaten
Rente opgenomen geldleningen 10.536 14.140
Rente korte financieringsmiddelen 406 66 Rente korte financieringsmiddelen 29 1.030
Kosten betalingsverkeer 5
Interne financieringskosten
Interne baten
Rente over reserves en voorzieningen 5.590 4.904 Rente GSB-oud -
Rente grondbedrijf 2.967 4.364
Saldo kostenplaatsen 2.431 991-
Rente svn en wel.kom 25 8
aan producten etc. 11.085 14.699
Totaal 16.537 19.110 Totaal 16.537 19.110
Over het pakket uitstaande leningen betalen we in 2012 3,81%. Dit is gemiddeld circa 1,8%
hoger dan de gemiddelde rente op basis van 10 jaar per 31 december 2012. De afwijking
wordt veroorzaakt doordat de leningportefeuille leningen bevat over een looptijd van 40 jaar
waarbij de historie wordt meegenomen met een hoger rentepercentage. Voor een groot
gedeelte van de portefeuille is vervroegde aflossing niet mogelijk (voornamelijk bij de BNG
leningen). Daar waar vervroegde aflossing mogelijk is zullen we hier gebruik van maken.
4.5.10 Gegarandeerde geldleningen en garanties
Gegarandeerde geldleningen vormen voor de gemeente een risico wegens afgegeven
garanties met betrekking tot leningen verstrekt door banken aan derden. Indien een derde in
liquiditeitsproblemen komt, heeft de gemeente aan de geldverstrekker de garantie afgegeven
dat de gemeente dan de rente- en aflossingsverplichtingen van die derde overneemt.
Gemeenten kunnen uitsluitend garanties verlenen voor de uitoefening van de publieke taak.
Door de oprichting van diverse waarborgfondsen Woningbouw (WSW), Zorg (WfZ), Sport
(SWS) wordt aan het begrip publieke taak een steeds engere invulling gegeven, passend
binnen de bedoelingen van de Wet FIDO. Hierdoor is de verwachting dat het bedrag aan
verleende garanties zonder achtervang van een waarborgfonds zal afnemen.
Per 31 december 2012 bedraagt de som van de gegarandeerde geldleningen voor de
gemeente Venlo € 470,9 miljoen. Het grootste deel heeft betrekking op het Waarborgfonds
Sociale Woningbouw (WSW), € 436,1 miljoen. Daarnaast heeft een bedrag van
€ 19,5 miljoen betrekking NHG-garanties en € 15,3 miljoen betreft overige borgstellingen.
4.5.11 Aan derden verstrekte langlopende leningen
De portefeuille van verstrekte geldleningen van de gemeente Venlo bestaat voor een
belangrijk deel uit woningbouwleningen. Als gevolg van de oprichting van het WSW komen
hier weinig of geen nieuwe leningen meer bij. Het restantbedrag van deze verstrekte
geldleningen bedraagt eind 2012 nog € 15,6 miljoen.
In 2012 is er een geldlening ad € 15 miljoen verstrekt aan de commanditaire vennootschap
Trade Port Noord (CV TPN). Daarnaast is er een kredietfaciliteit aan CV TPN beschikbaar
gesteld ter hoogte van maximaal € 46 miljoen. Deze is in 2012 ten dele geëffectueerd.
In 2012 zou ook een geldlening ad € 40 miljoen verstrekt worden aan MFC Vastgoed BV in
verband met de bouw van het Multifunctioneel Centrum op het kazerneterrein. Als gevolg
van wijzigingen in de plannen heeft deze verstrekking geen doorgang gevonden.
4-45