Jahresbericht 2012 - Stadtsparkasse Düsseldorf
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<strong>Stadtsparkasse</strong> Düsseldorf I <strong>Jahresbericht</strong> <strong>2012</strong><br />
Bericht des Verwaltungsrates<br />
Der Verwaltungsrat wurde vom Vorstand<br />
im Jahre <strong>2012</strong> regelmäßig schriftlich und<br />
mündlich über die allgemeine wirtschaftliche<br />
Lage, die geschäftliche Entwicklung und<br />
die Risikolage der <strong>Stadtsparkasse</strong> Düsseldorf<br />
informiert. Er hat die ihm nach Gesetz und<br />
Satzung obliegenden Aufgaben wahrgenommen,<br />
die Geschäftsführung des Vorstandes überwacht<br />
und in den turnusmäßigen Sitzungen die<br />
erforderlichen Beschlüsse gefasst.<br />
Ein besonderer Schwerpunkt seiner Tätigkeit<br />
war die Erörterung der vom Vorstand vorgelegten<br />
neuen Geschäfts- und Risikostrategie<br />
sowie die Mehrjahresplanung.<br />
Arbeitsschwerpunkte der Ausschüsse<br />
Der Hauptausschuss hat in seinen Sitzungen<br />
Angelegenheiten behandelt, die ihm gemäß<br />
§ 15 Abs. 3 SpkG NW vom Verwaltungsrat zur<br />
endgültigen Entscheidung übertragen sind.<br />
Schwerpunkte lagen in der Vorbereitung und<br />
Empfehlung zu Beschlussfassungen des Verwaltungsrates<br />
in Vorstandsangelegenheiten,<br />
in Strategie- und Beteiligungsfragen sowie<br />
in der Beratung über die vom Vorstand aktualisierte<br />
Mehrjahresplanung.<br />
Der Risikoausschuss und der Bilanzprüfungsausschuss<br />
haben im Geschäftsjahr <strong>2012</strong><br />
die ihnen nach Gesetz und Geschäftsordnung<br />
obliegenden Aufgaben wahrgenommen.<br />
Beide Ausschüsse erörterten die Ergebnisse<br />
der jährlichen Prüfung der organisatorischen<br />
Pflichten nach § 25a Abs.1 S. 3 Nr. 1 KWG<br />
sowie der Risikolage durch die Prüfungsstelle<br />
des RSGV.<br />
Der Risikoausschuss hat in seinen Sitzungen<br />
auf der Grundlage einer monatlichen Risikoberichterstattung<br />
des Vorstandes und des<br />
quartalsweise vorgelegten Kreditrisikoberichtes<br />
die Risikolage und die Risikotragfähigkeit<br />
der Sparkasse überwacht. Er beriet mit dem<br />
Vorstand die Grundsätze der Risikopolitik und<br />
Risikosteuerung und erörterte die vom Vorstand<br />
vorgelegte neue Risikostrategie gemäß<br />
der Mindestanforderungen an das Risikomanagement<br />
(MaRisk) sowie die Ergebnisse der<br />
durchgeführten Stresstests. Die ihm nach Gesetz<br />
und Geschäftsordnung obliegenden Kredit-<br />
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