BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
BANKU RISKU NOV?RT??ANAS ROKASGR?MATA - FKTK
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
zema<br />
riska<br />
grupa<br />
Vidēji<br />
augsta<br />
riska<br />
grupa<br />
Augsta<br />
riska<br />
grupa<br />
Finanšu un kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>BANKU</strong> <strong>RISKU</strong> <strong>NOV</strong>Ē<strong>RT</strong>ĒŠ<strong>ANAS</strong> <strong>ROKASGR</strong>Ā<strong>MATA</strong><br />
lietotās metodes risku pārvaldīšanai ir apmierinošas, bet iespējami<br />
uzlabojumi. Institūcijas darbība tās pamatdarbības veidos ir stabila un risku<br />
pārvaldīšanas metodes ir pietiekamas – tās riskiem, darbības apmēriem un<br />
sarežģītībai atbilstošas. Iespējams, ka institūcija iesaistās atsevišķos augsta<br />
riska darījumos, bet risku pārvaldīšanas kvalitāte šajos darbības veidos ir<br />
apmierinoša. Iespējams, ka kādā no mazāk nozīmīgiem darbības veidiem<br />
institūcija nepietiekami identificē, mēra un kontrolē tai piemītošos riskus,<br />
bet tas nevar būtiski ietekmēt kopējo institūcijas stāvokli, un ir maz<br />
iespējams, ka tai būs finansiāla rakstura problēmas. Tā kā institūcijas<br />
darbība kādā no mazāk nozīmīgiem darbības veidiem ir nestabila un no<br />
uzraudzības viedokļa izraisa bažas, tad šim darbības veidam jāpievērš<br />
lielāka uzraudzības uzmanība, t.sk. jāveic uzraudzības pasākumi, lai<br />
panāktu risku samazināšanu un/vai risku pārvaldīšanas kvalitātes<br />
uzlabošanu. Iespējamie uzraudzības pasākumi ir problēmu apspriešana ar<br />
vadību un pasākumu plānu izstrāde, kā arī soda naudas uzlikšana, ja<br />
Komisija to uzskata par lietderīgu.<br />
2,6 – 3,3 Institūcijas darbībai raksturīgs paaugstināts risku līmenis un/vai institūcijas<br />
lietotās metodes risku pārvaldīšanai ir neapmierinošas, jo ir būtiski trūkumi.<br />
Institūcijas darbība kādā no tās pamatdarbības veidiem ir nestabila, t.sk.<br />
iespējams, ka institūcija iesaistās augsta riska darījumos un nepietiekami<br />
identificē, mēra un kontrolē šiem darījumiem piemītošos riskus.<br />
Paaugstinātu risku uzņemšanās un nepietiekama risku pārvaldīšana var<br />
ievērojami pasliktināt kopējo institūcijas stāvokli un pastāv iespēja, ka tai<br />
var būt finansiāla rakstura problēmas. Tā kā institūcijas darbība kādā no<br />
pamatdarbības veidiem ir nestabila un no uzraudzības viedokļa izraisa<br />
bažas, tad šai institūcijai jāpievērš lielāka uzraudzības uzmanība, t.sk. jāveic<br />
uzraudzības pasākumi, lai panāktu institūcijas darbības risku samazināšanu<br />
un/vai risku pārvaldīšanas kvalitātes uzlabošanu. Iespējamie uzraudzības<br />
pasākumi ir problēmu apspriešana ar vadību, akcionāriem, pasākumu plānu<br />
izstrāde, soda naudas uzlikšana, ja Komisija to uzskata par lietderīgu,<br />
iespējamas palielinātas pašu kapitāla apmēra prasības.<br />
3,4 – 4,0 Institūcijas darbībai raksturīgs augsts risku līmenis un institūcijas lietotās<br />
metodes risku pārvaldīšanai ir nepietiekamas – tās darbībai piemītošajiem<br />
riskiem, darbības apmēriem un sarežģītībai neatbilstošas. Institūcija<br />
iesaistās augsta riska darījumos un nepietiekami identificē, mēra un<br />
kontrolē tās darbībai piemītošos riskus. Augstu risku uzņemšanās un<br />
nepietiekama risku pārvaldīšana pakļauj institūciju nopietnām finansiāla<br />
rakstura problēmām un apdraud tās kopējo stāvokli. Institūcijas darbībai un<br />
vadībai nepieciešama pastāvīga uzraudzības kontrole un pastiprinātu<br />
uzraudzības pasākumu veikšana. Iespējamie uzraudzības pasākumi ir<br />
noteikt ierobežojumus iestādes darbībai, daļēji vai pilnīgi apturēt finanšu<br />
pakalpojumu sniegšanu, noteikt iestādei par pienākumu mazināt risku, kas<br />
2. versija 11. lappuse no 225<br />
Apstiprināta 30.11.2007.<br />
ar 13.02.2009. labojumiem (6. nodaļa)<br />
ar 23.11.2009. labojumiem (3. un 6. nodaļa: viscaur "Banku un vērtspapīru tirgus daļa" nomainīts pret "Banku<br />
un institucionālo investoru daļa" saskaņā ar izmaiņām Komisijas struktūrā)<br />
ar 08.02.2011. labojumiem (pievienots 8.2. pielikums "Instrukcija darbam ar BLOOMBERG termināli", veikti<br />
atbilstoši redakcionāli labojumi 4.2.3. sadaļā un mainīta 8. pielikuma numerācija (uz 8.1.))<br />
ar 02.09.2011. grozījumiem (1.nodaļa, 2.1., 6.1. apakšnodaļa, 4.2.1., 4.2.9., 4.3.1. sadaļa, viscaur<br />
Rokasgrāmatas pamattekstā vārds "likumdošana" aizstāts ar vārdiem "normatīvie akti" attiecīgajā locījumā.<br />
Grozījumi 1., 5., 6., 18., 22. pielikumā un 2.1., 3., 12.3. veidlapā. Pievienots 24. pielikums "Atalgojums”, izslēgta<br />
1. veidlapa)<br />
ar 15.03.2012. grozījumiem (3.1. apakšnodaļa, pievienots 1.attēls "Apliecinājums”)
Change language