Rechenschaftsbericht der Privaten Krankenversicherung 2012
Rechenschaftsbericht der Privaten Krankenversicherung 2012
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Rechtliche Entwicklungen<br />
Die DAV-/PKV-Taskforce „Solvency II“ hat die nachfolgenden sechs Szenarien<br />
für das LTGA für die PKV unverbindlich priorisiert:<br />
• Szenario 0:<br />
Test <strong>der</strong> EIOPA-Zinsstrukturkurve ohne antizyklische Prämie<br />
• Szenario 1:<br />
Test <strong>der</strong> EIOPA-Zinsstrukturkurve mit einer antizyklische Prämie in Höhe von<br />
100 Basispunkten. (Hinweis: Die Anpassungsgeschwindigkeiten an die UFR<br />
zwischen Szenario 0 und Szenario 1 unterscheiden sich.)<br />
• Szenario 8:<br />
Daneben sollte das Übergangsszenario analog Art. 308b Omnibus II-E für<br />
Bestandsprodukte <strong>der</strong> PKV mit einer flachen, bestandsgewichteten HGB-<br />
Rechnungszinskurve im ersten Jahr <strong>der</strong> Scharfschaltung von Solvency II<br />
getestet werden<br />
• Szenario „1_Szenario 0“:<br />
Produkte nach Art Schaden sind dem Segment Schaden zuzuordnen. Versicherer,<br />
<strong>der</strong>en Portfolio einen markanten Anteil von langfristigem Geschäft<br />
nach Art Schaden aufweist, sollten diese Produkte für Szenario 0 zusätzlich<br />
wie Geschäft nach Art Leben modellieren. Die Ergebnisdatei für dieses Szenario<br />
sollte mit einer vorangestellten „1_“ (wie während <strong>der</strong> QIS6) gekennzeichnet<br />
werden<br />
• Szenario 6:<br />
Testen des erweiterten Matching Adjustments, Alternative 1 (ohne<br />
CCP-Anpassung)<br />
• Szenario 8 im vierten scharfgeschalteten Jahr von Solvency II:<br />
In diesem Übergangsszenario wird eine kombinierte Zinsstrukturkurve,<br />
bestehend aus <strong>der</strong> HGB-Kurve mit einer Gewichtung von 4/7 und <strong>der</strong> EIOPA-<br />
Zinsstrukturkurve mit einer Gewichtung von 3/7, getestet<br />
Die Ergebnisse des LTGA werden zeigen, ob die bisher geplanten Mechanismen<br />
eine angemessene Bewertungsmethodik <strong>der</strong> versicherungstechnischen<br />
Rückstellungen sicherstellen. Die privaten Krankenversicherer werden sich am<br />
Long-Term Guarantee Assessments umfassend beteiligen.<br />
Weiterer Zeitplan von Solvency II<br />
Die Teilnehmer am LTGA hatten bis Ende März 2013 Zeit, ihre LTGA-Ergebnisse<br />
an die BaFin zu liefern. Die BaFin wird die nationalen Testresultate auswerten und<br />
anonymisiert an EIOPA weiterleiten. Voraussichtlich am 14. Juni 2013 wird EIOPA<br />
die Ergebnisse an die Europäische Kommission übermitteln. Einen endgültigen<br />
Bericht soll die Europäische Kommission dem Rat und dem Parlament bis zum<br />
12. Juli 2013 vorlegen. Auf dieser Grundlage soll dann <strong>der</strong> Trilog zur Omnibus II-<br />
Richtlinie, die die Solvency II-Rahmenrichtlinie än<strong>der</strong>n soll, fortgeführt werden.<br />
Vor diesem Hintergrund ist die Einhaltung des ursprünglichen Solvency II-<br />
Zeitplans gemäß Quick-Fix-Richtlinie und damit eine nationale Umsetzung von<br />
Solvency II zum 30. Juni 2013 sowie ein allgemeiner Anwendungsbeginn ab<br />
1. Januar 2014 faktisch nicht mehr zu halten. Es wird einer neuerlichen Anpassung<br />
des Solvency II-Zeitplans bedürfen.<br />
Die Verabschiedung <strong>der</strong> Omnisbus II-Richtlinie ist nun im Europäischen Parlament<br />
am 22. Oktober 2013, spätestens jedoch vor <strong>der</strong> Europawahl im Mai 2014,<br />
geplant.<br />
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